Solución para el AML
"SEON mejora los datos KYC que ya tenemos y nos ayuda a tener un mejor conocimiento de nuestros clientes. Nos da ventaja para prevenir el lavado de dinero o investigar el fraude".
Cumple con la normativa AML de forma correcta
Bloquea a los delincuentes financieros y a las personas sancionadas, identifica los comportamientos sospechosos, automatiza el cumplimiento de la normativa y, al mismo tiempo, ofrece a los clientes auténticos un acceso rápido y sencillo.
Incumplir la normativa AML tiene graves consecuencias. Además de las posibles penas de prisión, las multas alcanzaron los 8 mil cien millones de dólares en 2022.
A pesar de los crecientes esfuerzos e inversiones, los grandes bancos siguen siendo víctimas de la prestación accidental de servicios a delincuentes financieros.
Monitorear manualmente las interacciones con los clientes tiene un alcance limitado y requiere muchos recursos si no se automatiza.
LAS MARCAS MÁS AMBICIOSAS DEL MUNDO NOS CONFÍAN
Mejora el cumplimiento con el monitoreo AML
Mejora el seguimiento automatizado de transacciones con la herramienta de monitoreo AML de SEON para mantener el cumplimiento contra el lavado de dinero. Supervisa las listas PEP y RCA, las sanciones, los delitos y las listas de vigilancia para bloquear a los clientes sancionados y de alto riesgo. Crea reglas basadas en los resultados del monitoreo AML para convertir a SEON en tu solución central contra el crimen financiero
Preselección de clientes mediante perfiles sociales
Los correos electrónicos y los números de teléfono dejan un rastro de pistas digitales a medida que la gente los utiliza en internet. Realiza comprobaciones en más de 50 plataformas sociales y digitales para verificar si los clientes son quienes dicen ser, detecta incoherencias y señala automáticamente a los clientes sospechosos para investigarlos más a fondo.
Bloquea las conexiones sospechosas
Da rienda suelta a las potentes herramientas de análisis de IP y huella de dispositivos de SEON para poner en jaque a los estafadores. Rechaza las compras realizadas mediante dispositivos o conexiones sospechosos, incluidos navegadores, herramientas y complementos utilizados habitualmente en intentos fraudulentos. Bloquea transacciones con información no coincidente, como geolocalización de IP diferente de las direcciones de facturación y de correo.
Solución y comprobaciones AML
La lucha contra el lavado de dinero es un reto para las empresas en línea. Por un lado, quieren seguir cumpliendo la normativa para evitar multas de los organismos reguladores. Por otro, la implementación de comprobaciones de verificación es costosa, requiere mucho tiempo y es muy complicada, especialmente si no disponen de los recursos de una gran institución financiera.
Esta es precisamente la razón por la que la solución AML de SEON ayuda. Basta con introducir un nombre en nuestro módulo AML y SEON encontrará automáticamente coincidencias en las listas pertinentes. Esto incluye listas PEP (Personas Expuestas Políticamente), RCA (Familiares y Asociados Cercanos), listas de delitos, listas de sanciones y más.
Las listas AML de SEON cubren todo el mundo, y se añaden y actualizan nuevas listas todo el tiempo, lo que te permite monitorear continuamente. Si la situación de tus clientes o socios comerciales cambia, recibirás una alerta lo antes posible, lo que te permitirá dar los siguientes pasos necesarios, como presentar un SAR (Informe de Actividad Sospechosa).
Al combinar la lucha contra el lavado de dinero y la prevención del fraude en una sola herramienta, se reducen los silos de datos, se mejora el cumplimiento y se reducen los costos asociados a las tres estrategias de gestión de riesgos.
Preguntas frecuentes
¿Qué tipo de comprobaciones AML ofrece SEON?
¿Se puede habilitar el monitoreo continuo de AML?
¿La API AML de SEON es adecuada para mi región?
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