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Solución para el AML

"SEON mejora los datos KYC que ya tenemos y nos ayuda a tener un mejor conocimiento de nuestros clientes. Nos da ventaja para prevenir el lavado de dinero o investigar el fraude".

Cumple con la normativa AML de forma correcta

Bloquea a los delincuentes financieros y a las personas sancionadas, identifica los comportamientos sospechosos, automatiza el cumplimiento de la normativa y, al mismo tiempo, ofrece a los clientes auténticos un acceso rápido y sencillo.

Incumplir la normativa AML tiene graves consecuencias. Además de las posibles penas de prisión, las multas alcanzaron los 8 mil cien millones de dólares en 2022.

A pesar de los crecientes esfuerzos e inversiones, los grandes bancos siguen siendo víctimas de la prestación accidental de servicios a delincuentes financieros.

Monitorear manualmente las interacciones con los clientes tiene un alcance limitado y requiere muchos recursos si no se automatiza.

LAS MARCAS MÁS AMBICIOSAS DEL MUNDO NOS CONFÍAN

Mejora el cumplimiento con el monitoreo AML

Mejora el seguimiento automatizado de transacciones con la herramienta de monitoreo AML de SEON para mantener el cumplimiento contra el lavado de dinero. Supervisa las listas PEP y RCA, las sanciones, los delitos y las listas de vigilancia para bloquear a los clientes sancionados y de alto riesgo. Crea reglas basadas en los resultados del monitoreo AML para convertir a SEON en tu solución central contra el crimen financiero

Preselección de clientes mediante perfiles sociales

Preselección de clientes mediante perfiles sociales

Los correos electrónicos y los números de teléfono dejan un rastro de pistas digitales a medida que la gente los utiliza en internet. Realiza comprobaciones en más de 50 plataformas sociales y digitales para verificar si los clientes son quienes dicen ser, detecta incoherencias y señala automáticamente a los clientes sospechosos para investigarlos más a fondo.

Bloquea las conexiones sospechosas

Da rienda suelta a las potentes herramientas de análisis de IP y huella de dispositivos de SEON para poner en jaque a los estafadores. Rechaza las compras realizadas mediante dispositivos o conexiones sospechosos, incluidos navegadores, herramientas y complementos utilizados habitualmente en intentos fraudulentos. Bloquea transacciones con información no coincidente, como geolocalización de IP diferente de las direcciones de facturación y de correo.

Solución y
comprobaciones AML

La lucha contra el lavado de dinero es un reto para las empresas en línea. Por un lado, quieren seguir cumpliendo la normativa para evitar multas de los organismos reguladores. Por otro, la implementación de comprobaciones de verificación es costosa, requiere mucho tiempo y es muy complicada, especialmente si no disponen de los recursos de una gran institución financiera.

Esta es precisamente la razón por la que la solución AML de SEON ayuda. Basta con introducir un nombre en nuestro módulo AML y SEON encontrará automáticamente coincidencias en las listas pertinentes. Esto incluye listas PEP (Personas Expuestas Políticamente), RCA (Familiares y Asociados Cercanos), listas de delitos, listas de sanciones y más.

Las listas AML de SEON cubren todo el mundo, y se añaden y actualizan nuevas listas todo el tiempo, lo que te permite monitorear continuamente. Si la situación de tus clientes o socios comerciales cambia, recibirás una alerta lo antes posible, lo que te permitirá dar los siguientes pasos necesarios, como presentar un SAR (Informe de Actividad Sospechosa).

Al combinar la lucha contra el lavado de dinero y la prevención del fraude en una sola herramienta, se reducen los silos de datos, se mejora el cumplimiento y se reducen los costos asociados a las tres estrategias de gestión de riesgos.

Preguntas frecuentes

¿Qué tipo de comprobaciones AML ofrece SEON?

La API AML de SEON te permite comprobar nombres en una variedad de fuentes de datos, incluyendo listas PEP y RCA, listas de sanciones, listas de delitos y listas de vigilancia de autoridades financieras de todo el mundo. Constantemente se añaden nuevas bases de datos que se actualizan periódicamente para que puedas estar al tanto de los últimos requisitos mundiales en materia de AML.

¿Se puede habilitar el monitoreo continuo de AML?

Sí, SEON te permite seleccionar a las personas que te gustaría vigilar en el contexto de la lucha contra el lavado de dinero. Si su estado cambia, SEON te lo hará saber tan pronto como vuelva a ejecutar las comprobaciones, normalmente cada mes.

¿La API AML de SEON es adecuada para mi región?

SEON realiza comprobaciones a partir de una lista global de bases de datos, entre las que se incluyen la FCA del Reino Unido, la Comisión del Mercado de Valores de EE.UU, BaFin de Alemania, la Autoridad Monetaria de Singapur y muchas más. Consulta nuestra lista detallada de fuentes para ver si tu jurisdicción específica está cubierta. Si no lo está, podemos añadir las listas necesarias por ti.

"As soon as our staff used SEON on a regular basis, they could see its value. It immediately started saving them time as they didn’t have to trawl through the usual checkpoints. So much so, that the time spent by Air France analysts on manual reviews is down by an impressive 70%. Instead, all the information they needed was on one screen with a simple scoring system enabling them to see if a transaction was real or not."

Eric Facquet

Deputy Manager of Fraud Prevention

"The most useful thing for us was to be able to see if the email and phone numbers weren’t registered anywhere. We also rely on the device fingerprinting metadata in our scorecard to filter out junk users. We immediately saved about 6% of costs on our automated KYC checks. After only 2 months, we started seeing impressive results. Up to 3 times fewer cases of defaulting customers in new regions such as Romania and Europe. 4 months later, the fraud rates dropped by over 65%."

Sergey Bogdanov

Chief Risk Officer

"We were looking at another provider, but they came back to us with a 4-6 months integration window. With SEON, it was literally a phone call, sandbox tests on Monday and by the end of the week, it was done. One other thing I’d like to comment on is the pricing model. It’s really 2022, like for scaling together. The SEON model, it’s now one we actively look for with our other partners. Clearly an organization that approaches work and its customers in a different way."

Coert Snyman

Senior Analyst

"I tested some extra rules, and over a few months I managed to push SEON’s auto approval from an initial accuracy of 95% unto 99.5%. Taking the time to update your SEON rules is an investment that gives great results. And the best thing is that we can do so without deploying any software. From an engineering perspective, it is extremely time and resource saving, allowing us to react much faster."

Phillipp Keller

Senior Product Manager

"I couldn’t believe how fast the results came,” says Gergely. “Our chargeback rates dropped by 91% in one month only.” Moreover, the number of manual queries and fraud catch rates continued to improve after the initial 30 days as the system adjusted itself – part of the benefits of deploying a machine-learning algorithm to fine-tune accuracy."

Gergely Kálmán

CEO

"SEON allows us to stay one step ahead as by keeping advantage players at bay we are able to continue offering competitive bonuses with low wagering requirements to our players,” Daniel says. “And the fact that SEON team are so open to feedback and implement the feedback quickly gives us as their client a significant advantage which we couldn’t find with other competitors in their field."

Daniel Saliba

Head of Compliance

"It wasn’t just the technology that’s great though, the education side of things helped us understand the types of tactics and patterns used by fraudsters and put rules into place to prevent them."

Stacey Pickering

Head of Operations

"We deployed SEON both on our website and web app to gather device data as well as IP and email information. It was unbelievably fast, both in terms of integration and results. In 4 days only, our fraud rates were pretty much down to 0."

Lewis Bye

Senior Projects and Operations Specialist

"We overlay SEON’s digital and social lookup with device fingerprinting to get a good indication of whether the phone or tablet belongs to the actual client. We can instantly filter out obvious fraudsters with no digital or social presence, and we get better intelligence to automate our decision making."

Juris Rieksts-Riekstinš

Head of Risk

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