Prestar dinero se trata de la confianza. El problema es encontrar las señales correctas sobre cierto cliente que te permitan determinar (o declinar) tal confianza. Esta guía repasa no únicamente el enfoque tradicional de la filosofía detrás del scoring crediticio, sino también cómo puedes usar datos públicos y abiertos sobre tus clientes para navegar aguas […]
La integración sin fricciones de Revolut, el acceso inmediato a los servicios financieros y la facilidad de uso para gestionar el dinero y operar es lo que la hace tan popular entre los clientes. El fraude es un problema al que se enfrenta todo el sector y Revolut ha realizado importantes inversiones en sus sistemas, […]
Como neobanco, tu onboarding digital está diseñado para ser rápido, sin fricciones y seguro, pero sabemos que no puedes permitirte escatimar en la diligencia debida. Esto crea un doble dilema: por un lado, necesitas hacer crecer rápidamente tu base de clientes, ofreciendo una forma eficiente de abrir una cuenta o solicitar un producto financiero. Por […]
KYC vs AML, de lo más esencial hasta el comportamiento del cliente.
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Las herramientas de detección y prevención de fraude online están en todos lados. Aquí está tu guía gratuita completa sobre qué funciona, qué no y por qué escoger la correcta es una decisión clave para tu negocio. ¿Qué es la detección de fraude? La detección de fraude es un conjunto de procesos y técnicas […]
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Prestar dinero tiene riesgos inherentes. Y es incluso más riesgoso cuando los estafadores se unen a la fiesta. Veamos cómo los agentes maliciosos explotan el proceso de préstamo y cómo se les puede detener. ¿Qué es el fraude de préstamos por internet? El fraude de préstamos por internet contempla cualquier tipo de acción engañosa diseñada […]
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El robo de identidad en internet es un punto delicado para cualquier sector, pero especialmente para los neobancos. Sin las debidas precauciones, los delincuentes pueden crear a distancia una cuenta en un neobanco con credenciales falsas que pasan desapercibidas. De hecho, según Unit21, los ataques fraudulentos a los neobancos duplican a los de las empresas […]
El robo de identidad en internet es un punto delicado para cualquier sector, pero especialmente para los neobancos. Sin las debidas precauciones, los delincuentes pueden crear a distancia una cuenta en un neobanco con credenciales falsas que pasan desapercibidas. De hecho, según Unit21, los ataques fraudulentos a los neobancos duplican a los de las empresas […]
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Conforme los neobancos evolucionan, una de las desventajas de su innovación es que da lugar a diversos métodos de ataques nuevos para los estafadores, tales como el robo de identidad, los anillos de fraude y los ataques de robo de cuentas. Sabemos que los equipos de riesgo de los neobancos deben permanecer alerta ante las […]
Conforme los neobancos evolucionan, una de las desventajas de su innovación es que da lugar a diversos métodos de ataques nuevos para los estafadores, tales como el robo de identidad, los anillos de fraude y los ataques de robo de cuentas. Sabemos que los equipos de riesgo de los neobancos deben permanecer alerta ante las […]
Estudios de caso
Tras lanzar su generosa política de bonificaciones, Betflag experimentó un aumento de personas que creaban perfiles falsos para aprovecharse de los bonos ofrecidos. Para hacer frente a este problema, Betflag recurrió a procesos manuales de verificación de identidad. Esto resultó ser lento e ineficaz. Betflag decidió implementar SEON debido a su capacidad para recopilar una […]
Tras lanzar su generosa política de bonificaciones, Betflag experimentó un aumento de personas que creaban perfiles falsos para aprovecharse de los bonos ofrecidos. Para hacer frente a este problema, Betflag recurrió a procesos manuales de verificación de identidad. Esto resultó ser lento e ineficaz. Betflag decidió implementar SEON debido a su capacidad para recopilar una […]
Guías
Monitorear las transacciones es una parte fundamental del análisis y la prevención del fraude. Puede llevarse a cabo de muchas maneras, y las organizaciones utilizan sus registros transaccionales para informar sobre su protección contra el fraude y otros delitos financieros. Dado que la Comisión Federal de Comercio informó de un aumento del 30% en el […]
Monitorear las transacciones es una parte fundamental del análisis y la prevención del fraude. Puede llevarse a cabo de muchas maneras, y las organizaciones utilizan sus registros transaccionales para informar sobre su protección contra el fraude y otros delitos financieros. Dado que la Comisión Federal de Comercio informó de un aumento del 30% en el […]
