Servicios de monitoreo
de transacciones

"SEON es una herramienta perfecta, todo se puede encontrar en un solo lugar. No puedo imaginarme un día de trabajo sin ella. SEON me ahorra mucho tiempo y esfuerzo"

G2 4.2 rating

Protege a los buenos clientes, detén a los estafadores y cumple la normativa

Las instituciones financieras deben monitorear las transacciones como parte de sus esfuerzos contra el lavado de dinero. Pero tú puedes utilizar las mismas herramientas para detectar comportamientos extraños, bloquear interacciones sospechosas y proteger los fondos de los clientes en caso de acceso no autorizado a una cuenta en cualquier plataforma. Evita el retiro no autorizado de fondos, detecta comportamientos extraños de los usuarios y bloquea los pedidos fraudulentos.

símbolo de corazón de SEONLAS MARCAS MÁS AMBICIOSAS DEL MUNDO NOS CONFÍAN

Monitorea las transacciones con reglas fáciles de crearMonitorea las transacciones con reglas fáciles de crear

Monitorea las transacciones con reglas fáciles de crear

Crea reglas personalizadas fácilmente para monitorear transacciones sospechosas en el motor de reglas de SEON. Accede a nuestro panel de administración para definir reglas sin código sobre la marcha y probarlas en un entorno aislado o con transacciones recientes. Configura reglas sencillas que se activan en función del importe de la transacción, o reglas de velocidad completas que monitorean el comportamiento sospechoso de los usuarios.

Bloquea las actividades sospechosas con machine learningBloquea las actividades sospechosas con machine learning

Bloquea las actividades sospechosas con machine learning

Mantén el control mientras te beneficias de la velocidad, flexibilidad y transparencia de las herramientas de machine learning de SEON. Utiliza nuestro modelo de caja blanca para recomendar reglas que bloqueen la actividad sospechosa basándose en tu historial de transacciones. Despliega otra capa de defensa antifraude con nuestro algoritmo de caja negra y detecta el fraude que los ojos humanos no detectan fácilmente con una toma de decisiones explicable.

Mejora del cumplimiento con el análisis de riesgo AMLMejora del cumplimiento con el análisis de riesgo AML

Mejora del cumplimiento con el análisis de riesgo AML

Mejora el monitoreo automatizado de transacciones con la herramienta de análisis de riesgo de lavado de dinero de SEON para mantener el cumplimiento. Monitorea listas PEP y RCA, de sanciones, de delitos y de vigilancia para bloquear clientes sancionados y de alto riesgo. Crea reglas basadas en los resultados del análisis de riesgo AML para hacer de SEON tu solución central contra el crimen financiero.

Monitoreo
de transacciones

Monitorear las transacciones es una parte clave del proceso contra el lavado de dinero (AML). SEON cuenta con las funciones clave que necesitas para registrar, marcar e incluso bloquear activamente las transacciones y los usuarios sospechosos, y trabajar en pos del cumplimiento de la normativa.

Crea reglas de riesgo para marcar al instante las transacciones procedentes de países sancionados o aquellas que superen el umbral de riesgo AML. Incluso puedes detectar aumentos repentinos del gasto o depósitos demasiado regulares que podrían indicar una actividad ilegal.

Nuestra función de reportes facilita la captura de datos adicionales para crear informes de actividades sospechosas (SAR). Lo mejor de todo es que el algoritmo de machine learning de SEON puede incluso sugerir un mejor monitoreo de transacciones AML para mejorar tu cumplimiento a largo plazo.

Combinado con nuestra herramienta de análisis de riesgo de lavado de dinero, SEON brinda un sofisticado conjunto de herramientas de cumplimiento diseñadas para evitar multas, cumplir con los requisitos reglamentarios y realizar operaciones más seguras en línea, independientemente de tu sector.

Preguntas frecuentes

¿Qué tipo de monitoreo de transacciones ofrece SEON?

SEON te permite crear reglas AML diseñadas para marcar transacciones cuyas direcciones IP se encuentren en países sancionados. También puedes implementar tests de velocidad para identificar aumentos repentinos en la cantidad o frecuencia de las transacciones. Las transacciones que superan el umbral AML pueden registrarse automáticamente para revisión manual o SAR, según tus requisitos.

¿Cómo debo implementar SEON para monitorear transacciones?

Aunque los módulos de enriquecimiento de datos de SEON están disponibles de forma independiente, necesitarás la API de fraude completa para beneficiarte de las funciones personalizadas de clasificación de riesgos. Es el motor de puntuación de riesgos el que examina los datos de las transacciones y de los usuarios para clasificar automáticamente las acciones como de riesgo bajo, medio o alto.

¿Ofrece SEON otras funciones contra el lavado de dinero?

Sí. Nuestra herramienta de análisis de riesgo AML está diseñada para comprobar las identidades de los usuarios con respecto a listas PEP, de sanciones, de delitos y de vigilancia. Es la solución ideal para aumentar tu cumplimiento AML o para combinarlo con KYC.

¿Dónde puedo encontrar más información sobre el monitoreo de transacciones?

Puedes obtener más información sobre el funcionamiento de SEON en nuestra base de conocimientos. Aquí también hay un artículo sobre el software para monitorear transacciones.
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"With SEON, I can see that the address has been around since 2012 because it appeared in data breaches. I can see it’s been registered on these 15 other social websites. From then I can just manually match the relevant information to make my case. Working with more accurate data allows me and my team to move faster – and with minimum user friction. Whereas the team had to wait hours or days to verify someone’s payment, SEON allows them to do it in 30 mins or less."
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Rick Hiltbrunner
Senior Manager of Fraud Operations
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"As soon as our staff used SEON on a regular basis, they could see its value. It immediately started saving them time as they didn’t have to trawl through the usual checkpoints. So much so, that the time spent by Air France analysts on manual reviews is down by an impressive 70%. Instead, all the information they needed was on one screen with a simple scoring system enabling them to see if a transaction was real or not."
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Eric Facquet
Deputy Manager of Fraud Prevention
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"The most useful thing for us was to be able to see if the email and phone numbers weren’t registered anywhere. We also rely on the device fingerprinting metadata in our scorecard to filter out junk users. We immediately saved about 6% of costs on our automated KYC checks. After only 2 months, we started seeing impressive results. Up to 3 times fewer cases of defaulting customers in new regions such as Romania and Europe. 4 months later, the fraud rates dropped by over 65%."
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Sergey Bogdanov
Chief Risk Officer
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"We were looking at another provider, but they came back to us with a 4-6 months integration window. With SEON, it was literally a phone call, sandbox tests on Monday and by the end of the week, it was done. One other thing I’d like to comment on is the pricing model. It’s really 2022, like for scaling together. The SEON model, it’s now one we actively look for with our other partners. Clearly an organization that approaches work and its customers in a different way."
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Coert Snyman
Senior Analyst
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"I tested some extra rules, and over a few months I managed to push SEON’s auto approval from an initial accuracy of 95% unto 99.5%. Taking the time to update your SEON rules is an investment that gives great results. And the best thing is that we can do so without deploying any software. From an engineering perspective, it is extremely time and resource saving, allowing us to react much faster."
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Phillipp Keller
Senior Product Manager
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"I couldn’t believe how fast the results came,” says Gergely. “Our chargeback rates dropped by 91% in one month only.” Moreover, the number of manual queries and fraud catch rates continued to improve after the initial 30 days as the system adjusted itself – part of the benefits of deploying a machine-learning algorithm to fine-tune accuracy."
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Gergely Kálmán
CEO
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"SEON allows us to stay one step ahead as by keeping advantage players at bay we are able to continue offering competitive bonuses with low wagering requirements to our players,” Daniel says. “And the fact that SEON team are so open to feedback and implement the feedback quickly gives us as their client a significant advantage which we couldn’t find with other competitors in their field."
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Daniel Saliba
Head of Compliance
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"It wasn’t just the technology that’s great though, the education side of things helped us understand the types of tactics and patterns used by fraudsters and put rules into place to prevent them."
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Stacey Pickering
Head of Operations
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"We deployed SEON both on our website and web app to gather device data as well as IP and email information. It was unbelievably fast, both in terms of integration and results. In 4 days only, our fraud rates were pretty much down to 0."
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Lewis Bye
Senior Projects and Operations Specialist
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"We overlay SEON’s digital and social lookup with device fingerprinting to get a good indication of whether the phone or tablet belongs to the actual client. We can instantly filter out obvious fraudsters with no digital or social presence, and we get better intelligence to automate our decision making."
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Juris Rieksts-Riekstinš
Head of Risk

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