Conozca a su cliente antes de KYC

SEON analiza más de 300 plataformas digitales y sociales, incluyendo las principales redes sociales, aplicaciones de mensajería, sitios de citas, redes profesionales y servicios en línea. La cobertura abarca plataformas globales y regionales para verificar identidades en diferentes mercados.

Una solución de huella digital no sustituye al KYC, sino que ayuda a evaluar la intención del usuario. Analiza perfiles sociales, ubicación por IP, inteligencia de email y teléfono, y exposición en filtraciones de datos para determinar si el comportamiento es legítimo. Esto permite filtrar usuarios de mayor riesgo antes de activar verificaciones documentales costosas, reservando el KYC completo para cuando sea necesario. Los análisis pueden repetirse si cambian datos clave de la cuenta, detectando variaciones en el riesgo y activando verificaciones adicionales cuando corresponda.

SEON accede a información disponible públicamente y a fuentes de datos comerciales. Tanto en las consultas de email inverso como en las verificaciones de teléfono, el tratamiento de datos sigue principios de privacidad desde el diseño y cumple con el RGPD y normativas similares.

SEON recopila atributos del dispositivo en lugar de identificadores personales. La recogida de datos sigue principios de privacidad desde el diseño, y las opciones de configuración permiten ajustar el alcance del fingerprinting a tus requisitos regulatorios y políticas de privacidad.

Una huella digital limitada es una señal de riesgo más entre otras. Aunque SEON está especializado en encontrar perfiles en redes sociales a partir de un email o teléfono, nuestro scoring tiene en cuenta el contexto completo, incluyendo inteligencia de dispositivo, patrones de comportamiento e historial de transacciones. Los clientes con poco historial digital pueden seguir siendo aprobados en base a otros indicadores positivos.