Prevención de fraude en préstamos y BNPL
Detenga el fraude y acelere las aprobaciones en préstamos y BNPL
Los burós de crédito y las verificaciones estáticas no ven el fraude moderno. Detecte identidades sintéticas y loan stacking con señales propias, y apruebe a los buenos solicitantes más rápido.
La confianza de las empresas más ambiciosas del mundo
Aprobaciones más rápidas y menos pérdidas para prestamistas y BNPL
8 seg
tiempo promedio de decisión de préstamo
90%
menos registros fraudulentos
25%
menos transacciones fraudulentas
Proteja cada paso del préstamo
El fraude está presente en todo el ciclo de vida del solicitante. Proteja cada decisión, desde el onboarding hasta el pago, tanto en una solicitud de préstamo como en un checkout de BNPL.
Solicitud
Revele la huella digital completa detrás de cada solicitante, con datos de correo, teléfono e IP antes de que empiece el KYC, para que los solicitantes legítimos avancen rápido por la verificación y los de riesgo se detengan antes de las comprobaciones costosas.
Inicio de sesión
Detecte inicios de sesión sospechosos en tiempo real con señales de dispositivo y velocidad, y frene la apropiación de cuentas antes de exponer fondos o crédito.
Pagos y cambios en la cuenta
Detecte el fraude de origen (first-party), las tarjetas robadas y el riesgo de contracargo en las cuotas. Detenga los cambios sospechosos de datos bancarios o de dispositivo antes de que generen pagos fraudulentos.
Investigaciones
Sustituya los procesos manuales con una gestión de casos asistida por IA, decisiones explicables y registros de auditoría claros en cada punto del recorrido del cliente.
CREZCA CON SEGURIDAD
Apruebe con confianza a más clientes con historial limitado
DETECTE EL FRAUDE EN LA SOLICITUD
Frene IDs sintéticos y fraude de origen
MONITOREE TODO EL RECORRIDO DEL CLIENTE
El fraude no se detiene en la aprobación
UNA SOLA PLATAFORMA
Plataforma para fraude, riesgo crediticio y cumplimiento
IMPLEMENTE RÁPIDO Y CON EFICIENCIA
Diseñado pensando en los líderes de riesgo y tecnología
Prevención de fraude flexible, sin fricción para el solicitante.
Diseño centrado en el solicitante
Proteja la experiencia del solicitante, con aprobaciones rápidas y poca fricción.
Lance en menos de 14 días
Una sola API, mínimo trabajo de integración y un proceso de onboarding probado.
Implementación flexible
Scoring basado en reglas o impulsado por IA que alimenta sus modelos de crédito existentes.
Descubre cómo las empresas ganan
«Cuando le pregunto a mi equipo: ¿de verdad necesitamos esos datos adicionales? ¿El ROI vale la pena para nosotros? La respuesta siempre es sí. Sí, aporta valor, sobre todo cuando vemos el precio por solicitud de API de SEON: tiene todo el sentido para Revolut.»
Dmitri Lihhatsov
Fincrime Product Owner at Revolut
“Ahora usamos los datos obtenidos del perfilado de redes sociales de SEON tanto para confirmar identidades como para contactar a clientes morosos, a modo de herramienta de cobranza.”
Kaspars Magaznieks
Jefe de Fraude, Sun Finance
Servicios de gestión de riesgo
Colabore con el equipo de especialistas en fraude de préstamos de SEON para escalar su defensa con estrategias probadas en empresas líderes del sector.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la prevención de fraude en préstamos?
La prevención de fraude en préstamos usa inteligencia de riesgo en tiempo real para detectar y bloquear la actividad fraudulenta en todo el ciclo de vida del cliente, no solo en la solicitud inicial. Protege a las entidades prestamistas frente al fraude de identidad sintética, el fraude en la solicitud, la apropiación de cuentas (ATO) en perfiles de clientes existentes, los métodos de pago robados durante la vida del préstamo y los esquemas de impago de origen (first-party).
¿Qué es el apilamiento de préstamos (loan stacking)?
El apilamiento de préstamos ocurre cuando una persona solicita varios préstamos de distintos prestamistas en un lapso corto, a menudo antes de que esos préstamos aparezcan en su historial crediticio. SEON lo detecta vinculando solicitudes entre dispositivos, correos y redes en tiempo real, y descubre patrones de apilamiento que los datos del buró por sí solos no verían.
¿Cómo detecta SEON el fraude en compra ahora paga después sin frenar el checkout?
SEON evalúa cada transacción en tiempo real con señales de huella digital, dispositivo y comportamiento, y devuelve una decisión en milisegundos. Las compras legítimas se aprueban al instante, mientras que las de riesgo se marcan o rechazan, de modo que la conversión se mantiene alta sin asumir pérdidas por fraude.
¿Puede SEON mejorar la decisión crediticia, no solo la detección de fraude?
Sí. Las entidades prestamistas incorporan las señales digitales de SEON en sus propios scorecards y modelos de análisis de riesgo para afinar la calidad de las aprobaciones. Clientes como tbi Bank y Robocash usan los datos de SEON para segmentar a la clientela por riesgo y predecir la probabilidad de pago, junto con los datos crediticios tradicionales.
Dé el primer paso hacia mejores decisiones de riesgo
«Ahora vemos casi cero casos exitosos de fraude de identidad. Y como empresa de BNPL, esto impacta directamente otras métricas, como una caída del 90% en registros fraudulentos y del 50% en contracargos»
Claus Linde, Chief Product Officer, ViaBill
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