¿Cuáles son las etapas del proceso de lavado de dinero y cómo funcionan?

Última actualización: January 18, 2023 por Florian Tanant
Prueba nuestra herramienta gratuita en la barra de búsqueda para ver quién te ha llamado por teléfono. Recuerda poner el código de tu país.
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Prueba nuestra demostración para obtener un conjunto de funciones completas como:
La búsqueda inversa de teléfonos celulares es un proceso que permite encontrar información sobre alguien a partir de su número de teléfono. Agrega información de fuentes abiertas, redes sociales y aplicaciones de mensajería.
La búsqueda inversa de teléfonos celulares es una forma de enriquecimiento de datos. Es un proceso diseñado para permitirte obtener información adicional basada en un solo punto de datos. Otros ejemplos son la búsqueda inversa de correo electrónico o la búsqueda inversa de redes sociales.
Las herramientas de enriquecimiento de datos, como la solución de búsqueda inversa de teléfonos celulares, son especialmente útiles cuando se trata de averiguar qué tan riesgosa es una persona para tu negocio. Por ejemplo, en la prevención del fraude puedes utilizar esa información para saber si la persona parece sospechosa o no.
Las herramientas de búsqueda inversa de teléfonos celulares están disponibles de varias maneras, dependiendo del proveedor que elijas. Algunas ofrecen simples consultas manuales (como puedes ver en nuestra herramienta de arriba). También puedes realizar una búsqueda mediante una llamada a la API. Algunos proveedores incluso te permiten cargar lotes de números de teléfono y obtener resultados.
Las herramientas de búsqueda inversa de teléfonos celulares te permiten responder a algunas preguntas clave basadas en un número de teléfono:
La última pregunta es especialmente importante en el contexto de la prevención del fraude, el marketing o la diligencia debida, cuando se quiere saber si se debe confiar en alguien o no.
Una búsqueda inversa de teléfonos celulares te permitirá conocer información como:
La búsqueda inversa de teléfonos celulares es importante porque permite obtener mucha información a partir de un solo dato (el número de teléfono).
Los números de teléfono forman cada vez más parte de nuestra huella digital. Analizar esa huella puede darnos una buena idea de quién es la persona.
Esto es importante tanto para los individuos que quieren saber con quién están tratando como para las empresas que quieren evitar hacer negocios con las personas equivocadas, especialmente los estafadores.
Es posible detectar un número de teléfono falso mediante comprobaciones técnicas. Por lo general, podrías probar con:
Ten en cuenta que las tarjetas SIM virtuales no son técnicamente números de teléfono falsos, pero sin duda apuntan a alguien que intenta ocultar su identidad.
Las herramientas de búsqueda inversa de teléfonos celulares se presentan en una gama cada vez más amplia de formas. Esta es la guía para asegurarte de que eliges la correcta:
Los números de teléfono son más difíciles de crear que las direcciones de correo electrónico. Los estafadores no suelen tomarse la molestia de conseguir números de teléfono nuevos y reales para cada uno de sus planes.
Y aunque aplicaciones como Hushed o Burner app pueden generar números de teléfono adicionales, no tendrán ninguna huella social o de mensajería. Si podemos comprobar que no hay datos sociales vinculados, pueden aumentar las posibilidades de que se trate de usuarios poco fiables.
Históricamente, los clientes también eran más reticentes a compartir números de teléfono que direcciones de correo electrónico. Esto significa que hay menos de ellos flotando en la dark web, por ejemplo, y grandes listas de números de teléfono aún no han aparecido en grandes filtraciones de datos.
La primera medida de seguridad telefónica que nos viene a la mente es probablemente la 2FA, o autenticación de 2 factores. Vale la pena señalar que la 2FA con un número de teléfono no siempre es tan segura como se espera. Un número cada vez mayor de hackers whitebox han conseguido eludir la medida de seguridad mediante el phishing y otros métodos de ingeniería social.
Otro problema surge con la creciente popularidad de los ataques de duplicación de SIM. En este proceso de tres pasos, también conocido como «SIM splitting» o «SIM jacking», los estafadores consiguen un número de teléfono mediante hackeos, suplantación de identidad o pura suerte.
A continuación, llaman al proveedor del teléfono móvil y afirman que quieren cambiar su número por uno nuevo. El nuevo número, que está en posesión del estafador, recibirá entonces todos los SMS utilizados para la verificación del móvil, lo que les permite acceder a otras cuentas como el correo electrónico, las redes sociales o incluso la banca móvil.
Aviso: Todo lo que se ha escrito sobre las empresas mencionadas en este artículo se ha obtenido a partir de una investigación en línea que incluye los comentarios de los usuarios. No hemos tenido tiempo de probar manualmente todas las herramientas. Sin embargo, nos aseguramos de que la información era correcta a partir de [fecha de publicación]. No dudes en ponerte en contacto con nosotros para solicitar una actualización o corrección.
El módulo de búsqueda inversa de teléfonos celulares de SEON funciona en tiempo real utilizando únicamente bases de datos de código abierto. Puedes utilizar los módulos por separado o en conjunto para calcular una puntuación de riesgo, que debería informar como tú haces negocios con tus usuarios.
La clave es reunir la mayor cantidad de datos posible sobre una persona con un mínimo de fricción. La búsqueda inversa de teléfonos celulares de SEON hace simplemente eso, y se está convirtiendo rápidamente en la favorita de los gestores de riesgos de todo el mundo.
La API telefónica 1.2 también introdujo la capacidad de detectar números temporales, virtuales y desechables.
Ventajas de SEON para la búsqueda inversa de teléfonos:
Contras de SEON para la búsqueda inversa de teléfonos:
TruthFinder es un servicio interesante que puedes utilizar como parte de tu proceso KYC o simplemente para los detectives aficionados que quieren saber más sobre una persona. La empresa ofrece una herramienta de búsqueda inversa de teléfonos celulares, así como una búsqueda de nombres.
La búsqueda inicial es gratuita, y a partir de ahí hay que pagar $4,99 para obtener informes ilimitados (solo para la búsqueda de teléfonos). Una característica interesante de TruthFinder es su escaneo de la dark web, que busca en los mercados para ver si la información de alguien ha sido comercializada o no.
Pros de TruthFinder para la búsqueda inversa de teléfonos:
Contras de TruthFinder para la búsqueda inversa de teléfonos:
SPYDialer es un servicio de búsqueda inversa de teléfonos celulares rápido y fácil de usar. Además, es completamente gratuito. Como puedes ver en la captura de pantalla anterior, también puedes buscar por nombre, dirección o correo electrónico.
Sin embargo, el uso de SPYDialer no es infalible. Verás que los números de teléfono no estadounidenses no se registran en el sistema y que los resultados son mixtos. Sin embargo, si todo lo que necesitas es una búsqueda rápida y gratuita para comprobar quién te ha llamado, podría servirte.
Pros de SPYDialer para la búsqueda inversa de teléfonos:
Contras de SPYDialer para la búsqueda inversa de teléfonos:
Las herramientas de búsqueda inversa de teléfonos celulares vienen en muchas formas y tamaños, por lo que la clave es buscar la que satisfaga tus necesidades.
¿Necesitas bloquear usuarios fraudulentos?
SEON es una gran opción gracias a su potente módulo que examina las huellas digitales, incluidas las señales sociales.
¿Necesitas saber más sobre alguien?
Servicios como TruthFinder pueden ayudarte. También puedes probar con Cocofinder, Instant Checkmate o ZabaSearch.
¿Necesitas asociar rápidamente un número a un nombre?
Una búsqueda rápida con un servicio gratuito como SPYDialer o SPYTox es tu mejor opción.
Sí, siempre que se recojan datos de bases de datos de código abierto. Es recomendable comprobar con tu proveedor de búsqueda inversa de teléfonos celulares si cumple con las leyes de seguridad de datos. SEON, por ejemplo, cumple totalmente con el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR).
Una vez que tengas un número de teléfono, puedes realizar una búsqueda inversa para encontrar información relacionada con él. El uso más común es buscar el nombre de alguien. Esos datos proceden del operador telefónico o del servicio de identificación de llamadas, que es de código abierto, similar a una búsqueda en las páginas blancas o amarillas.
Un buen servicio de búsqueda telefónica te informará de su precio por adelantado. Los servicios profesionales suelen cobrar una cuota mensual como parte de una suscripción. Ten cuidado con los servicios de búsqueda telefónica «gratuitos» en los que la consulta es gratuita, pero los resultados se ocultan tras un muro de pago.
No. Una búsqueda inversa de teléfonos celulares no notifica al propietario del teléfono que se está llevando a cabo.
Lee más:
Enriquecimiento de Datos | Huella Digital en Internet | Machine Learning en Detección de Fraudes
Fuentes
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Florian Tanant es el Escritor de Contenido Senior de SEON. Con más de 10 años de experiencia escribiendo para líderes fintech y de ciberseguridad, su especialidad es desglosar conceptos técnicos para acercarlos a una audiencia amplia. Tiene dos hijos, así que esa es la excusa para las manchas de mantequilla de maní en su teclado.
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