5 razones para utilizar el análisis de la huella digital y el KYC social

5 razones para utilizar el análisis de la huella digital y el KYC social

El uso generalizado de las nuevas tecnologías e internet hace necesaria la definición de normas que ayuden a luchar contra el fraude en línea.

El KYC social siempre ha formado parte del conjunto de herramientas de gestión de riesgos, pero tiene ciertas advertencias. En ciertos sectores puede ser un salvavidas, sin embargo, es un procedimiento que consume muchos recursos y que solía ser difícil de escalar, y los constantes cambios en las plataformas de redes sociales ponen en duda su fiabilidad.

 

En este seminario web, revisamos el estado actual del KYC social para resolver cualquier duda y pregunta con nuestro propio cofundador y Director de Operaciones, y expertos en la materia de Hooyu e IDverifact.

Agenda

  • El estado del KYC social, actualmente basado en direcciones de correo electrónico y números de teléfono.
  • Diferentes casos de uso, desde la lucha contra el fraude hasta la calificación crediticia.
  • Enriquecimiento de datos mediante una integración sencilla.
  • Debate sobre cuáles son las 5 razones principales para utilizar el KYC social y el análisis de la huella digital.
  • Preguntas y respuestas

Ponentes

El anfitrión fue nuestro cofundador y Director de Operaciones, Bence Jendruszak.

Respuestas clave de la sesión de preguntas y respuestas

Con la entrada en vigor de la normativa sobre privacidad, cada vez son más los usuarios que cierran sus cuentas en las redes sociales. ¿Cómo creen que se puede evitar un falso positivo? ¿Qué ocurrirá dentro de 5 años si cada vez más gente abandona las redes sociales?

«El otro día, por primera vez, vi la publicación en Facebook de un amigo que decía: ‘No estoy activo aquí, puede que lo revise de vez en cuando’. No pasa nada. La única constante es el cambio, así que si dentro de 5 años SEON dice que este es el rumbo del mercado, que esta es la mejor práctica para demostrar una identidad, no pasa nada. Tendremos que adaptarnos y aceptarlo. Personalmente, creo que para entonces el modelo de identidad digital reutilizable habrá ganado más terreno. Para entonces estaremos en un lugar muy diferente». – David 

«Lo veo desde el punto de vista de la privacidad. Creo que las redes sociales van a ir orientándose más hacia los perfiles validados. Si nos fijamos ahora en Twitter, el verdadero Donald Trump tiene un sticker que dice que ha sido validado por esa plataforma. Puede que haya imitadores, pero él es el auténtico. Creo que esto va a proliferar, sobre todo cuando se pueda utilizar el ID de Facebook como inicio de sesión. Va a haber un empuje para validar su identidad desde el lado de Facebook». – George

¿Veremos algún día un mundo en el que nuestro perfil en las redes sociales esté autenticado?

«Según el conjunto de herramientas que utilizamos, los atributos giran en torno a la edad y el perfil. SEON está haciendo un gran trabajo proporcionando puntuaciones de confianza para confirmar que se trata de la persona correcta y que tiene una buena huella social. Creo que aprovechar todos esos atributos y ponerlos en una puntuación es muy importante. No basta con tomar uno solo y decir que hemos terminado con la validación del perfil social». – George

¿Qué otros métodos de verificación pasiva de la identidad pueden utilizarse junto con la verificación de las redes sociales?

«Mi opinión personal es que hay una serie de cosas, desde mirar los dispositivos de los usuarios hasta las direcciones IP. Mirar el historial de acciones de los usuarios, si realizan transacciones varias veces o con cantidades fuera de lo normal, divisas, información de tarjetas de crédito… Hay muchas cosas que se pueden revisar». – Bence

«Hay diferentes tipos de tecnologías que podemos utilizar, tienes las pasivas y las intrusivas. Para mí, nuestros clientes quieren tener detección en vivo y utilizar la biometría. Es muy importante para ellos, y hoy en día es más fácil llevar a cabo el proceso en vivo. Antes había que anotar un número en un papel y poner el dedo en la nariz. Lo que más me gusta es medir cómo utiliza la gente el teclado, a qué velocidad mueve el ratón. Para mí, es un medio enorme de determinar si es la misma persona que hemos visto antes». – David 

«El material pasivo depende de la jurisdicción en la que te encuentres. En Canadá, tenemos un proveedor que es muy bueno a la hora de conseguirnos datos de la compañía telefónica, el propietario del teléfono móvil, la dirección y la geolocalización de las torres de telefonía móvil a las que hacen ping. Son todas comprobaciones pasivas muy buenas. También hay cosas muy interesantes con las redes wifi. Podemos ver si has estado antes en la misma red y podemos ver si el router ha sido suplantado mirando qué otras redes wifi había en tu zona la última vez que ingresaste». – George

 

Mira nuestro seminario web y descubre 5 razones para utilizar el KYC social y el análisis de la huella digital.

Puede que también te interese leer sobre:

 

Más información sobre:

Enriquecimiento de datos | Huella digital del navegador | Huella digital del dispositivo | API para la detección de fraude | Detección de fraude con machine learning e IA

Compartir en redes sociales

Consulta con expertos antifraude

Haz clic aquí


Suscríbete a nuestro boletín de noticias

Las mejores historias del mes directamente en tu bandeja de entrada