Cómo Enovipay reforzó la prevención del fraude al escalar sus operaciones de pago

Sobre Enovipay

Enovipay es un proveedor de servicios de pago (PSP) global en rápido crecimiento que ayuda a los comercios a optimizar sus transacciones con soluciones rápidas, seguras y escalables. Su plataforma integral ofrece procesos de pago fluidos, carteras digitales e integraciones con marketplaces, respaldados por seguridad PCI DSS Nivel 1 e información en tiempo real que permite a los comercios crecer con confianza

Desafio

A medida que Enovipay crecía, surgieron varios desafíos clave:

• Intentos de fraude sofisticados: los defraudadores buscaban vulnerabilidades probando tarjetas, límites y CVV (código de verificación de tarjeta) en toda la plataforma. Esto incluía la prueba de nombres de titulares y comportamientos en distintos países, lo que dificultaba la detección sin datos granulares.
• Actores maliciosos diversos: Enovipay necesitaba distinguir entre defraudadores, lavadores de dinero y usuarios descontentos, cada uno de los cuales presenta riesgos diferentes para el negocio.
• Exposición global al riesgo: operar a nivel internacional introdujo tácticas de fraude variadas según la región.
• Necesidades de escalabilidad: el crecimiento acelerado requería una solución capaz de escalar la prevención del fraude sin aumentar el equipo.
• Perfiles de comercios de alto riesgo: muchos de sus clientes operan en sectores vulnerables al abuso, lo que exige herramientas de detección avanzadas.
• Experiencia del comercio: los controles antifraude debían ser eficaces sin afectar a la actividad legítima de los usuarios.

«Ya sean defraudadores, lavadores de dinero o simplemente personas descontentas, todos afectan al resultado final en términos de tasas de contracargos. Queremos identificarlos antes de que ocurra y encontrar una solución antes de que escale.»

Martyn Przhebelskyy, Director de Cumplimiento, Enovipay

Solución

Tras evaluar varios proveedores de prevención del fraude, Enovipay seleccionó SEON como socio estratégico de riesgo. Enovipay había considerado otras soluciones para AML y monitoreo de transacciones, pero encontró que la plataforma integral de SEON ofrecía el mejor ajuste.

Los principales motivos incluyeron:

• Preintegración con su plataforma de orquestación de pagos
• Incorporación fluida respaldada por el equipo de servicios profesionales de SEON
• Motor de reglas flexible adaptado a amenazas en evolución y al riesgo específico de cada vertical
• Análisis robusto de huella de dispositivo y comportamiento
• Integración con Fintrack, que mejora el monitoreo de cumplimiento
• Flexibilidad, transparencia y compatibilidad inmediata con la capa de orquestación de Enovipay

«Desde el primer momento, supimos que había un ajuste perfecto con SEON. Había una pre…» Mohammed Alragom, Director de Tecnología y Producto, Enovipay

«Desde el primer momento, supimos que había un ajuste perfecto con SEON. Había una preintegración con nuestra plataforma y el proceso de incorporación fue fluido. Estábamos operativos desde el primer día.»

Mohammed Alragom, Director de Tecnología y Producto, Enovipay

Implementación

Enovipay trabajó estrechamente con SEON para construir un marco de prevención del fraude alineado con sus planes de crecimiento:

• Configuración de reglas personalizadas: adaptadas al modelo de negocio de Enovipay y a los perfiles de riesgo de sus comercios
• Revisiones estratégicas continuas: puntos de contacto regulares con el equipo de fraude de SEON para refinar la lógica de detección
• Capacitación interna: formación y talleres para el equipo que garantizaron el máximo aprovechamiento de las capacidades de SEON
• Ajuste ágil del fraude: configuración de riesgo y reglas ajustadas en tiempo real en función de nuevos patrones de ataque

“El motor de reglas adaptable de SEON nos apoyó durante ciclos de crecimiento y refinamiento acelerados. La capacidad de personalizar los parámetros de riesgo sobre la marcha nos ayudó a mantenernos ágiles en un entorno de ritmo rápido.»

Sofia Specht, Directora de Banca y PSP, Enovipay

Resultados

Desde la implementación, Enovipay ha registrado mejoras significativas:

• Mayor detección de fraude: identificación temprana de comportamientos sospechosos, incluyendo prueba de tarjetas y uso de identidades sintéticas
• Menos falsos positivos: aprobaciones más rápidas y mayor satisfacción para los comercios legítimos
• Eficiencia operativa: el equipo de riesgo pudo centrarse en la incorporación de comercios y la planificación a largo plazo
• Confianza de los comercios: los análisis de fraude basados en datos contribuyeron a mejorar las relaciones con los comercios
• Ahorro en recursos tecnológicos: se evitó un desarrollo interno extenso gracias a las capacidades plug-and-play de SEON
• Ahorro de tiempo y desarrollo: la API única de SEON y su flexibilidad lista para usar permitieron a Enovipay entrar en producción rápidamente

Conclusión

Enovipay ha transformado su enfoque de prevención del fraude al asociarse con SEON, no como una solución, sino como un aliado estratégico de riesgo. Con tecnología flexible y soporte personalizado, Enovipay puede ahora respaldar a sus comercios con confianza, escalar globalmente y adelantarse a las amenazas de fraude emergentes.

“SEON se ha convertido en algo más que una solución: es un socio estratégico de riesgo. No lo vemos como software, lo vemos como parte de nuestro negocio.»

Sofia Specht, Directora de Banca y PSP, Enovipay