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Estafador – Anonymous T sobre el lavado de dinero en línea

Estafador – Anonymous T sobre el lavado de dinero en línea

En este duodécimo episodio de nuestro podcast El gato y el ratón, hablamos con otro estafador online que conocimos en la dark web.

Le llamaremos Anónimo T, y como leerás en estos extractos, se dedica al lavado de dinero.

He aquí cinco cosas clave que aprendimos de la entrevista:

#1 Las tácticas de lavado de dinero se adaptan a la geografía

Uno de los motivos por los que Anonymous T tiene éxito en el lavado de dinero es su conocimiento de la legislación local. Como él mismos dice: 

“Depende de dónde estés. En realidad, depende de la autoridad fiscal y de la investigación que hagan sobre los individuos. Digamos que en lugares como las Islas Canarias o los Emiratos Árabes Unidos, yo diría que en algunos países de Oriente Medio, puedes tener una fuente de ingresos fuera del país y realmente no te hacen rendir cuentas. Realmente no se meten en eso mientras estés allí”.

#2 Las criptomonedas y el robo de monedas son una parte importante de su operación

Uno de los objetivos clave de los lavadores de dinero modernos es convertir los beneficios en criptomonedas lo antes posible.

“Si te dedicas a cualquier tipo de tarificación o ofreces un servicio y si te pagan en cripto como el Bitcoin, entonces estás en una buena posición porque convertir el bitcoin o el cripto en fondos de apariencia legítima es bastante fácil”.

Pero las criptomonedas por sí mismas no son necesariamente suficientes. También tienes que ocultar tu rastro, sobre todo utilizando los servicios de conversión de monedas, que cobran del 2 al 3% del dinero convertido.

“Lo más importante es tumbar tus bitcoins, lo que significa que serán invisibles en la blockchain. Hay muchos servicios que lo ofrecen por un determinado porcentaje. Lo que hacen es crear un monedero al que puedes enviar fondos y luego los envían a tu objetivo tal y como quieres recibirlos. Desmontan tus monedas en trozos muy pequeños, los mezclan en este enorme fondo y lo envían”.

#3 Convertir las monedas en divisas también es parte del reto

Convertir y transformar los fondos en criptomonedas es solo una pequeña parte de la tarea del lavador de dinero. A continuación, tienen que hacer líquidas estas monedas convirtiéndolas de nuevo en monedas del mundo real.

“Puedes reunirte en persona con alguien que te proporcione dinero en efectivo a cambio de las monedas. Hay un riesgo y, por supuesto, porque tienes que lavar parte del dinero de forma que la autoridad fiscal no lo vea. Si compras una casa o un coche caros, tienes que rendir cuentas de esos gastos y, si no rindes cuentas, puedes ser un objetivo para las autoridades fiscales”.

#4 El lavado de dinero está omnipresente en los sitios de juego

Una buena forma de blanquear dinero, según Anonymous T, es dirigirse a los sitios web de iGaming, como los casinos online.

Muchos sitios web de juegos de azar sufren el lavado de dinero porque los lavadores conocen los ratios de pago de los distintos juegos, como la ruleta de fantasía y el blackjack o los juegos de casino. – Anonymous T, estafador activo.

 

“Así, saben que si invierten una cantidad determinada, recuperan el 94% a largo plazo. Si pierden un determinado porcentaje, no pasa nada porque sigue siendo una fuente de ingresos legítima”.

Un problema es que los sitios de juego a veces pueden ser cómplices:

“Cuando te marcan, algunos sitios de juego pueden ni siquiera hablar con las autoridades en ese sentido porque piensan que, ya sabes, es una persona que solo está gastando su dinero. También es su negocio, su interés, mantener el viaje del cliente sin fricciones y la experiencia del usuario alta. Así que tienden a hacer preguntas cuando, en última instancia, es necesario”.

#5 Los negocios de lavado de dinero forman parte de la “vieja escuela”

Al menos, según Anonymous T, menos lavadores de dinero se toman la molestia de crear toda una operación falsa para parecer legítimos.

“Es bastante pesado en términos de esfuerzo manual pesado porque entonces, tienes que crear facturas falsas, clientes falsos, etc… Algunas personas pueden incluso no ir tan lejos si piensan que es más fácil para ellos solo establecer un negocio en una jurisdicción más relajada como Chipre y la UE o puedes ir a otros países alrededor del mundo incluso Hong Kong, Indonesia o los Emiratos Árabes Unidos y te permiten crear un negocio con una fiscalidad y una estructura de propiedad realmente bajas. Mientras no aparezcas en cosas como los Papeles de Panamá, deberías estar bien”.

Puntos clave: vigilar la lucha contra el lavado de dinero en el sector del juego

Si creemos a Anonymous T, el lavado de dinero está presente en todas partes. Pero hay un lugar en particular en el que los gestores del fraude deben centrarse: los sitios de juego online. Es algo en lo que estamos muy orgullosos de ayudar aquí en SEON, ya sea controlando el volumen de transacciones, o apoyando un perfil completo del usuario durante la incorporación en el iGaming.

Haz clic aquí para saber más sobre cómo SEON puede ayudar en la detección del fraude AML.

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Jimmy Fong

Jimmy Fong es el Director Comercial de SEON. Su experiencia en pagos lo llevó a supervisar las adquisiciones de compañías como Ingenico, Visa y American Express. El entusiasmo de Jimmy por las ventas transparentes y las compañías con crecimiento orientado al producto conduce la estrategia de expansión de SEON. Además, entrevista tanto a gestores de fraude como a estafadores de la darknet en nuestro podcast para estar a la vanguardia en las últimas tendencias de riesgo. Sí, también es quien usa el traje de oso en nuestro canal de YouTube.


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