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Fraude de apuestas online: Cómo funciona y cómo detenerlo

¿Tienes preguntas sobre el fraude en las apuestas online pero tenías demasiado miedo como para hacerlas? Entonces estás en el lugar adecuado. En esta serie de artículos, veremos los fundamentos del fraude, cómo afecta a las empresas y cómo protegerse con las últimas soluciones.

¿Qué es el fraude de apuestas/casinos online?

Las estafas en casinos online consisten en que los ciberdelincuentes intentan abusar o defraudar a un casino o casa de apuestas en línea sin que el partido participe directamente. Estas estafas se producen cuando los estafadores intentan manipular o explotar un sitio de juego de internet para su beneficio económico. 

El arreglo de partidos es el típico escenario en el que una parte de la competición “echa un órdago”, mientras que el fraude en las apuestas es el concepto de explotar un aspecto del negocio del operador.

¿Intentas Detectar el Fraude de Apuestas Online?

SEON ofrece un conjunto completo de herramientas de lucha contra el fraude y un equipo dedicado a ayudarte a encontrar cosas como el fraude de los afiliados, el abuso de bonificaciones y mucho más.

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Tipos más comunes de fraude en casinos online

Aunque los estafadores no dejan de idear nuevas formas creativas de explotar el sistema, hay una serie de ataques comunes a los que hay que prestar atención.

  • Fraude de cuentas múltiples: es la piedra angular sobre la que se construyen muchos ataques al juego. Los estafadores crean docenas o cientos de cuentas utilizando credenciales falsas para inclinar la balanza a su favor en internet. Por ejemplo, pueden utilizarla para:
  • Abuso de bonificaciones: Mediante el cual las numerosas cuentas falsas se benefician de nuevos bonos de registro, cupones y otras ofertas atractivas. Aunque estas promos son una excelente forma de atraer a nuevos jugadores, pueden hacer que tu plataforma tenga rápidamente pérdidas si repartes demasiadas.
  • Gnoming: una vez más, utilizar varias cuentas para ayudar a un jugador a ganar. Las otras cuentas se utilizan para perder deliberadamente, de modo que uno pueda embolsarse todas las ganancias y las bonificaciones que las acompañan.
  • Chip dumping: es una práctica que se da en la mesa de póquer. Al igual que con el gnoming, la idea es hacer que varias cuentas se unan a la misma mesa para engañar al sistema e influir en los resultados a favor o en contra de un jugador en particular.

Además, están los ataques a los pagos. Los casinos en línea y las plataformas de juego son esencialmente carteras digitales, por lo que el procesamiento de los pagos también supone un potencial de pérdidas.

  • Tarjetas de crédito robadas: los estafadores pueden utilizar la información de la tarjeta robada para recargar su cuenta, lo que significa utilizar dinero ilegítimo para embolsarse ganancias reales.
  • Devolución de cargos: esto ocurre después de que los estafadores hayan recargado su cuenta. Entonces solicitan una devolución de cargos a su proveedor de servicios bancarios o de tarjetas de crédito, lo que significa que se les devuelve el dinero a costa del proveedor de apuestas online.
  • Abuso de las recargas telefónicas: si tu casino online ofrece recargas telefónicas, los estafadores pueden engañar a las víctimas para que financien sus cuentas por ellos. Se basan en los métodos habituales de ingeniería social y phishing para dirigirse a usuarios desprevenidos y pedirles que realicen un pago telefónico. El pago va directamente a la cuenta de iGaming del estafador.

Por último, al igual que con los casinos reales, los propietarios tienen que vigilar que no se conviertan en un lugar de elección para los que realizan lavado de dinero. Cualquier lugar que procese grandes cantidades de dinero puede ser utilizado para hacer legítimo el dinero obtenido ilegalmente, y las instituciones de juego son un destino elegido por los delincuentes.

Cómo prevenir el fraude en casinos online

Uno de los procesos más importantes para cualquier tipo de negocio en línea es seguir una buena práctica KYC (Conoce a Tu Cliente). Esto implica una serie de pasos que incluyen los más básicos durante el registro del usuario:

  • Verificación de la identidad (dependiendo de la legislación local)
  • Verificación de la edad (un requisito legal importante que es imprescindible)
  • Comprobación de PEP (Persona Políticamente Expuesta) – un título que normalmente se refiere a individuos con una personalidad pública prominente como jefes de estado, embajadores, oficiales militares de alto rango y más…

Observa a continuación un recorrido básico de cómo SEON detiene las estafas de apuestas online, en la vida real.

Durante el registro, puedes seguir monitoreando los datos mediante los siguientes métodos:

  • Huella del dispositivo – encontrar información sobre el dispositivo utilizado, ya que algunos de ellos apuntan instantáneamente a un uso sospechoso.
  • Análisis del correo electrónico – los correos electrónicos suelen estar vinculados a las cuentas de las redes sociales, lo que facilita el seguimiento de las cuentas falsas.
  • Análisis de reputación de IP: de forma similar a la toma de huellas de dispositivos, una dirección IP puede revelar mucho sobre el uso de internet de una persona, su ubicación y su potencial de actividad fraudulenta.

Algunos de estos pasos también pueden utilizarse en el inicio de sesión, para garantizar que el usuario correcto está utilizando la cuenta correcta. La huella digital del dispositivo y el análisis de IP también pueden ayudar a detectar el robo de cuentas (si las credenciales han sido robadas o adquiridas a través de ataques phishing).

Por último, durante las recargas de la cuenta, es importante supervisar la información de la tarjeta de crédito para asegurarse de que no ha sido robada o no supone una amenaza de alto riesgo.

proceso entero de los fraudes en juegos y apuestas online

¿Qué terceros necesitas utilizar?

Si quieres luchar contra las estafas de casinos online, debes saber que las referencias cruzadas de enormes cantidades de datos son humanamente imposibles, por lo que los gestores del fraude tendrán que recurrir a soluciones de terceros. Éstas incluirán:

  • Proveedor de verificación de la identidad
  • Proveedor de listas de personas políticamente expuestas
  • Reguladores de la lucha contra el lavado de dinero (AML)
  • Supervisión del registro
  • Supervisión del inicio de sesión
  • Supervisión de retiros y depósitos
  • Supervisión de juegos y mesas reales

¿Cómo afecta el fraude a un sitio de apuestas online?

El fraude afecta negativamente a los sitios de apuestas online. Las desventajas son bastante evidentes y se comparten en todo tipo de negocios en línea:

  • Pérdida de ingresos: ya sea por el gasto de dinero en devoluciones de cargos, la pérdida de bonificaciones o la pérdida de tiempo en perseguir a los malos jugadores, el fraude es costoso.
  • Mala reputación con los procesadores de pagos: los sitios de apuestas online ya son considerados de alto riesgo por los procesadores de pagos. Si no controlas tus tasas de devolución, te arriesgas a que te prohíban utilizar su red, lo que básicamente hundiría tu negocio.
  • Pérdida de recursos: piensa en todas las horas que tu equipo tiene que dedicar a perseguir a los estafadores y a mejorar los procesos para reducir el riesgo, y te darás cuenta rápidamente de que el fraude es algo más que un daño monetario.
  • Agentes de soporte abrumados: los estafadores causan estragos en tus procesos comerciales, lo que suele reflejarse en las quejas del servicio de atención al cliente. La carga de resolver estas quejas recae en tu equipo de soporte, que puede verse rápidamente desbordado por las solicitudes.
  • Problemas de cumplimiento: no es ningún secreto que los reguladores están tomando medidas enérgicas contra los sitios de apuestas online. Si no detectas el fraude o los jugadores autoexcluidos, podrías enfrentarte a fuertes multas, por no hablar de los problemas legales.
  • Reducción de la satisfacción de los clientes: al igual que en el punto anterior, no resolver los problemas de fraude de los jugadores legítimos hará que estos vean a tu empresa de forma menos favorable. 

Este último punto es especialmente importante cuando se trata de juegos multijugador. Los sitios de apuestas online que ofrecen juegos como el póquer en línea verán rápidamente disminuir su número de usuarios si no logran controlar el fraude en las mesas.

El riesgo de las plataformas de apuestas online

A medida que la tecnología sigue mejorando y la pandemia obliga a un mayor número de jugadores en línea, los estafadores están encontrando más formas de encontrar resquicios en las operaciones de las casas de apuestas debido a la naturaleza de alto riesgo de la industria.

El sector de las apuestas online se enfrenta a retos únicos con la difícil posición de encontrar el equilibrio entre la captación de nuevos apostantes y la gestión del riesgo.

El auge de las apuestas online

A medida que el mercado de las apuestas por internet continúa su ascenso meteórico, los operadores se convierten en objetivos cada vez más altos. Hoy veremos a qué tipo de retos se enfrentan y cómo proteger su negocio a largo plazo.

Se prevé que para finales de 2023 la industria del iGaming generará una tasa de ingresos global de 92.900 millones de dólares, con mercados importantes como EE. UU, Alemania y España que han legalizado recientemente las apuestas online.

La explosión de las estafas en los casinos online

El juego es intrínsecamente arriesgado. Forma parte de la emoción, pero para los operadores de apuestas online, este riesgo adopta una forma diferente a la de sus jugadores. Tiene que ver con el fraude y con la cantidad de formas en que individuos nefastos pueden explotar las lagunas de su plataforma.

¿Cómo se produce el fraude de casinos en internet?

Las estafas de apuestas por internet se producen cuando el estafador busca abusar de una promoción mediante multicuentas o utilizando tarjetas de crédito o identificaciones robadas, mientras que en las estafas de apuestas online el autor se involucra realmente en el juego y busca camuflarse como un jugador honesto. Existen muchas formas por las cuales esto puede suceder, por ejemplo: robos de cuenta, carding o más.

Los estafadores tratarán de abusar y marcharse en cuanto consigan fondos, mientras que los jugadores activos participarán en las estafas para “vencer al corredor de apuestas” y seguir jugando mientras puedan salirse con la suya.

Las estafas también pueden ser ideadas por el propio operador a través de apuestas o juegos amañados que están configurados para tener cero posibilidades de ganarlos.

Puntos clave para el fraude de apuestas

Los operadores de apuestas y casinos online no tienen una tarea fácil cuando se trata de supervisar y prevenir el fraude. Dado que operan esencialmente como carteras digitales, se encontrarán con numerosos factores de riesgo, lo que requiere herramientas sofisticadas para analizar y marcar los datos.

Sin embargo, al igual que otros muchos sectores, la implantación de una solución, aunque sea básica, puede ser de gran ayuda. Por ejemplo, les ayudará a evitar la pérdida de ingresos por devoluciones de cargos, lo que puede contribuir a aumentar sus resultados.
Y lo que es más importante, su negocio se basa en la confianza de los usuarios y en la creación de relaciones con los jugadores. Si no creen que la plataforma es segura o justa, tienen suficientes competidores a los que recurrir. Por eso, prevenir el fraude y mostrar a los jugadores que trabajas para ellos solo puede tener consecuencias positivas en tu negocio a largo plazo.

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Preguntas frecuentes

¿Cuáles son las consecuencias de las devoluciones de cargos en las apuestas?

Dado que los operadores de iGaming están clasificados como de alto riesgo, un alto índice de devoluciones de cargos acabará afectando a los ingresos generales del operador y perjudicará su capacidad para aceptar pagos con tarjeta de crédito.

¿Se ha procesado a alguien por fraude de apuestas online?

Numerosos casos de fraude de apuestas han dado lugar a enormes multas e incluso a penas de cárcel. Por ejemplo, en junio de 2021, una monja estadounidense fue condenada por malversar más de 835.000 dólares de un colegio para solventar gastos personales que incluían viajes de apuestas.

¿Cuan grande es el problema del robo de identidad en las apuestas online?

El fraude por robo de identidad es uno de los mayores problemas del fraude de apuestas online, ya que los estafadores intentan utilizar las identidades robadas para abusar de bonificaciones, abrir nuevas cuentas y, en última instancia, lavar dinero.

¿Cómo puedo saber si alguien ha utilizado mi tarjeta para apostar en línea?

Una señal obvia es comprobar si hay alguna transacción no autorizada en tu extracto bancario. Otros dos indicios son la búsqueda en tu historial de apuestas reciente de cualquier comportamiento que no reconozcas o el aumento de las comunicaciones con el operador elegido.

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Florian Tanant

Florian Tanant es el Escritor de Contenido Senior de SEON. Con más de 10 años de experiencia escribiendo para líderes fintech y de ciberseguridad, su especialidad es desglosar conceptos técnicos para acercarlos a una audiencia amplia. Tiene dos hijos, así que esa es la excusa para las manchas de mantequilla de maní en su teclado.


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