Las 8 mejores herramientas y software para la investigación del fraude

Los estafadores son adaptables. No les importa el tipo de modelo de negocio con el que se opera, siempre que puedan explotarlo. SEON se diseñó para dar respuesta a ese problema. ¿La idea clave? Ofrecer herramientas polivalentes y modulares que puedan adaptarse a tu riesgo de fraude.

En términos de poder de investigación, te beneficiarás del enriquecimiento de datos, la mejor manera de aprender lo máximo posible sobre los usuarios, con la menor información posible. 

En pocas palabras, es el equivalente a una herramienta OSINT que agrega datos adicionales basados en puntos de datos individuales. Una simple dirección de correo electrónico, un número de teléfono o una dirección IP pueden producir cientos de puntos de datos para que aprendas más sobre las personas y las transacciones.

La mayor ventaja de utilizar SEON es que es adecuado para todos los sectores, desde los neobancos hasta las empresas de iGaming, y desde las tiendas online hasta los negocios de BNPL. La plataforma es altamente personalizable y granular, y también ofrece machine learning.

Precios de SEON

• Prueba gratuita de 14 días. Los planes de pago comienzan en $299 al mes.

Elige SEON si:

• Pones a las personas en primer lugar y no quieres entorpecer la experiencia de los clientes o incluso de tu personal.

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Como plataforma de investigación analítica completa, SAS está en una buena posición para ayudar a la prevención de fraude. Es exactamente lo que ofrece el producto de Detección e Investigación de la compañía, que hace uso de la inteligencia artificial y el machine learning integrados.

La idea es sencilla: El software consolida enormes cantidades de datos procedentes de fuentes externas y propias y crea un enfoque analítico híbrido para predecir el fraude, vincular los casos y permitir la elaboración de informes para los investigadores. 

Una ventaja clave de SAS es su función de diagrama de red social, que te ayudará a visualizar dónde se encuentra el fraude en tu empresa para poder investigarlo mejor. 

Precios de SAS

• No encontrarás una respuesta clara en el sitio web, pero los usuarios en línea informan de paquetes que comienzan en 6.000 dólares al año, hasta 64.000 dólares al año, dependiendo de las características que necesites.

Elige SAS si:

• Quieres la comodidad de las visualizaciones y aprecias un enfoque híbrido.

Si el tipo de investigaciones de fraude que llevas a cabo tiene que ver con el cumplimiento de la normativa, Actico es un fuerte competidor. La «plataforma digital de toma de decisiones» preferida de empresas como Santander, Volkswagen Financial Services e ING es una ventanilla única para el AML, KYC y KYT (Conoce Tus Transacciones).

En resumen, es una plataforma completa de cumplimiento, que incluye herramientas para las investigaciones de PEP y listas de sanciones.

Actico debería ofrecerte todas las herramientas para investigar a los usuarios en el contexto de la normativa contra el lavado de dinero, y también puedes utilizar el monitoreo de transacciones en tiempo real para evitar las multas de cumplimiento.

Precios de Actico

• Solo está disponible bajo petición.

Elige Actico si:

• Tienes necesidades de cumplimiento de AML y KYC que cubrir, además de preocupaciones de fraude.

El mundo del iGaming es tan único que requiere herramientas muy específicas para investigar sus esquemas fraudulentos, que incluyen el dumping de fichas de póquer, el juego colusorio y, por supuesto, los bots y los usuarios con múltiples cuentas.

La buena noticia es que TruValidate, antes conocida como iovation y TransUnion, tiene décadas de experiencia en el suministro de herramientas antifraude para empresas de juego en línea, como casinos y salas de póquer.

Los productos principales incluyen una suite de autenticación, que cuenta con verificación de documentos y biométrica. En resumen, te ofrece todo lo que necesitarás para responder a la pregunta: «¿son estos jugadores realmente quienes dicen ser?»

Debemos tener en cuenta que, desde la adquisición en 2018 de TruValidate por parte de TransUnion, el producto se ha ampliado para atender a muchos más sectores además del iGaming, por lo que se considera un actor clave en la prevención del fraude.

Precios de TruValidate

• Solo disponible a través de una llamada al equipo de ventas. 

Elige TruValidate si:

• Buscas combinar la prevención de fraude y las investigaciones con la biometría y la IDV.

Este proveedor se centra firmemente en el fraude financiero para la banca, la tecnología financiera y el procesamiento de pagos, y cuenta con oficinas en 11 ciudades diferentes de todo el mundo. Feedzai se centra en la ciencia de los datos y el machine learning de caja blanca.

Sin embargo, esto no significa ignorar a los humanos por completo: Al contrario, la promesa de Feedzai es proporcionar alertas y puntuaciones en tiempo real, para que los analistas de fraude estén mejor equipados para llevar a cabo sus investigaciones.

Quizás sea revelador que esta empresa fuera fundada, allá por 2010, por un ingeniero aeroespacial, ya que ha defendido soluciones tecnológicas avanzadas desde el primer día.

Doce años después, el 80% de las empresas de la lista Fortune 500 de todo el mundo utilizan sus servicios, lo que hace que Feedzai sea muy conocida en el ámbito de la banca y los pagos.

Precios de Feedzai

• Debido a su tamaño y a la clientela a la que se dirige, el modelo de precios de Feedzai se ha descrito como bastante complicado. El precio no está disponible en línea sin hablar con alguien del equipo.

Elige Feedzai si:

• Quieres una plataforma de fraude basada en datos con un amplio registro e informes.

La empresa canadiense i-Sight comercializa una plataforma dedicada a la gestión de casos bien equipada para ofrecer una gran cantidad de datos que ayuden a las investigaciones de fraude. De hecho, existe desde 1999, lo que la convierte en la solución más antigua de nuestra lista.

Entre los clientes de este proveedor se encuentran marcas tan conocidas como Hello Fresh, Electronic Arts, Johnson & Johnson y Costco. Puede ayudar en cuestiones de recursos humanos, fraude, así como en investigaciones forenses. Además, también se ocupa del fraude a los seguros, la seguridad corporativa y el cumplimiento de la normativa.

i-Sight permite a las empresas tener un punto de referencia para cada caso, para que las investigaciones sean mejores y más exhaustivas, permitiendo también que varias partes interesadas colaboren sin problemas. A partir de ahí, se pueden generar fácilmente informes.

Cuando se utiliza para atrapar y mitigar el fraude, i-Sight es muy útil para averiguar qué fue lo que falló para tener una visión más clara de las lagunas en la política, e implementar nuevos procesos e incluso reglas de fraude para prevenirlo en el futuro.

Precios de i-Sight

• Desgraciadamente, no hay información sobre precios en línea, pero la empresa promete que el software «se amortiza en siete meses», según el sitio web oficial.

Elige i-Sight si:

• Sueles tener varios equipos colaborando en cada investigación del fraude (interna).

Un número cada vez mayor de empresas y particulares de todo el mundo están interesados en los resultados de las investigaciones en línea que utilizan OSINT.

Hunchly es una extensión del navegador creada para ayudar en este sentido por el consultor de seguridad canadiense Justin Seitz, conocido por sus investigaciones antiterroristas y otras investigaciones abiertas, especialmente en la dark web.

Como señaló su creador en un artículo publicado en abril de 2016 en Medium, la herramienta de recopilación de pruebas se desarrolló porque la web está en constante cambio y la información es transitoria. Cuando se llevan a cabo investigaciones manuales en línea, nadie debe asumir que los recursos, las referencias y las pruebas que localiza permanecerán para siempre.

Además, mucha información muy importante presente en la red no está indexada por Google, ya sea porque está en la dark web o simplemente porque es privada hasta cierto punto, como un grupo de Facebook.

Por ello, Hunchly captura toda la sesión y permite al investigador quedarse con lo que necesita, ya sea de las fuerzas del orden, de la ciberseguridad, de la prevención de fraude, de los medios de comunicación o de la investigación en privado. Esto es extremadamente conveniente para cualquier persona cuya investigación necesite estar respaldada por hechos. Sin embargo, no es adecuado para quienes buscan ayuda en el proceso de investigación propiamente dicho.

Precios de Hunchly

• Para un solo usuario en tantos dispositivos como quiera, Hunchly cuesta 129,99 dólares anuales. Convenientemente, hay una prueba gratuita de 30 días.

Elige Hunchly si:

• Quieres una forma cómoda y sin florituras de hacer un buen seguimiento de tus viajes de investigación del fraude en la web.

El hecho de que «Conoce a Tu Usuario» (KYU) sea una palabra de moda para Nethone es una clara indicación de lo completo que promete ser el software para la investigación del fraude de esta empresa.

La empresa se fundó en 2016 y apuesta por el machine learning y la elaboración de perfiles de usuario, prometiendo el tipo de automatización que hace que las investigaciones de fraude sean accesibles para los comerciantes y otras personas no expertas. Al mismo tiempo, sus múltiples APIs pueden ser utilizadas por los desarrolladores como mejor les parezca con la ayuda de una completa documentación.

Una forma de describir la solución de Nethone es como un excelente módulo de huellas digitales de dispositivos con algunos prácticos extras. La solución Profiler de la marca examina la configuración de hardware y software del cliente, así como lo que ellos llaman «biometría conductual pasiva». Los resultados se introducen en un algoritmo de machine learning de clearbox, que ofrece recomendaciones comprensibles.

Por último, cabe destacar que la interfaz de usuario es elegante y accesible, con abundantes opciones de personalización, así como visualizaciones para ayudar a las investigaciones, como los gráficos de conexión que trazan los vínculos entre los diferentes perfiles de los clientes.

Precios de Nethone

• Lamentablemente, Nethone es el tipo de proveedor que no pone a disposición sus precios antes de hablar con el equipo de ventas.

Elige Nethone si:

• Quieres un despliegue rápido en una solución de huella digital de los dispositivos en profundidad.