Dado que las pérdidas por fraude continúan aumentando (se proyecta que costarán 40.62 mil millones de dólares para 2027), proteger tu negocio con el mejor software de prevención y detección de fraude es vital para detener a los defraudadores en seco, maximizar las ganancias y proteger a clientes legítimos.
Este artículo desglosa las ofertas de producto de Ekata y propone seis soluciones alternativas para que puedas investigarlas y tomar la decisión correcta para tu negocio.
Aviso: Todo lo escrito acerca de las compañías mencionadas en este artículo se obtuvo de la investigación en línea, lo que incluye las reseñas de los usuarios. No tuvimos tiempo de probar manualmente cada una de las herramientas. Sin embargo, nos aseguramos de que la información fuera correcta a partir del Q3 del 2022. No dudes en contactarnos para solicitar una actualización o corrección. Las imágenes se obtuvieron de sitios de reseñas ya existentes.
Las mejores alternativas de Ekata
| Compañía | Características principales | Clientes notables | Resumen |
| SEON | – perfilamiento digital – monitoreo de transacciones con IA whitebox – preconfiguraciones según la industria + reglas personalizables – análisis de enriquecimiento de datos de correo electrónico, IP y teléfono – huella digital del dispositivo avanzada | Revolut, Air France, Kindred | Mayor perfilamiento profundo de clientes y reglas flexibles |
| Jumio | – autenticación biométrica – huella digital del dispositivo – análisis de IP, correo electrónico y teléfono – monitoreo de transacciones con IA blackbox – verificación de documentos | Novibet, Monzo, easyJet | Plataforma completa de verificación y prevención del lavado de dinero (AML) con capacidades biométricas |
| Sift | análisis de IP, correo electrónico y teléfono huella digital del dispositivo verificación de identidad y dirección Contraseñas de un solo uso (OTPs) monitoreo de transacciones con IA blackbox autenticación biométrica | Doordash, Hello Fresh, Zoosk | Producto de solución única para cubrir todas las inquietudes de prevención lavado de dinero (AML) |
| Signifyd | garantía de contracargo análisis de IP, correo electrónico y teléfono análisis de big data monitoreo de transacciones con IA blackbox verificación de identidad y dirección | Samsung, Toys R Us, Brikenstock | Garantía de contracargos y acciones automatizadas |
| Kount | monitoreo de transacciones con IA whitebox análisis de IP, correo electrónico y teléfono | New Balance, Staples, CD Baby | Plataforma de prevención de lavado de dinero (AML) con asesoría experta en pólizas |
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¿Qué ofrece Ekata?
Ekata, una compañía de MasterCard, ofrece una gama de soluciones de prevención de fraude y verificación de identidad a negocios a nivel global, incluyendo AliPay, Microsoft, Stripe y Airbnb.
La marca apoya a organizaciones a identificar buenos consumidores así como a detectar malhechores en tiempo real durante las fases más importantes del viaje del cliente: la apertura de cuentas y los pagos.
Sus productos están potenciados por su Ekata Identity Engine que combina la red de datos de la compañía y la visualización de datos para entregar un panorama detallado y holístico de cualquier cliente que acceda a tu sitio. Sus algoritmos de machine learning analizan la red de Ekata, así como otros proveedores globales de datos, al examinar 5 atributos clave del cliente (correo electrónico, teléfono, nombre, dirección física e IP).
Anteriormente conocida como Whitepages Pro, la compañía utiliza su paquete de productos de verificación de identidad que verifica más de 1.8 mil millones de solicitudes mensuales en 238 países.
La oferta de productos de Ekata se divide en siete productos clave:
- Account Opening API
- Merchant Onboarding API
- Address Risk API
- Pro Insight Identity Review
- Transaction Risk API
- Phone Intelligence API
- Pro Insight Merchant Review
¿Por qué buscar una alternativa de Ekata?
Una razón por la que podrías fijarte en la competencia de Ekata es para obtener acceso a datos en vivo en lugar de depender de su propia base de datos. Características como los buscadores inversos de correo electrónico y teléfono pueden arrojar luz sobre los clientes que buscan realizar transacciones o registrarse en tu sitio web.
Ekata usa datos agregados de más de 200 millones de consultas mensuales, lo cual es una métrica poderosa. Sin embargo, hay riesgo de que estos datos queden obsoletos con el paso del tiempo. Algunas compañías requieren acceso a datos en vivo.
En algunos mercados internacionales, los datos pueden ser limitados. Para que una base de datos sea lo más efectiva requiere ser actualizada con regularidad ya que trabajar con listas negras desactualizadas puede conducir a falsos positivos, lo que significa una experiencia del cliente mala y potencial rotación de clientes.
Ciertos usuarios de Ekata señalan en las reseñas que la calidad del monitoreo de datos puede variar, en particular a la hora de analizar algunos mercados internacionales, por lo que entender lo que requiere tu estrategia es importante. Del mismo modo, otros destacan la necesidad de mayor información respecto a por qué se asignó determinada puntuación de riesgo a cierto individuo.
Cinco alternativas de Ekata
El sector de la prevención de fraude está repleto de productos innovadores, y las diferencias sutiles entre la oferta de productos puede hacer una enorme diferencia en aspectos como tu tasa de insultos de cliente.
Estos son solo algunos ejemplos de otras soluciones que podrían adaptarse mejor a tus necesidades.
SEON
Características y casos de uso
SEON ofrece a las empresas acceso a enriquecimiento de datos en tiempo real, un poderoso motor de puntuación de riesgo y un sistema de machine learning whitebox con reglas flexibles que pueden personalizarse según las necesidades de tu negocio.
Nuestro buscador de correo electrónico y teléfono es el producto de perfilamiento digital más completo disponible en el mercado; combina la inteligencia de fuentes abiertas y el enriquecimiento de datos para presentar información de más de 35 plataformas y redes en línea, incluyendo foto del usuario, biografía e información del perfil.
Con esto, los negocios son capaces de verificar a los clientes durante la incorporación, al realizar transacciones y al iniciar sesión, además de cualquier otra acción que quisieras revisar tal como los retiros.
Esto, en conjunto con las reglas que estableces para el machine learning, resulta en una puntuación de riesgo basada en los datos enviados. Por ejemplo, la solución resaltará un riesgo potencial y la puntuación de riesgo incrementará si una cuenta no tiene ninguna huella digital en lo absoluto, ya que eso es algo muy poco probable en clientes legítimos.
También ofrecemos una plataforma de detección y prevención de fraude de extremo a extremo que combina lo antes mencionado con huella digital avanzada de dispositivos y análisis de enriquecimiento de datos que alimentan a un sistema automatizado de machine learning whitebox.
Con base en las reglas establecidas por tu equipo, el algoritmo proporciona una explicación fácil de entender sobre la puntuación de riesgo para automatizar la toma de decisiones, acelerar las revisiones manuales y detener la actividad fraudulenta.
Las compañías que usan SEON han visto resultados sorprendentes, desde un 94% de precisión en detección de fraude hasta tasas de más del 99% en aprobaciones automáticas.
Las reglas preestablecidas según la industria contemplan el comercio electrónico, el iGaming, la banca, los préstamos en línea, BNPL y el crypto, con sugerencias automatizadas de nuestro algoritmo de machine learning entre más datos tenga.
Signifyd
Características y casos de uso
Signifyd es otra compañía que ofrece garantías de devolución de cargos al 100% en todas las órdenes aprobadas, incluyendo la protección sobre reclamaciones de artículo no recibido (INR).
La oferta de Signifyd ha sido desarrollada para automatizar completamente los pagos y riesgos a escala, al utilizar su red de identidad para probar la identidad de tus clientes en tiempo real.
La red evalúa datos transaccionales y de comportamiento entre miles de comerciantes con los que trabajan en más de 100 países.
El módulo de autenticación de cliente rigurosa (SCA) simplifica la autenticación de cliente al activar cualquier grado de autenticación de varios factores únicamente cuando es necesario.
Sift
Características y casos de uso
Sift apoya a los negocios a reducir el fraude e incrementar las ganancias con su Digital Trust and Safety Suite que cuenta con machine learning blackbox en tiempo real.
El paquete está desarrollado sobre una red de datos de más de 34000 sitios con los que trabajan, así como con análisis de 16000 señales para identificar comportamientos sospechosos.
Abarca todos los módulos API claves de Sift incluyendo su solución ATO (Account Defense), un módulo de protección de pago, un módulo de gestión de disputas y una solución de integridad de contenido, todo esto para detener a los malhechores y salvaguardar la integridad de tu marca.
Algunas de las estadísticas destacadas de Sift incluyen la presunción de ser capaz de reducir las devoluciones de cargos en un 80% o más, disminuir el tiempo de revisiones manuales en un 90% e incrementar la tasa de órdenes aceptadas de 2 a 5 veces al cambiar su sistema antiguo.
Jumio
Características y casos de uso
Jumio ofrece una plataforma completa de verificación de identidad de extremo a extremo y detección de fraude con base en 300 millones de identidades de más de 200 países.
Los productos cumplen totalmente con las regulaciones de KYC y AML, y sus características incluyen machine learning para la detección de fraude, verificación de video, documentos e identidad, así como un escaneo de códigos de barra y comunicación de campo cercano (NFC).
Jumio ofrece reglas preestablecidas según la industria que pueden adaptarse para detectar a defraudadores potenciales y minimizar los falsos positivos, así como capacidades de agregación de datos para identificar tendencias con antelación.
La tecnología se usa en diversas industrias con algunos socios de negocio notables como HSCB, United Airlines y el operador de telecomunicaciones Singtel.
Originalmente siendo únicamente un servicio de verificación de identidad, Jumio adquirió Beam Solutions en 2020 para añadir una solución de monitoreo de transacciones a su pila. También se asociaron con ComplyAdvantage para lanzar un producto de evaluación AML para complementar el paquete de verificación de identidad.
Las empresas pueden utilizarlo para detectar a las personas que figuran en las listas de sanciones mundiales, las personas políticamente expuestas (PEP), las listas de vigilancia y otras listas de medios prohibidos, así como para alertar otras cuentas sospechosas.
Kount
Características y casos de uso
Kount apoya a los negocios con productos de IA para la prevención de fraude potenciados por su Identity Trust Global Network, que consiste en 32 mil millones de puntos de datos, más de 200 países, más de 75 industrias y más de 50 portales de pago y redes de tarjetas.
Proporciona machine learning completamente automatizado, garantía de contracargos y reglas completamente personalizables para crear una defensa que mejor se ajuste a las necesidades de tu negocio. Las órdenes son aceptadas o declinadas automáticamente en menos de 250 milisegundos.
A pesar de basarse en tecnología más antigua, Kount ha desarrollado una reputación sólida, con reportes de reducir las revisiones manuales hasta en un 83%, los falsos positivos hasta en un 70% y los contracargos en un 99%.
Además, Kount ofrece una integración con Chargebacks 911, la cual ha ayudado a mejorar el cumplimiento, la mitigación de riesgo y las instancias de contracargos.
En un estudio de caso con ClickBank, esta integración en conjunto con Kount Control vio un incremento en el éxito de las disputas de contracargos de más de tres veces la tasa de éxito promedio (72% vs 21%).
Conclusión
En nuestra consideración de las soluciones alternativas de Ekata, nuestro propósito era destacar muchas de las diferencias sutiles entre los productos disponibles en el mercado, así como lo importante que es entender lo que requiere tu negocio al enfrentarse con el fraude y el riesgo.
Ekata es una plataforma de prevención de fraude y verificación de identidad completa, la cual puede ser sumamente relevante para negocios a escala que buscan mejorar una pila de productos existente. Sin embargo, para negocios más pequeños, las APIs individuales de escala empresarial de Etaka o incluso una alternativa que sea más eficiente en cuanto a costos y esté diseñada a la medida de tus necesidades pueden ser mejores opciones.
Nuestro punto final es el siguiente: tómate el tiempo de trabajar en conjunto con tu equipo de riesgo, entiende tus puntos débiles, considera las brechas que tienen tus defensas y planes de crecimiento y explora los numerosos productos disponibles.
Preguntas frecuentes
Dado que Ekata no ofrece un precio en su sitio, es difícil saberlo. Sin embargo, para pymes, una defensa multicapas basada en APIs es posiblemente una ruta más asequible.
Para leer más acerca de Ekata y cómo se compara con nuestras soluciones, puedes revisar este artículo. Si buscas más información en costos y beneficios, visita el sitio web de Ekata para solicitar una demostración.
