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Cómo detectar y combatir el robo de identidad en los juegos online/iGaming

Cómo detectar y combatir el robo de identidad en los juegos online/iGaming

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02/01/2023 por Tamas Kadar

Sobran razones por las que los operadores de iGaming tienen que identificar quiénes son sus clientes.

Desde detectar el abuso de bonificaciones hasta el juego coludido e incluso el lavado de dinero, te enseñamos a lograrlo de forma efectiva.

El iGaming y el robo de identidad: ¿Por qué es un problema?

En un mundo ideal, deberías ser capaz de que cualquier persona pudiese jugar en tu plataforma de juegos o casinos online sin tener que preocuparte por nada. Pero ser demasiado confiado no funciona para los operadores de apuestas. Estas son algunas de las razones:

  1. Los estafadores crean múltiples cuentas y abusan de tus bonos de iGaming.
  2. Los estafadores están coludidos para obtener dinero de otros jugadores.
  3. Los estafadores roban cuentas de clientes legítimos.
  4. Los reguladores exigen que cumplas con la legislación de KYC y AML.

Después está también el riesgo de lidiar con clientes legítimos que se han marcado ellos mismos en las listas de auto exclusión, en cuyo caso existen pasos con fundamento legal que tienes que tomar como marca de apuestas con dinero real.

Las regulaciones de juego sano requieren que los monitores, y no detectar una de sus cuentas alternativas podría ponerte en aprietos legales. 

Cómo detectar el robo de identidad en el iGaming

Detectar las identidades falsas, robadas o sintéticas en el iGaming requiere desplegar varias herramientas y estrategias. Estas incluyen:

  • Verificación de identidad: Usualmente realizadas por un proveedor de verificación de identidad terciario que comparará el documento identitario con bases de datos conocidas.
  • Análisis de huella digital: Confiar en datos alternativos como la información de la dirección IP o los perfiles de redes sociales puede ayudar a verificar identidades, a veces actuando también como comprobaciones previas al KYC para filtrar estafadores obvios.
  • Huella digital del dispositivo: Investiga la configuración de hardware y software del usuario para detectar las cuentas múltiples, el robo de identidad y otros indicadores de alerta. Esto marcará, por ejemplo, herramientas y software conocidos que usan los estafadores para engañar a sus víctimas. 
  • Análisis del comportamiento: Verificar la identidad de alguien es una cosa, pero entender si los usuarios actúan como clientes legítimos también es clave para ayudar a identificar el fraude. 
  • Detectar conexiones entre usuarios: Descubrir los vínculos entre varias cuentas puede apuntar a grupos de fraude, usuarios con cuentas múltiples o jugadores coludidos, los cuales tienden a utilizar identificaciones falsas para registrarse en tu plataforma de iGaming. 

¿Por qué son importantes las verificaciones de robo de identidad para las compañías de iGaming?

Detectar el robo de identidad es un requisito legal bajo el cumplimiento KYC – Know Your Customer. Las regulaciones anti-lavado de dinero también obligan a las compañías de iGaming a conocer más acerca de sus usuarios.

Así que en esencia, debes entender con quién estás tratando para:

  • evitar multas regulatorias
  • seguir operando en mercados de alto riesgo
  • evitar problemas legales
  • proteger tus ingresos de abusos
  • proteger a tus usuarios y tu reputación
  • ser capaz de hacer crecer tu negocio

Cuando los estafadores logran infiltrarse en tus juegos con perfiles falsos, tu reputación como plataforma segura y amigable para el jugador podría verse afectada. Esto es particularmente dañino para los casinos en línea que ofrecen juegos multijugador como el póker. 

3 reglas personalizadas para verificar las identidades en el iGaming

Incluso antes de enviar tus datos al proveedor de verificación de identidad, lo cual es un paso costoso y de alta fricción, es posible ejecutar comprobaciones previas al KYC para verificar su identidad. A continuación te damos tres grandiosos ejemplos de reglas personalizadas para ello.

#1: ¿El cliente tiene presencia en línea?

No hay duda de que en la era actual, la ausencia de perfiles sociales es un fuerte indicador de que estás lidiando con un perfil fraudulento. O uno creado para pretender ser otra persona.

Todos tienen cierto nivel de huella en línea, pero las cuentas en línea son difíciles y agotadoras de crear para los estafadores. Además, el defraudador necesita pasar las comprobaciones de verificación propias de la plataforma, lo cual requiere trabajo adicional. Construir un perfil en línea convincente a través de varios sitios web es incluso más tardado. 

Por lo que si estás buscando una forma rápida de marcar cuentas altamente sospechosas (que probablemente apunten a fraude de identidad), esta es una herramienta fantástica en tu arsenal de combate al fraude.

Sin embargo, siempre cabe la posibilidad de que estés lidiando con un jugador al que le importe la privacidad, por lo que deberías utilizar esta información como parte de tu estrategia de puntuación de riesgo en vez de que sea tu única forma de decidir.

#2: Dispositivo o navegador sospechoso

Otra forma de detener a aquellos que crean cuentas con identidades robadas: Puedes detectar a personas que pretendan conectarse desde un nuevo dispositivo.

Ya sea a través de una computadora o de un dispositivo móvil, los estafadores necesitan acceso a tu sitio de iGaming. Y el navegador que utilizan puede dejar rastros que apunten a las cuentas múltiples o al robo de identidad.

En términos de las señales de datos, debes observar el uso de navegadores y herramientas que mejoran la privacidad, tales como Tor y VPNs. También deberías fijarte en los datos suplantados, los cuales se manipulan para proporcionar información falsa. 

En SEON, tenemos varias reglas integradas dedicadas a identificar navegadores sospechosos. Analizarán la antigüedad, la versión y los puntos de datos falsificados en los que pueden basarse los estafadores para pasar tus comprobaciones KYC de iGaming.

Ten en cuenta que existe la posibilidad de que estés tratando con jugadores legítimos cuyas configuraciones parezcan sospechosas. Por eso te conviene aumentar la puntuación de fraude para cada punto de datos sospechoso, en lugar de bloquear directamente el acceso a tu sitio. 

#3: Datos de país sospechoso con el análisis de tarjeta

Hemos visto dos reglas personalizadas establecidas en el momento del registro. Pero en iGaming, también es muy valiosa una fase de selección cuando el usuario ingresa dinero en su cuenta por primera vez. 

Aunque sea para reclamar una nueva bonificación de alta, lo más probable es que le pidas información sobre su tarjeta. Si los datos parecen sospechosos, podrían apuntar a un fraude de identidad. 

En la captura de pantalla anterior, hemos resaltado dos resultados clave de nuestra búsqueda de tarjetas.

Uno, el CVV es incorrecto. El hecho de que sea una tarjeta estadounidense no es alarmante en sí mismo, pero combinado con nuestra regla de abajo, deberías tener dudas razonables para cuestionarte por qué una dirección IP rusa depositaría utilizando un método de pago estadounidense. Tal vez esto signifique que ha llegado el momento de realizar una búsqueda manual, o tal vez justifique el monitoreo del usuario.

Todo depende de tu apetito de riesgo.

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Cómo SEON ayuda a los operadores de iGaming a detectar el robo de identidad

SEON colabora estrechamente con varios operadores de iGaming de alto perfil, permitiéndoles detener el fraude y racionalizar sus operaciones. En concreto:

  • optimizar el proceso de onboarding cumpliendo los requisitos KYC
  • detener los depósitos y retiradas fraudulentos 
  • detectar el abuso de bonificaciones y el fraude de afiliados
  • descubrir quién miente sobre su identidad
  • detectar comportamientos sospechosos que puedan apuntar a la colusión de jugadores
  • descubre quién puede suponer un riesgo de lavado para cumplir con la legislación
  • y mucho más

Con un fuerte enfoque en la inteligencia de baja fricción que no causa rotación de jugadores, SEON te permite saber lo más rápidamente posible si tus clientes son quienes dicen ser, o si son ladrones de identidad y los estafadores que se hacen pasar por jugadores auténticos.

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Tamas Kadar

Tamás Kádár es el Director Ejecutivo y cofundador de SEON. Su misión para crear un mundo libre de fraude comenzó tras fundar el primer intercambio de criptomonedas en Europa Oriental en 2017 y encontrarse bajo ataques constantes. La solución que desarrolló ahora reduce el fraude en más de 5,000 compañías en todo el mundo, incluyendo líderes globales como KLM, Avis y Patreon. En su tiempo libre, devora visualizaciones de datos y se lastima con actividades básicas de hágalo usted mismo en su cuadra de Londres.


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