Solventa aprovecha el machine learning de SEON para reducir un 25% las transacciones fraudulentas
Solventa es el proveedor fintech líder de préstamos inmediatos en Colombia. La compañía ofrece préstamos para particulares y pymes en minutos, facilitando una mayor inclusión financiera. En Solventa, el crédito no es algo que deba ser inaccesible. Por el contrario, lo consideran un beneficio al que todos deberían tener acceso, en cualquier lugar. Con esto en mente, su proceso de préstamo directo y eficaz ayuda a los usuarios a ahorrar dinero y tiempo en los EE.UU, Colombia y Perú.
Para Solventa y otras empresas del sector de los préstamos al consumo, el fraude tiene un impacto tristemente generalizado. Los estafadores intentan constantemente robar identificaciones y suplantarlas o hacerse pasar por ellas en su propio beneficio. Otros actores maliciosos utilizarán información personal para recibir un préstamo que no devolverán.
Por lo tanto, Solventa necesitaba una solución para identificar a los estafadores potenciales, sin añadir fricciones innecesarias y manteniendo así la rapidez de desembolso de sus préstamos, un factor clave de su servicio. Lucrecia Vera, socia de Solventa, declaró:
Nuestra misión es conceder créditos a todos los clientes legítimos que podamos, y nuestro objetivo es hacerlo rápido, a menudo en menos de 9 minutos, por lo que tenemos que asegurarnos de que estamos haciendo nuestra diligencia debida y de que lo hacemos lo más rápido posible. Utilizábamos sobre todo comprobaciones manuales, como engorrosas validaciones de identidad en bases de datos públicas, llamadas telefónicas y perfiles de seguridad basados en datos muy cualitativos, pero no estábamos satisfechos con el tiempo y los recursos necesarios.
Era imperativo que Solventa implementara comprobaciones exhaustivas y, al mismo tiempo, agilizara la experiencia del cliente. Aquí es donde Solventa descubrió que SEON era la mejor opción. Al implementar el rápido módulo API en tiempo real de SEON para comprobar teléfonos, correos electrónicos y direcciones IP, su equipo de fraude disponía de un sistema de puntuación de riesgos exhaustivo para aplicar a sus clientes, que les permitía aceptarlos inmediatamente o pasar a la fase de revisión si la probabilidad de fraude era alta.
Lucrecia añadió:
La implantación de SEON significó un descenso del 25% de las transacciones fraudulentas, al tiempo que mostraba un aumento del 15% en la eficacia de los modelos de machine learning, lo que permitía una mejor detección global del fraude. Esto se tradujo inmediatamente en un ahorro en costosas validaciones biométricas y de identidad, menos pérdidas de clientes y un aumento de la productividad en términos de aprobaciones.
En sus comentarios finales sobre la asociación con SEON, Lucrecia mencionó la gran colaboración con el equipo de atención al cliente de SEON:
Estamos encantados con la puntualidad, la rapidez de respuesta y la eficacia en la resolución de problemas de todos los analistas y el personal que trabajan en Solventa.
Para más información sobre Solventa, visita www.solventa.co
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