Con más de una década de experiencia en el Departamento de Seguridad Nacional de EE.UU., Lloyd Temple ha ayudado a combatir el fraude de identidad, el robo y las organizaciones criminales durante gran parte de su carrera.

Ahora, en la mayor plataforma de redes sociales del mundo, ayuda a mitigar los riesgos potenciales en la plataforma.

Junto a nuestro presentador Jimmy Fong, Lloyd detalla:

• Sus aprendizajes en las fuerzas del orden federales y en el sector privado
• Cómo su paso por Seguridad Nacional desarrolló su comprensión de los delincuentes y estafadores
• La importancia de que las empresas tengan una buena higiene digital y eduquen a sus propios empleados
• Lo que hace TikTok para ayudar a concienciar sobre el fraude y la ciberseguridad

¿Puedes contarnos un caso de fraude que destaque para ti durante tu tiempo en Seguridad Nacional? 

Tuvimos un caso de fraude financiero con el Servicio de Impuestos Internos en Seattle. 

Siempre es bueno acabar con los que viven a lo grande y el sujeto que detuvimos en aquel momento vivía en un ático que le costaba unos 25.000 dólares al mes, además de un Ferrari, un Mercedes y un montón de coches de alta gama.

Su esquema de estafa era bastante retorcido. 

En resumen, compró grandes cantidades de iPhones con cuatro tarjetas de crédito diferentes. Recibía los iPhone y luego los revendía con fines de lucro.

La estafa principal consistía en que llamaba a la compañía de la tarjeta de crédito y decía: «Oye, he recibido los iPhones, pero dentro de cada una de las cajas había una baldosa de cerámica», que era aproximadamente del tamaño del iPhone; alegando que alguien le había estafado.

Por desgracia, la empresa de la tarjeta de crédito anuló los cargos. Así que Apple es responsable de una gran cantidad de dinero y luego volvió a hacer lo mismo, una y otra vez.

Intentó estafar a otra empresa de envíos a gran escala, en lugar de utilizar baldosas de vidrio, envió los teléfonos en piedra pómez y llevó a cabo esta estafa durante mucho tiempo.

La suerte fue que los investigadores pudieron rastrear sus gastos hasta una ferretería local. Utilizamos algunas técnicas creativas de vigilancia para descubrir también algunas de sus actividades, para finalmente inmovilizarlo y conseguir una condena. 

Lo interesante es que el actor que realizaba este tipo de actos delictivos era un tipo muy inteligente, totalmente capaz de ganar un salario decente. Supongo que ganar dinero y no pagar impuestos por ello y el fraude sobre el fraude es atractivo para algunos, es lamentable porque un banco también fue víctima de esto ya que tenía un montón de líneas de crédito falsas que obtuvo. 

¿Qué es lo que más te preocupa del papel del fraude en la sociedad actual?

Creo que, en general, una tendencia que vi hacia el final de mi carrera es la policriminalidad de muchas organizaciones criminales a gran escala. No se limitan a cometer un solo delito, sino que llevan a cabo varios al mismo tiempo. 

Por ejemplo, recuerdo haber investigado o haber participado en la investigación de una operación de robo de cajeros automáticos bastante extendida de algunas personas.

Estaban por todo el país haciéndolo en todos los Estados Unidos, pero no solo estaban implicados en eso, sino que están implicados en el contrabando de personas, el tráfico de seres humanos, el fraude de asilo a gran escala, las solicitudes fraudulentas para conseguir beneficios gubernamentales de inmigración, el fraude, intentando conseguir también el fraude de la asistencia social.

Creo que estas organizaciones irán a por lo que se percibe como fruta fácil y las directrices de sentencia para estos delitos, por desgracia, no son tan sólidas como las de otros delitos que se ven.

Con suerte, con el tiempo, aplicarán una condena mayor cuando los pillen, pero son reincidentes por naturaleza y si lo hacen una vez, lo harán dos.

Los estafadores están ocupados. Hace falta un esfuerzo concertado, coordinado y consistente para llevar a cabo esquemas eficaces a gran escala, y la naturaleza insidiosa de este tipo de delitos es muy seria y algo de lo que todos debemos estar alerta. 

¿Cómo pretende TikTok concienciar sobre la ciberseguridad?

Hay un hashtag #becybersmart, y recomendaría a cualquiera que lo siguiera. Verán muy buenos contenidos en los videos.

En relación con eso, nuestro CSO hace videos explicativos sobre ciertas técnicas como lo que es el phishing y la otra cosa que siempre he encontrado atractiva es que el mantra de TikTok es que queremos proteger el último rincón soleado de internet.

Queremos que siga siendo divertido. Queremos que siga siendo colaborativo. Así que tenemos muchos recursos en nuestro sitio web sobre cómo protegerte a ti mismo, medidas de seguridad, recordatorios para los padres sobre cómo proteger a sus hijos, cómo vincular tus cuentas y asegurarse de que hay todo tipo de materiales educativos.

Y es algo que no es un esfuerzo único. Es un esfuerzo continuo. Queremos asegurarnos de que ayudamos a la gente. Tenemos una semana de concienciación sobre la ciberseguridad y hace poco participamos en el día de San Valentín para concienciar a la gente sobre las estafas románticas con un contenido realmente creativo de todo tipo de socios y creadores.

Estar en una organización global con un alcance tan grande y muchas ideas creativas nos permite romper la barrera de «oh, la seguridad en internet es aburrida» para intentar aumentar los conocimientos del público en general. Esto es algo de lo que vamos a aprender durante mucho tiempo y esperamos tener un impacto real.