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Lavado de dinero en plataformas de juegos en línea: Cómo detectarlo y evitarlo

Las empresas de iGaming no son ajenas a los intentos de lavado de dinero. Los reguladores monitorean estos intentos y actualizan constantemente sus normativas al respecto.

Entonces, ¿cómo puedes mejorar los procesos de detección AML en tu empresa / negocio?

¿Por qué es el lavado de dinero un problema para las empresas de iGaming?

El lavado de dinero representa un desafío importante para las empresas de iGaming, ya que crea un entorno propicio para actividades ilegales. Las plataformas de juego en línea, al igual que los casinos tradicionales, son ideales para ocultar el origen de fondos obtenidos ilícitamente. Los criminales suelen emplear tácticas como depositar dinero en sus cuentas de juego y luego colaborar con otros jugadores para transferir esos fondos o realizar una actividad mínima en la plataforma antes de retirarlos a una cuenta diferente.

Estas acciones atraen una intensa vigilancia por parte de las autoridades financieras y los organismos regulatorios, lo que puede generar graves consecuencias para las empresas de iGaming que faciliten, incluso involuntariamente, el lavado de dinero. Además, implementar medidas contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) agrega complejidad debido a las normativas variables en diferentes países y a las reglas en constante evolución, lo que también puede afectar la experiencia del usuario en un mercado altamente competitivo.

Riesgos para las empresas de iGaming:

  • Multas significativas por incumplimiento.
  • Daño a la reputación de la marca.
  • Consecuencias legales, como la posible revocación de licencias operativas.
Reduce las tasas de fraude en un promedio de 70-80%

SEON es la solución confiable de los principales proveedores de iGaming para detener los esquemas de fraude más sofisticados, incluidos abuso de bonos, lavado de dinero y fraude de afiliados.

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¿Cómo detectar el lavado de dinero en iGaming?

Para detectar el lavado de dinero, es fundamental tener una visión completa de quiénes son tus usuarios. Esto se logra combinando verificaciones de diligencia debida AML y KYC para identificar a tus jugadores.

Es posible que quieras responder las siguientes preguntas:

  • ¿Están en listas PEP (Personas Políticamente Expuestas)? Las PEP tienen más probabilidades de estar involucradas en el lavado de dinero.
  • ¿Se conectan desde un país en listas de sanciones?
  • ¿Están utilizando herramientas para ocultar su información, como emuladores o VPNs?
  • ¿Están realizando depósitos y retiros con patrones sospechosos?

El último punto, en particular, se relaciona con el monitoreo de transacciones para el AML, un requisito legal que implica supervisar de cerca el flujo de dinero de tus jugadores, tanto en la etapa de depósito como de retiro.

De hecho, implementar las reglas de riesgo adecuadas para rastrear los depósitos de tus usuarios puede ser uno de los principales indicadores para prevenir el lavado de dinero.

Veamos algunas señales clave para construir reglas de riesgo en tu sistema de seguridad y mejorar tus esfuerzos de AML como operador de iGaming.

Las 3 principales señales a buscar en AML para iGaming

En el mundo de las apuestas, AML y KYC están estrechamente relacionados; es crucial comprender quiénes son tus jugadores y rastrear sus fondos.

Configura reglas de riesgo personalizadas basadas en estas señales típicas de lavado de dinero y actividades fraudulentas para filtrar a los jugadores problemáticos antes de que dañen tu negocio.

#1: Dirección IP de un país de alto riesgo

Una de las formas más simples de identificar usuarios sospechosos es utilizar el análisis de IP para geolocalizar a los usuarios y determinar si se están conectando a tu plataforma desde un país de alto riesgo.

Los datos de IP recopilados a través de huellas digitales pueden usarse para calcular un puntaje de riesgo de IP, pero son especialmente útiles para revisar registros provenientes de países de alto riesgo.

Después de crear una lista de países de alto riesgo en tu solución antifraude, puedes configurar el sistema para que examine cuidadosamente cualquier conexión desde estas ubicaciones.

Tienes control sobre cuántos puntos esto añade al puntaje de riesgo total y qué acción tomar: bloquear de inmediato o enviar para revisión manual por parte de tu equipo de analistas de fraude.

#2: El usuario no tiene perfiles sociales ni digitales

Después de realizar las más de 90 verificaciones en redes sociales y plataformas en línea de SEON, también conocidas como análisis de huella digital, un usuario sin resultados –y por lo tanto sin presencia social alguna– es, en efecto, muy sospechoso.

En teoría, esta regla podría generar muchos falsos positivos. Después de todo, un usuario que no tiene una cuenta de Facebook no es necesariamente un defraudador.

Sin embargo, al considerarla junto con otras reglas, en lugar de examinar perfiles sociales y digitales de forma aislada, esta alerta puede ayudar a identificar identificaciones falsas o sintéticas, que representan un problema tanto para KYC como para AML.

social signals

Los lavadores de dinero buscan ocultar sus identidades creando cuentas de iGaming con identificaciones robadas o sintéticas. Este proceso complejo requiere establecer una huella social para cada identidad, lo cual es tanto laborioso como difícil de escalar. Muchos defraudadores encuentran ineficiente desarrollar presencias sociales auténticas para sus identidades falsas, y ciertos datos simplemente son imposibles de falsificar.

Como resultado, estas cuentas pueden parecer legítimas pero carecer de conexiones reales con redes sociales o plataformas en línea, lo que genera señales de alerta. Aunque una dirección de correo electrónico o número de teléfono sin vínculos a redes sociales no indica de manera concluyente lavado de dinero, la ausencia de estos enlaces puede aumentar significativamente la probabilidad de fraude, sirviendo como indicadores críticos.

#3: Aumento repentino en el gasto

En el contexto de las reglas de riesgo, monitorear y detectar transacciones sospechosas se puede hacer de dos maneras:

  • Señalar depósitos y retiros que superen el límite de AML.
  • Buscar incrementos sospechosos.

El segundo caso se realiza mediante verificaciones de velocidad. Estas reglas analizan acciones específicas dentro de un rango de tiempo determinado.

En el ejemplo a continuación, puedes ver cómo esta regla personalizada identifica un aumento drástico del 200% en un período de 24 horas.

Ten en cuenta que, en ese escenario, el puntaje de riesgo aumenta en 20 puntos en lugar de bloquear el depósito de manera instantánea.

Por supuesto, puedes determinar qué acción tomar según el puntaje de riesgo. Algunas empresas de iGaming tienen una mayor tolerancia al riesgo que otras, por lo que depende completamente de ti mitigar a estos usuarios según sea necesario.

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Con análisis únicos de huellas sociales y digitales, aprendizaje automático (ML) y personalización integral, SEON ayuda a los proveedores de iGaming a mantenerse seguros y crecer.

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Cómo SEON maneja AML para empresas de iGaming

Con funciones de detección AML, monitoreo de transacciones y señales de fraude con alertas en tiempo real a través de análisis de huellas digitales y dispositivos, la plataforma de prevención de fraude integral de SEON es un socio confiable para ayudarte a cumplir con los requisitos AML y mantenerte en cumplimiento. Específicamente:

  • Verificaciones AML: Escanea nombres contra listas de vigilancia de delitos, listas de sanciones, listas PEP (Personas Políticamente Expuestas) y listas de familiares, incluyendo coincidencias aproximadas y variaciones de escritura.
  • Monitoreo de transacciones: Ofrece capacidades extensas, incluidas reglas de riesgo personalizables que te brindan control total sobre las acciones de tus jugadores en cada etapa, desde el registro hasta los retiros.
  • Recomendaciones basadas en IA y Machine Learning: Proporciona conocimientos accionables y reglas legibles por humanos para optimizar continuamente tu estrategia antifraude.
  • Asistencia personalizada: Nuestro equipo de Customer Success te ayuda a configurar reglas de riesgo personalizables para abordar preocupaciones específicas o cumplir con legislaciones adicionales.

Las capacidades de análisis de huellas digitales y dispositivos de SEON están diseñadas para brindarte un perfil completo de tus usuarios de iGaming. Los mismos datos pueden usarse para verificaciones pre-KYC, identificar multi-cuentas y señalar abuso de bonos, protegiéndote además de garantizar el cumplimiento normativo. También puedes encontrar vínculos ocultos entre puntos de datos para identificar instantáneamente redes de fraude potencial y jugadores colusivos.

Y lo mejor de todo, con SEON tienes control total sobre el proceso de integración, lo que te permite ajustar y escalar fácilmente tus medidas antifraude a medida que cambian tus necesidades y crece tu negocio. Lee más aquí

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