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Guía para el fraude en agencia de viajes: Cómo detectarlo y prevenirlo

En esta segunda entrega de nuestra introducción al fraude para principiantes, nos centramos en el fraude en agencia de  viajes y en los retos a los que se enfrenta este sector.

¿Qué es el fraude en agencias de viajes?

El fraude en agencia de viajes es un problema cada vez mayor, ya que los estafadores siguen abusando de los aspectos en línea del sector, centrándose en el aspecto de la emisión de boletos. Las aerolíneas pueden ver reducidos sus ingresos debido a formas de abuso de bonificación y lealtad, así como a reservas realizadas con datos de tarjetas de crédito robadas, que pueden dar lugar a contracargos. 

El problema puede extenderse más allá del impacto directo en las aerolíneas, ya que algunos estafadores crean sitios web para ofrecer vuelos y vacaciones falsas que, en última instancia, no son ofrecidos por la aerolínea y pueden causar daños a la reputación. 

¿Por qué el turismo está en la mira del fraude en agencias de viajes?

En resumen, es el alto valor de reventa de los bienes lo que lo hace atractivo para los estafadores, ya sean boletos de avión o reservas de hotel, el sector de los viajes ofrece esencialmente bienes digitales que pueden revenderse por mucho dinero.

Si se combina con el hecho de que las empresas del sector de los viajes operan con márgenes cada vez más bajos, es fácil ver el daño que puede hacer el fraude, especialmente cuando aumenta las pérdidas debido a los falsos positivos y a las revisiones manuales que consumen muchos recursos.

Además, la dependencia de las aerolíneas de la moderna tecnología de pagos, tanto a bordo como en línea, las deja expuestas al fraude, ya que muchas de las habilidades que los estafadores han desarrollado serán aplicables a un escenario de viajes.

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¿Cómo pueden evitarlo los viajeros?

Los viajeros deben estar atentos a la hora de reservar boletos de avión. También puedes educar a tus usuarios sobre las mejores prácticas siguiendo los cinco pasos que se destacan a continuación:

  1. Reservar en una agencia de viajes online de confianza: asegúrate de que la agencia de viajes online es legítima.
  2. Leer las reseñas: la mayoría de los negocios en línea se encuentran en sitios de reseñas donde puedes comprobar las quejas y opiniones de los clientes.
  3. Hacer tu propia investigación: investiga por tu cuenta, no solo sobre la agencia, sino también sobre los rangos de precios que debes esperar pagar por tus boletos o tu alojamiento. Recuerda que si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
  4. Estar atento a los mercados de segunda mano: aunque la reventa de boletos de viaje es una tendencia creciente, debes tener en cuenta que en estos mercados abundan los estafadores y los estafadores.
  5. Comprobar las URL y los pagos seguros: la mayoría de los navegadores son bastante buenos a la hora de avisar cuando un sitio web es sospechoso, pero comprueba dos veces que la URL es correcta, especialmente en la fase de pago. 

Tipos más comunes de fraude en los viajes

No son pocas las formas en que los estafadores intentan extorsionar a las plataformas de viajes. Entre otras, estas incluyen:

Tarjetas de crédito falsas o robadas

Un informe reciente afirma que la información de las tarjetas de crédito robadas puede venderse por tan solo $14, por lo que no es de extrañar que los estafadores la utilicen constantemente. Los boletos comprados se revenden después en mercados de la darknet, o incluso al aire libre a usuarios desprevenidos.

Cancelaciones y créditos de vuelo 

Las aerolíneas promueven cada vez más los créditos de vuelo para atraer a nuevos clientes. Los estafadores juegan con el sistema reservando vuelos con tarjetas de crédito robadas, y los cancelan para que se les sigan acreditando los bonos. Luego pueden revenderlos o comprar boletos legítimos para revenderlos más tarde.

Sitios de agencias de viajes y hoteles falsos

Como parte de un esquema de fraude por triangulación, las reservas realizadas a través de sitios web falsos de agencias de viajes pueden dar a un estafador la oportunidad de obtener dinero directamente de la víctima, pero también de maximizar los daños utilizando sus credenciales en otros vuelos o vacaciones. Si la víctima no comprueba su cuenta bancaria, cuando una persona investigue la reserva o, lo que es peor, se presente en el aeropuerto para volar, se verá perjudicada y no tendrá acceso a reembolsos, ya que la agencia falsa probablemente se habrá disuelto.

Robo de identidad en internet (ATO)

Los estafadores acceden a los datos de la cuenta de una persona a través de una violación de datos o por otros métodos como el phishing y luego se hacen pasar por un cliente genuino para realizar transacciones no autorizadas.

¿Cómo detectar el fraude en los viajes?

Aunque una solución completa de prevención del fraude de extremo a extremo puede hacer maravillas, hay algunas áreas específicas en las que las plataformas del sector de los viajes deberían centrarse.

Monitoreo de las transacciones

La detección del fraude consiste principalmente en identificar patrones, y algunos de ellos aparecerán durante el proceso de pago. En el momento de la compra, deberías centrarte en:

  • el importe de la transacción y la moneda utilizada;
  • tipos de tarjetas de crédito: algunas tarjetas de crédito tienden a ser más utilizadas por los estafadores que otras;
  • geolocalización: hay ciertas regiones de riesgo en todo el mundo, desde donde los estafadores se conectarán para reservar los boletos.

Perfiles de usuario

Obtener una visión completa de 360 grados de quién es el usuario también ahorrará muchos problemas a largo plazo. Esto puede hacerse mediante:

  • Análisis de la dirección IP: para revelar la geolocalización, o incluso si se utiliza un proxy, una VPN o un navegador TOR.
  • Huellas del dispositivo: puede revelar si el mismo dispositivo ha sido vinculado previamente a una actividad fraudulenta, o si algún estafador lo utilizó para comprar los boletos.
  • Análisis de la dirección de correo electrónico: las direcciones de correo electrónico pueden revelar mucho sobre un usuario, dependiendo de si la dirección de correo electrónico es desechable, de un dominio de alto riesgo o se utiliza para registrar cuentas de redes sociales. Un caso interesante descubierto por SEON mostró que los usuarios del mercado brasileño sin presencia en las redes sociales tenían un 92% de posibilidades de ser estafadores.

“SEON descubrió que los usuarios del mercado brasileño sin presencia en las redes sociales tenían un 92% de posibilidades de ser estafadores del sector de los viajes”.

Las mejores herramientas para la prevención del fraude en agencias de  viajes

Como se ha mencionado anteriormente, un sector de alto riesgo tiene mucho que ganar con una solución completa de prevención del fraude de extremo a extremo. Pero hay algunas áreas que merecen especial atención:

  • Machine Learning: a veces, introducir datos en un sistema y aplicar reglas no es suficiente. Por ello, la implementación de un módulo de Machine Learning para la detección de patrones puede tener un enorme impacto en la reducción de las tasas de fraude. Los datos específicos del sector de los viajes son especialmente difíciles de analizar para los humanos, ya que incluyen puntos como la fecha de salida, las horas hasta la salida, la clase de reserva, etc.
  • Sistema completo y flexible: tu herramienta debe ser capaz de automatizar los procesos, pero también ofrecer a los gerentes de fraude toda la ayuda adicional que puedan obtener. Esto puede ser en forma de reglas personalizadas, clasificación automática o incluso potentes opciones de gestión de equipos.
  • Un equipo de prevención del fraude fuerte y capaz: por último, un sistema de prevención del fraude es tan bueno como las personas que lo utilizan. Los modelos de machine learning siguen necesitando supervisión para garantizar que se despliegan los conjuntos de reglas correctos. Las revisiones manuales y la gestión de las devoluciones de cargos siempre tendrán que ser realizadas por humanos para garantizar los resultados más precisos.

Técnicas para combatir el fraude en agencias de viajes

Por último, pero no por ello menos importante, considera las siguientes técnicas para implementar en tus herramientas para ayudar a combatir el fraude en agencia de viajes de forma inmediata:

  • Reglas personalizadas: no es algo que pueda hacer el machine learning, pero el sistema de prevención de fraude adecuado debería permitir absolutamente que tu equipo de riesgo adapte las reglas a tus propias necesidades.
  • Listas blancas y listas negras: una de las técnicas más antiguas para bloquear a los estafadores es también sorprendentemente eficaz. Evalúa cómo hacerlo bien y qué opciones debe ofrecer tu sistema.
  • Marcar a los usuarios sospechosos que aún no han cometido ningún fraude: basándose en su experiencia, los mejores gerentes de fraude deberían ser capaces de anticiparse a los posibles ataques de usuarios que no son sospechosos. Solo hay que asegurarse de darles las herramientas para que marquen los puntos de datos y el comportamiento adecuados.
  • Control total del sistema: uno de los puntos más importantes para los gerentes de fraude es la capacidad de aprovechar la automatización sin renunciar al control del sistema. Una buena solución híbrida debe permitir una cosa sin sacrificar la otra.
  • Tipos de integración: ¿se debe optar por la integración de extremo a extremo? ¿O adoptar un enfoque más cercano a la prevención del fraude en varios niveles?

Conclusión

La mitigación del riesgo de fraude es importante en cualquier sector, pero es especialmente necesaria cuando la competencia es feroz y los márgenes disminuyen. El sector de los viajes se enfrenta a estos dos retos y, combinado con el alto valor de reventa de sus productos digitales, es un objetivo principal para los estafadores.

Por suerte, existen suficientes soluciones avanzadas que dan resultados probados en el espacio de las aerolíneas y los viajes. A medida que el machine learning y las herramientas de inteligencia artificial siguen aumentando su eficacia, hay pocas cosas que un buen equipo de prevención del fraude en el sector de los viajes no pueda hacer para reducir el fraude en su sector, aumentar los márgenes y reducir las revisiones manuales que consumen muchos recursos.

Preguntas frecuentes

¿Cuáles son los tipos de fraude más comunes en las compañías aéreas?

Robo de puntos de fidelidad, robo o falsificación de datos de pago (tanto en línea como en vuelo).

¿Cuáles son los tipos de fraude más comunes a los que se enfrentan las agencias de viajes online?

Los robos de identidad y las tarjetas de crédito robadas o falsas son dos de los más comunes, pero también hay que tener en cuenta los sitios web falsos que se configuran para suplantar su sitio, con pérdidas tanto de ingresos potenciales como de reputación de la marca.

¿Cómo ha afectado el COVID-19 a los equipos de fraude del sector de los viajes?

Dado que la gente no viajaba mucho ni utilizaba su cuenta de aerolínea durante la pandemia, los estafadores dirigieron su atención a descifrar las cuentas de fidelización.

Lee más sobre:

Enriquecimiento de Datos | Huella Digital | Machine Learning en Detección de Fraudes

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Florian Tanant

Florian Tanant es el Escritor de Contenido Senior de SEON. Con más de 10 años de experiencia escribiendo para líderes fintech y de ciberseguridad, su especialidad es desglosar conceptos técnicos para acercarlos a una audiencia amplia. Tiene dos hijos, así que esa es la excusa para las manchas de mantequilla de maní en su teclado.


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