Alguna vez una solución de prevención de fraude y verificación de identidad celebrada por su autoridad en el sector del iGaming, iovation es conocida ahora como TruValidate y es parte de la oferta de productos de TransUnion.

El día de hoy, veremos lo que TruValidate tiene que ofrecer a sus clientes y qué alternativas existen para las organizaciones que buscan obtener una funcionalidad similar. 

Aviso: todo lo que leerás a continuación acerca de las compañías mencionadas en el artículo se obtuvo a través de la investigación en línea, lo que incluye las reseñas de los usuarios. No tuvimos tiempo de probar manualmente cada herramienta. Sin embargo, nos aseguramos de que la información fuera correcta a partir del Q3 de 2022. Puedes ponerte en contacto con nosotros para solicitar actualizaciones o correcciones. Las imágenes se obtuvieron de sitios de reseñas.

Mejores alternativas de TruValidate

Compañía	Características principales	Clientes notables	Resumen
SEON	• perfilación digital • IA whitebox • monitoreo de transacciones • preconfiguraciones según la industria y reglas personalizables • análisis de enriquecimiento de datos de correo electrónico, IP y teléfono • huella digital del dispositivo avanzada	Revolut, Air France, Kindred	perfilación de cliente profunda y sin fricción y reglas flexibles con hallazgos de machine learning
Accertify	• gestión de devolución de cargos • protección de abuso de devoluciones • equipo dedicado de estadistas para supervisión • verificación incorporada • basado en ciencias del comportamiento	Southwest Airlines, Ticketmaster, Ubisoft	Prevención de fraude flexible que hace uso de la ciencia del comportamiento
Emailage(LexisNexis)	análisis de correo electrónico e IP • machine learning • monitoreo del comportamiento • reglas y preconfiguraciones personalizadas • se conecta a la red de LexisNexis Risk Solutions	LV = GI, OXF, Gol Airlines	Inteligencia de correo electrónico con machine learning para informar acerca de riesgos
ThreatMetrix(LexisNexis)	despliegue in situ • gran base de datos de direcciones IP • visualización gráfica • identificadores de dispositivo avanzados • se conecta a la red de LexisNexis Risk Solutions	TripAdvisor, TD Bank, GoPro	Gestión de riesgo in situ o basado en la nube

¿Qué ofrece TruValidate?

Desde los orígenes de esta solución de prevención de fraude, ha tenido tres nombres distintos en un año: Iovation (usualmente escrito todo en minúsculas: “iovation”), TransUnion y ahora TruValidate.

Desde 2004, cuando Iovation fue fundada, se convirtió en una solución de prevención de fraude fundamental en el mundo del juego en línea con dinero real, también conocido como el iGaming, que incluye casinos en línea, salas de póker, apuestas deportivas, etc.

En julio del 2018, se anunció su adquisición por parte de la potencia en soluciones de riesgo e información TransUnion, que es famosa por proporcionar puntajes de crédito. Iovation fue integrado a dicho producto al principio, pero desde entonces ha sido renombrada como TransUnion TruValidate.

TruValidate promete respaldar a las compañías a través de comprobación de identidad, verificación de clientes, autenticación basada en riesgo y analíticas de fraude. Para ello, la tecnología aprovechada incluye:

• inteligencia y riesgo de dispositivo;
• verificación de documentos;
• huella digital del dispositivo y autenticación basada en el conocimiento;
• verificación de identidad;
• red de reputación basada en el dispositivo.

TransUnion sigue estando muy presente en el mundo del iGaming y ha acumulado mucha experiencia durante dos décadas. Sin embargo, está apuntando actualmente a más tipos de compañías, a lo largo de diversos sectores de la actividad comercial digital.

¿Por qué buscar una alternativa a TruValidate?

TruValidate es una solución bien establecida, pero, tal como sucede con cualquier producto, no es perfecta para todos. 

Algunos aspectos negativos que se mencionan en reseñas de clientes incluyen datos potencialmente obsoletos, debido a que su base de datos de más de 30 millones de reportes contiene información de casi dos décadas de actividad de la solución. Tampoco hay una prueba gratuita disponible.

Dado que forma parte de un conjunto más grande de servicios proporcionados por TransUnion, es posible que termines pagando por funcionalidades que no utilizas, y además puede ser confuso para los clientes menos experimentados navegar por las diversas opciones.

Cuatro alternativas de TruValidate

Veamos ahora seis de los candidatos más prometedores para reemplazar a TruValidate, por si ya lo utilizas o simplemente para tu consideración por si estás investigando esta solución. 

Para cada una, destacaremos los pros y los contras, así como sus características principales.

SEON

 

Características y casos de uso

Los inicios de SEON se remontan al 2015, cuando Tamas Kadar y Bence Jendruszak se dieron cuenta de que no había nada en el mercado que cubriera por completo sus necesidades en términos de funcionalidad de prevención de fraude.

Así que, SEON fue fundada con el objetivo de proteger a cualquiera que hiciera negocios digitales y la promesa de entregar una funcionalidad útil desde el primer día.

Para demostrarlo, el equipo proporciona demostraciones gratuitas personalizadas que utilizan los propios datos del usuario para demostrar su funcionalidad, así como una prueba gratuita de 30 días.

La solución de SEON emplea tecnologías avanzadas que le dan tanto al motor de riesgo como a los revisores manuales una perspectiva de 360 grados sobre el usuario que está siendo examinado.

Cuenta con huella digital del dispositivo, análisis del comportamiento, análisis de IP con verificaciones de velocidad, y enriquecimiento de datos sin fricción a partir del correo electrónico y números de teléfono. 

Con respecto a los conjuntos de reglas como tal, las preconfiguraciones de industria, sugerencias particulares para el historial de eventos de fraude de cada vendedor generadas a partir de machine learning whitebox, así como personalización completa según el apetito de riesgo y preferencias del cliente, todo disponible para que las organizaciones eligan

Las fortalezas de SEON incluyen su tecnología única de huella digital, soporte al consumidor altamente calificado y un desarrollo veloz. En cuanto a las críticas, algunos clientes han señalado ralentizaciones ocasionales que sin embargo se resuelven por sí mismas al intentar de nuevo. 

Los clientes de SEON incluyen a Patreon, Air France, Kindred y FairMoney. En términos generales, este proveedor busca ayudar a cualquier compañía en línea con sus inquietudes de fraude, incluyendo aquellas en el comercio electrónico, la banca, las fintech, el BNPL, el iGaming, los vendedores de boletos y las aseguradoras. 

Accertify

Características y casos de uso

Accertify es otra startup del fraude que fue adquirida eventualmente por uno de los grandes nombres en el sector financiero: American Express. Esto se completó hace tiempo, en el 2010, por alrededor de unos 150 millones según los reportes.

Desde su sede en Chicago, Accertify proporciona soluciones por separado para la verificación de identidad digital, optimización SCA, resolución de reembolsos o contracargos y gestión de fraude. 

Naturalmente, existe algo de superposición en la tecnología empleada para esto, pero es conveniente para sus clientes seleccionar y elegir únicamente lo que se ajusta a sus necesidades.

Se ofrece a los clientes tableros en tiempo real con reportes detallados y puntuaciones con base en modelos heurísticos de machine learning, entregando resultados a través de análisis de IP, huella digital del dispositivo y algoritmos de monitoreo del comportamiento, mientras que también presume tener dos de las bases de datos de la industria más completas. 

En términos de las posibles desventajas a tener en cuenta, no tiene enriquecimiento de datos desde plataformas sociales o web. Las bases de datos pueden estar potencialmente obsoletas ya que no se obtienen en tiempo real, mientras que algunos usuarios han reportado problemas de integración con soluciones de otros proveedores. 

Esta solución de prevención de fraude empresarial es la número uno en las aerolíneas y viajes, y también sirve a organizaciones en las industrias como la venta minorista, las finanzas y el iGaming. Sus clientes incluyen a Greyhound, EasyJet, Urban Outfitters y Ryanair.

Emailage (LexisNexis)

Características y casos de uso

LexisNexis es un gigante en soluciones de extracción de datos legales y forenses que ha logrado amasar una serie impresionante de soluciones que atiende las necesidades de sus clientes, tanto desarrolladas internamente como adquiridas. Entre ellas se encuentra Emailage.

Emailage inició como una startup en el 2012 para centrarse en la inteligencia de correo electrónico como una señal de riesgo, y por lo tanto ayuda a las compañías a frustrar a los defraudadores y otros actores maliciosos. 

Parte de LexisNexis Risk Solutions desde el 2020, se ha unido a una red que proporciona acceso a más de 5 mil millones de correos electrónicos de usuarios y datos de transacciones de más de 150 países. 

En términos sencillos, lo que hace Emailage es análisis de datos de correo electrónico, y lo hace muy bien. Un cliente puede ingresar su correo electrónico durante el registro, el pago u otros puntos de contacto, en los cuales el algoritmo de Emailage puntúa la dirección de correo electrónico, otorgando a los vendedores y analistas de fraude una idea de qué tan confiable es el cliente. 

Esta información se obtiene de la Digial Identity Network y la red de Emailage, que crecen a una tasa de más de 80,000 eventos de fraude al día y que lleva el prestigioso nombre de LexisNexis. Sin embargo, estos datos históricos en ocasiones pueden ser obsoletos.

Los clientes de Emailage incluyen a Gor Airlines, LV= GI y OFX. En términos generales, este proveedor se enfoca en servicios financieros, aseguradoras, grandes corporaciones y organizaciones sin fines de lucro. 

ThreatMetrix (LexisNexis)

Características y casos de uso

ThreatMetrix es otra flecha en el poderoso carcaj  de RiskNexis Risk Solutions, seguida de su adquisición en 2018, aunque sus inicios se remontan hasta Australia en el 2005. 

Como tal, se integra muy bien en la pila de productos de esta compañía, aunque existen reportes de que no lo hace tan bien cuando se trata de pilas que también contienen soluciones de otros proveedores.

Con la misión de ayudar a autenticar personajes digitales y transacciones en línea, ahora ayuda a más de 6000 negocios a nivel mundial. 

La fricción es una inquietud central atendida por ThreatMetrix, la cual despliega machine learning whitebox, análisis del comportamiento y hallazgos holísticos para asegurar que únicamente los clientes legítimos son aprobados. 

Y de hecho, promete confiadamente reconocer hasta el 95% de clientes recurrentes, lo que significa que no se enfrentarán con requerimientos adicionales de seguridad ni serán retrasados por revisiones manuales, lo que a cambio reduce la rotación de clientes e incrementa los ingresos. 

Entre los beneficios de usar ThreatMetrix se encuentran su plataforma de decisión dinámica y su razonamiento transparente provisto junto con los puntajes de riesgo. LexisNexis también envía a sus propios ingenieros para ayudar con el desarrollo in situ, lo que asegura un inicio fluido. 

Por otro lado, no existe una huella digital incorporada, mientras que las partes interesadas no se podrán beneficiar de una prueba gratuita tampoco.

En la lista de clientes de ThreatMetrix figuran TD Bank, GoPro y TripAdvisor. Encontrarás compañías que usan sus servicios virtualmente en cualquier industria, con una presencia notoria en los servicios financieros, el gobierno, el cuidado de la salud y las aseguradoras.

Cómo elegir una alternativa de TruValidate

No diremos que es fácil elegir a un asociado de gestión y prevención de fraude para tu compañía. Es una decisión muy importante que puede incluso quebrar una compañía, dependiendo del panorama de amenaza en su sector.

Preparamos esta guía para ayudarte con algunas ideas acerca de a quién puedes buscar, así como algunos aspectos de las soluciones que podrías considerar.

Puedes continuar quizás con algo de investigación adicional. Entonces, es momento de hablar directamente con los equipos de venta acerca de las soluciones que encuentres más adecuadas, y partir de ahí.

Preguntas frecuentes sobre las alternativas de TruValidate