Publicitada en primera instancia como una plataforma RiskOps que aprovecha el poder de la inteligencia artificial, Feedzai es conocido por proporcionar la funcionalidad del AML y prevenir el fraude.

Sin embargo, como sucede con todas las soluciones y herramientas, Feedzai no cubrirá las necesidades de todas las organizaciones que existen. Para aquellos que busquen una alternativa a Feedzai, hemos preparado esta guía.  

Aviso: Todo lo descrito en este artículo se obtuvo de la investigación en línea, lo que incluye las opiniones de los usuarios. No tuvimos tiempo de probar manualmente cada herramienta. Este artículo fue actualizado el tercer trimestre del 2022. No dudes en ponerte en contacto para solicitar una actualización/corrección. Las imágenes se obtuvieron de diversos sitios de reseñas. 

Mejores alternativas de Feedzai

Compañía	Características principales	Clientes notables	Resumen
SEON	análisis de huella digitalreglas de IA de caja blanca + monitoreo de caja negrapreconfiguraciones según la industria + reglas personalizadasenriquecimiento de datos de correo, IP y teléfonohuella digital del dispositivo avanzada	Revolut, Air France, Kindred	Perfilamiento profundo de clientes único y reglas flexibles
Fraudio	puntuación de riesgo de pagosconecta a los accionistas a través de una IA centralizadaSCA y optimización de gestión de riesgo	Viva Wallet, Borgun, Novalnet	Sistema plug & play que escala automáticamente con más datos
Comply Advantage	monitoreo y evaluación de clientesgestión de riesgo de transaccionesFuncionalidad Know-Your-Business (KYB)datos de 2 mil millones de individuos, 700 M de compañías de más de 20k fuentesverificaciones en vivo de listados de sanciones, PEP y medios adversos	Santander UK, OakNorth Bank, Curve	Evaluación de AML y cumplimiento a escala empresarial
FICO	score crediticiocompleta transformación digitalmodelos de ML sin supervisión y con supervisión parcialmúltiples productos que incluyen KYC, AML, deuda, marketingmódulo de comunicación de autoservicio	Mastercard, American Airlines, National Bank of Australia	Pioneros en score crediticio que también ofrece capacidades de transformación digital
HAWK:AI	reglas personalizadaslistas de sanciones, PEP y medios adversosmachine learning de caja blancaopción de análisis del comportamientoinformación compartida entre subsidiarios	Ratepay, North American Bancard y Modularbank	Plataforma modular de AML basada en la nube
LexisNexis	segmento de identificación que verifica el nombre, dirección, fecha de nacimiento y seguridad socialmúltiples adquisiciones que ahora forman parte del portafolioimplementación in situEmailage para análisis de correo electrónicoThreatMetrix para visualización gráfica	TripAdvisor, Gol Airlines, GoPro	Proveedor de soluciones completas con abundancia de módulos

¿Qué ofrece Feedzai?

Feedzai es una plataforma completa de gestión de riesgo y AML con múltiples socios estratégicos disponibles para fortalecer su oferta.

Enfocado en servir a los bancos minoristas, bancos corporativos y PSP en particular, la plataforma de RiskOps de la compañía es su producto más completo. Incluye un monitoreo de transacciones AML potenciado por IA, análisis visual de enlaces y explicaciones de caja blanca. 

Los modelos de identificación biónica de Feedzai monitorean el comportamiento del usuario para destacar potenciales ataques de robo de cuenta, reducir los falsos positivos y limitar las experiencias de compra deficientes al analizar las acciones de los clientes antes de que las tomen. 

Los analistas de datos y gestores de riesgo pueden implementar sus propios modelos de ML a través de OpenML Engine, con un tiempo promedio de implementación de unas 4 semanas, según el sitio oficial de Feedzai.

También ofrecen comprobaciones de listados de sanciones, PEP y medios adversos actualizadas así como otras fuentes de datos plug-and-play.

Finalmente, otra solución atractiva que ofrecen son sus autocompletados SAR integrados para acelerar tus reportes a las agencias requeridas. 

¿Por qué buscar una alternativa para Feedzai?

Ya que Feedzai es desplegado en un 80% por compañías Fortune 500 así como por cuatro de los cinco bancos más grandes de Estados Unidos, es asumible que para los pequeños negocios, una de las razones por las que podrías fijarte en una alternativa es el precio.

Dado el dominio indiscutible de Feedzai sobre la banca tradicional, es menos probable que sus soluciones se ajusten a las necesidades de emprendimientos más pequeños que van empezando. 

Además, las compañías con pequeños equipos de riesgo podrían sentirse abrumadas con el número de soluciones y productos disponibles, o no encontrar una razón sólida para decantarse por alguna de ellas.

Seis alternativas de Feedzai 

Con lo antes mencionado, así como con la gran cantidad de soluciones disponibles, hemos seleccionado seis alternativas a Feedzai que podrían ser más adecuadas para tu negocio.

SEON

SEON ofrece una plataforma simplificada que se enfoca en erradicar a los estafadores sin fricción antes de que puedan obtener acceso a tu sitio, así como monitorear sus acciones en una etapa más avanzada.

Gracias a una mezcla de inteligencia de IP, análisis de huella digital y un motor de puntuación granular y personalizable, las compañías tienen completa visualización y transparencia de cada decisión. 

Además de la retroalimentación automatizada, la IA de caja blanca explicable se entrena cada hora para refinar y mejorar tu estrategia y aceptar a los usuarios correctos para maximizar las ganancias. Todo eso mientras el módulo de ML de caja negra opera tras bambalinas, de manera opcional, para descubrir nuevos e inusuales casos de fraude. 

En la práctica, SEON puede detectar estafadores al examinar cientos de puntos de datos en vivo, lo que incluye identificar configuraciones de software y hardware sospechosas tales como:

• navegadores diseñados para sortear las soluciones de fraude existentes
• navegadores enfocados en la privacidad, navegadores sospechosos o suplantación de navegadores
• extensiones y herramientas anti-huella digital
• combinaciones de bots, scripts y herramientas de testeo
• ámbitos de virtual machines, emuladores y proxys
• ámbitos de navegador y resoluciones de pantalla extraños

Además de todo eso, la herramienta de enriquecimiento de datos única de SEON se enfoca en la generación digital, por lo que se ejecuta ent tiempo real al utilizar un correo electrónico y/o un teléfono para ver si la persona en cuestión existe en más de 50 redes sociales. El resultado es una robusta prevención de fraude y hallazgos valiosos sobre los clientes. 

Fraudio

La compañía con sede en Holanda, Fraudio ofrece una plataforma de prevención de fraude de pago según el uso, jactándose de no tener ningún tipo de costo por integración o configuración. 

La solución está desarrollada con base en un cerebro de IA centralizado que conecta a todos los clientes y utiliza grandes conjuntos de datos con machine learning tanto de caja negra como de caja blanca para procesar la aceptación de pagos y monitorear las transacciones.

Similar a SEON, este proveedor utiliza un sistema simple e intuitivo de luces de semáforo para presentar de forma sencilla la puntuación de cada transacción, lo que le permite a tu equipo actuar en concordancia.

La IA de Fraudio conecta a todos los participantes automáticamente para atender problemas de almacenamiento de datos en común, y ofrece retroalimentación de cada regla que estés utilizando para estar al día en las tendencias de fraude.

Además de esto, ofrecen un módulo de detección de fraude para proveedores de servicios de pago (PSPs) y pasarelas de pago para detectar las transacciones mercantiles riesgosas. 

ComplyAdvantage

Tal como lo indica su nombre, ComplyAdvantage busca hacer el cumplimiento y el riesgo fáciles para aquellos que lo usan. 

Con tantas plataformas que ofrecen fases de integración largas y tediosas, ComplyAdvantage está diseñada específicamente para la facilidad de uso al incorporar verificaciones de listados de medios adversos y PEP con una tecnología avanzada de evaluación y monitoreo de transacciones. 

El módulo ComplyData explora las conexiones de los usuarios y las empresas en una única plataforma para minimizar el aislamiento de datos, y los resultados hablan por sí mismos, con una reducción del 50% en el tiempo del ciclo de incorporación y del 70% en los falsos positivos.

La compañía se jacta de una base de datos que comprende 2 mil millones de individuos y 700 millones de compañías, además de que ComplyAdvantage también analiza más de 150 millones de artículos de medios por mes para asegurar que únicamente los clientes legítimos acceden a tus servicios.

Convenientemente, esta solución fácil de integrar está disponible para ser probada por pequeñas compañías fintech gracias al programa ComplyLaunch.

FICO

Conocida históricamente como una de las soluciones predilectas por los prestamistas para ayudar a tomar rápidas decisiones de riesgos crediticios, FICO también ofrece un software de prevención del fraude. 

Su Falcon Intelligence Network dice ser “el consorcio más grande de datos de pago del mundo” y la forma también cuenta con un equipo de 60 analistas de datos de fraude para ayudar a las organizaciones a realizar una investigación profunda de sus clientes.

Básicamente, FICO analiza el comportamiento del consumidor y utiliza modelos patentados de machine learning para detener las transacciones de TNP riesgosas. 

Los modelos de IA que aprenden por sí mismos analizan las transacciones y el comportamiento del usuario, detectando así patrones de comportamiento desconocidos hasta ese momento y transacciones inusuales.

También ofrecen capacidades biométricas y del comportamiento para una cobertura completa de verificaciones KYC, lo que incluye:

• análisis de tecleo
• reconocimiento facial
• verificación de documentos
• reconocimiento de voz

HAWK:AI

Fundada en 2018 en Munich, Alemania, HAWK:AI es una moderna compañía de vigilancia AML con IA explicable para el monitoreo de transacciones, la evaluación y la puntuación de riesgo del cliente.

Como cliente de HAWK:AI, puedes usar tu propia selección de datos terciarios para las comprobaciones de listados de sanción y PEP, los cuales pueden ser fácilmente implementados para ponerle un alto a las transacciones de riesgo obvio, que incluyen aquellas provenientes de países de alto riesgo. 

Las compañías pueden afinar sus modelos de ML en un ámbito sandbox con datos de cliente reales. Para cada uno de ellos, recibirán una explicación de caja blanca que proporciona una conclusión fácil de entender.

Otro beneficio de este proveedor es su capacidad para crear sus propios umbrales de riesgo, con reglas e instrucciones de IA que se combinan para identificar la actividad de pagos sospechosa y los patrones del comportamiento. 

LexisNexis

LexisNexis es una compañía multinacional con productos de cumplimiento y análisis en todo el mundo, lo que contempla algunos que se enfocan en gestionar el riesgo, el fraude y el AML.

La Digital Identity Network de la marca está constituida por más de 30 mil millones de transacciones globales por año, con un promedio de 82,000+ eventos fraudulentos que se añaden diariamente. Esta almacena datos de inicio de sesión, pagos y nuevas cuentas para ayudarte a tomar las decisiones correctas cuando lidias con un nuevo cliente. 

Tras numerosas adquisiciones de compañías líderes tales como Emailage y ThreatMetrix, le dan a los clientes la opción de utilizar estas como parte de una solución completa de extremo a extremo o desarrollar su propia pila de seguridad utilizando productos individuales. 

ThreatMetrix es una solución enfocada en los dispositivos que se usa para detectar los ataques con bots y otras técnicas maliciosas a través de una combinación de análisis de dispositivo, comportamiento y conexión. 

Emailage es una solución de inteligencia de correo electrónico que conecta atributos tales como direcciones IP, nombres de dominios y otros puntos de datos para destacar potenciales inscripciones riesgosas.

Los productos de LexisNexis se integran muy bien entre sí, pero, desafortunadamente, algunas opiniones de clientes apuntan que no es tan fácil hacer que uno de estos funcione bien con productos de otros proveedores. 

Conclusión

Aunque Feedzai sería una opción segura para bancos de primer nivel y proveedores de servicios de pago más grandes, las compañías con menor clientela y menos ganancias podrían contemplar otras opciones.

Las herramientas de gestión de riesgo y prevención del fraude modernas pueden apilarse fácilmente unas con otras, así que entender los requisitos de tu negocio y las dificultades a las que te enfrentas es vital a la hora de elegir cualquier plataforma. Por ejemplo, si tu compañía no busca gestionar los contracargos, una compañía que ofrezca un seguro de protección de contracargos no sería la opción más adecuada.

Así que considera cuidadosamente tus requerimientos antes de elegir a un proveedor, y haz todas las preguntas que necesites antes de asumir compromisos. 

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