Las herramientas de detección y prevención de fraude online están en todos lados. Prestar dinero tiene riesgos inherentes. El robo de identidad en internet es un punto delicado para cualquier sector, pero especialmente para los neobancos. Conforme los neobancos evolucionan, una de las desventajas de su innovación es que da lugar a diversos métodos de ataques nuevos para los estafadores, tales como el robo de identidad, los anillos de fraude y los ataques de robo de cuentas. FedNow, el servicio de pago instantáneo que se puso en marcha en EE.UU. Con la previsión de que el valor de las transacciones de los neobancos alcance los 8,91 billones de dólares en 2026 (según una TACC prevista del 22,01% en los años anteriores), está claro por qué el monitoreo de las transacciones es una parte tan fundamental del cumplimiento de la legislación contra el lavado de dinero […] El análisis de dirección IP es uno de los métodos más comunes y antiguos utilizados para detectar estafadores. Intercambios de monedas y el KYC En el mundo en línea, tener más clientes siempre es mejor. Los ataques de emails comprometidos (BEC, por sus siglas en inglés “Business Email Compromise”) pueden ser un gran riesgo para las finanzas y la reputación de las empresas. Las tasas de fraude están incrementando. El fraude con cheques, en el que los estafadores interfieren en los pagos con cheques, sigue proliferando a pesar del aumento de los pagos digitales. 
