Félix, un servicio de remesas con sede en Estados Unidos, está revolucionando los pagos transfronterizos al combinar el poder de la inteligencia artificial y la tecnología blockchain con la comodidad de un chat en vivo a través de plataformas como WhatsApp. Al centrarse en personas que no tienen cuenta bancaria o acceso fácil a servicios financieros, Félix busca ofrecer servicios de remesas sin complicaciones y con un toque humano, permitiendo a los clientes realizar transacciones digitales mientras mantienen la confianza que esperarían de interacciones presenciales.

Desafío

Félix enfrentaba un gran desafío: verificar a las poblaciones no bancarizadas que utilizaban WhatsApp para enviar remesas. Muchos de estos clientes carecían de historiales financieros amplios, por lo que las verificaciones crediticias tradicionales no eran una opción. Además, el riesgo de fraude era elevado, especialmente por parte de usuarios que podrían estar utilizando tarjetas robadas para generar contracargos. A medida que Félix crecía rápidamente, necesitaban una solución sólida para identificar y filtrar a usuarios fraudulentos sin agregar fricción al proceso de registro de los clientes genuinos.

Jonathan Kleinman, Director de Alianzas en Félix, declaró: «Descubrimos que la principal barrera para enviar dinero de forma digital se reducía a la confianza. La gente prefiere acudir a tiendas donde puedan hablar con una persona. Por eso desarrollamos una solución basada en chat, donde pueden obtener todos los beneficios de un servicio de remesas digital, pero con un toque humano».

Solución

Para abordar este desafío, Félix recurrió a SEON, aprovechando específicamente sus capacidades de huella digital y análisis de dispositivos. La solución de SEON resultó ser ideal para el segmento de clientes no bancarizados que atiende Félix, brindando información clave incluso cuando los registros financieros tradicionales no estaban disponibles.

• Inteligencia de Dispositivos y Detección de IP: SEON analiza miles de puntos de datos de dispositivos para detectar configuraciones sospechosas, como usuarios que se conectan desde ubicaciones de alto riesgo o que utilizan VPNs y proxies. Este análisis en tiempo real ayuda a Félix a identificar actividades potencialmente fraudulentas sin interrumpir la experiencia del cliente.
• Huella Digital: Dado que muchos clientes carecen de historiales crediticios establecidos, la capacidad de SEON para perfilar usuarios a través de su huella digital se convirtió en un cambio radical. Al analizar más de 100 plataformas digitales y sociales, Félix puede evaluar rápidamente si un usuario es legítimo o representa un riesgo de fraude potencial. Esto resultó especialmente útil para los clientes que se registran con números de teléfono vinculados a sus cuentas de WhatsApp.

Resultados

La tecnología de SEON ha generado beneficios sustanciales para Félix, permitiéndoles mantener un alto nivel de seguridad mientras aseguran una experiencia fluida para sus clientes:

• Tasas de fraude reducidas a casi el 0%: La detección proactiva de fraude de SEON disminuyó significativamente los intentos fraudulentos, brindando a Félix la confianza para escalar de manera segura.
• Menor abandono durante el registro: Con una verificación prácticamente sin fricción, Félix ha logrado que menos clientes abandonen el proceso de registro, lo que se traduce en tasas de conversión más altas.
• 100% de mejora en la detección de cuentas múltiples: El análisis integral de dispositivos y huellas digitales de SEON facilita la identificación y prevención de usuarios que intentan crear múltiples cuentas, una táctica común entre los estafadores.
• 90% más confianza en la aprobación de transacciones: Los datos mejorados que ofrece SEON permiten a Félix tomar decisiones más rápidas y precisas, mejorando tanto la eficiencia como la seguridad.

El impacto, de implementar SEON, fue inmediato y revelador. Nos ha dado la confianza para impulsar nuestras iniciativas de crecimiento a toda velocidad, sabiendo que contamos con las herramientas necesarias para identificar y mitigar eficazmente los riesgos de fraude.

Jonathan Kleinman

La colaboración entre Félix y SEON ha sido esencial para crear un proceso de registro seguro y sencillo que genera confianza en los clientes. Gracias a la tecnología innovadora y las herramientas avanzadas de detección de fraude de SEON, Félix ofrece una experiencia de usuario fácil y confiable. Con su crecimiento, Félix está bien preparado para liderar el mercado de pagos internacionales, brindando seguridad y confianza a quienes no tienen acceso a servicios bancarios.