Monitoramento de transações
Gerencie riscos com monitoramento de transações em tempo real
Monitoramento de transações em tempo real com pontuação de risco baseada em regras e machine learning. Acesse mais de 900 sinais de fraude, incluindo dados exclusivos de dispositivos e comportamentais. Crie regras avançadas de velocidade que analisam esses sinais junto com seus dados personalizados em tempo real — não em lote.
Detecte fraude e risco em tempo real
Otimize sua gestão de riscos
Conformidade sem complicações
COMO FUNCIONA O MONITORAMENTO DE TRANSAÇÕES
Da captação de dados à decisão em milissegundos
Cada transação é avaliada em tempo real com base em sinais de fraude, comportamento e conformidade em todo o ciclo de vida.
1. Coleta de sinais
A SEON integra dados de transações com informações sobre dispositivos, endereços IP, pegadas digitais e sinais comportamentais para criar um contexto enriquecido, visando a detecção de fraudes em tempo real e a conformidade com as normas contra lavagem de dinheiro.
2. Pontuação de risco em tempo real
Cada transação é avaliada com base em regras personalizadas, sinais de fraude e campos de dados para gerar pontuações de risco baseadas em IA que determinam se a transação deve ser aprovada, analisada ou recusada.
3. Automação da triagem de alertas
Encaminhe as transações sinalizadas ao investigador adequado com base no risco, na carga de trabalho ou na especialização. Cada alerta inclui uma lista de verificação de procedimentos operacionais padrão (SOP) personalizada, adaptada ao tipo de investigação.
4. Investigação e ação
Os analistas analisam dados de transações detalhados e podem aprovar, recusar, classificar ou atribuir transações, sendo que todas as ações são registradas para garantir total rastreabilidade.
Veja como as empresas vencem
“É uma ferramenta flexível que nos ajuda a rastrear possíveis atividades de lavagem de dinheiro, com recursos altamente personalizáveis que facilitam muito a automação. O grande número de fontes disponíveis permite que os analistas avaliem suas decisões sob diferentes perspectivas. Isso permite que as equipes responsáveis aprofundem seu conhecimento sobre os clientes e que a empresa mantenha a conformidade.”
Márton Hajagos
Analista de fraude, Patrianna
“A SEON mostra a extensão da fraude no mercado e, com a ajuda deles, você pode reduzi-la. O fato de funcionar em tempo real é um diferencial importante e, além disso, o atendimento ao cliente é excelente; recebo respostas muito rapidamente, em termos fáceis de entender e com exemplos – é exatamente isso que espero de uma solução.”
Joeran Kiencke
Gerente de operações de risco, Lottoland
Escolha como integrar com a SEON
A SEON integra-se aos seus fluxos de transações com uma única API ou com o AWS Marketplace.
Explore recursos sobre monitoramento de transações
Perguntas frequentes
Os serviços de monitoramento de transações analisam continuamente as transações financeiras em tempo real para detectar fraudes, lavagem de dinheiro e outras atividades suspeitas. Eles utilizam regras, modelos de IA e sinais de dados contextuais para classificar cada transação e sinalizar eventos de alto risco para análise ou ação automatizada.
O monitoramento em lote processa as transações em intervalos programados, geralmente no final do dia ou no final do mês. O monitoramento de transações em tempo real avalia cada transação à medida que ela ocorre, permitindo uma detecção, investigação e resposta mais rápidas. Em ambientes de pagamentos instantâneos, o monitoramento em tempo real é cada vez mais considerado essencial.
Os serviços de monitoramento de transações detectam fraudes em pagamentos, fraudes com cartões, fraudes em pagamentos push autorizados, apropriação de contas, atividades de lavagem de dinheiro, fragmentação, camadas e outros padrões de transações suspeitas. A abrangência da detecção depende dos sinais e das regras que a plataforma utiliza.
Você pode ativar rapidamente o monitoramento de transações para detecção de fraudes e PLD usando uma única API, e a maioria das organizações entra em operação em até 14 dias. Você terá acesso imediato ao nosso conjunto completo de sinais de fraude e a uma biblioteca de regras. A partir daí, nossa equipe de implementação trabalha com você para configurar regras baseadas nas melhores práticas, de acordo com o seu negócio; não é necessário suporte de engenharia para a criação ou atualização de regras.
Dê seu primeiro passo para a prevenção de fraude transformadora
O monitoramento de transações da SEON unifica a detecção de fraudes e o monitoramento PLD em uma única plataforma em tempo real. Detecte atividades suspeitas no momento da transação, reduza os falsos positivos e forneça à sua equipe o contexto necessário para investigar mais rapidamente.
Utilizada por mais de 5.000 organizações globais:
