S2E04: Darren Hodder, Lockdown Risk

Darren Hodder es un líder de la ciberdelincuencia y un profesional del fraude con amplia experiencia en todos los ámbitos, desde la codificación de software hasta el MLRO. 

Inició su negocio de consultoría Lockdown Risk en medio del enorme cambio de comportamientos debido a la pandemia y ahora dirige eventos de gestión de riesgos bajo la misma empresa, además de apoyar a Forums International para ayudar a promover el intercambio de información procesable con otros luchadores contra el fraude a nivel mundial. 

¿Cómo te aseguras de que una empresa siga siendo innovadora?

Se trata realmente de conocer a la organización para entender en qué punto de su recorrido se encuentran en este momento.

Cuál es su nivel de apetito de riesgo, entender cómo funcionan y cuáles son sus objetivos generales. Eso suele permitirme entender lo que es apropiado para esa organización.

¿Están utilizando las herramientas existentes con eficacia? ¿O hay una brecha importante? Lo que a menudo surge, solo porque llego con un par de ojos nuevos y, al fin y al cabo, todos somos humanos. Es muy fácil arraigarse un poco en lo que se hace en el día a día y, por tanto, se puede perder un truco. 

Siempre intento trabajar en colaboración con cualquier cliente. Primero vamos a entendernos, y a ver si hay ganancias inmediatas y rápidas frente a proyectos o planes más estratégicos que desarrollaremos con el tiempo para resolver cualquier problema que se identifique. 

¿Cuáles serían los inconvenientes de un sistema de identidad digital?

En mi opinión, el principal inconveniente sería conseguir que el público confíe inicialmente en cualquier sistema que se establezca. 

Ciertamente, aquí en el Reino Unido, siempre ha habido un verdadero nerviosismo en torno a tener una forma de tarjeta de identidad o esquema de identidad, por lo que es necesario manejarlo de manera sensible.

Creo que una vez superado eso, tenemos muchas ventajas más que desventajas.

Sin embargo, la analogía que me gusta hacer es que se trata de apretar el globo. A menudo estás resolviendo un problema solo para el sistema de combustible.

Puede que se te ocurra algo diferente, un nuevo ángulo, un nuevo enfoque, pero los estafadores estarán constantemente al tanto de lo que ocurre y buscarán explotar en otra parte. 

Aprieta el globo por un lado y saldrá por otro.

Nunca hay dos días iguales, y los profesionales del fraude tienen que estar al tanto de los últimos temas y tendencias. Pero existe el peligro de que te concentres demasiado en los tecnicismos de algunas de las cosas más deseadas que están sucediendo y dejes de prestar atención a las cosas sencillas.

En cuanto lo hagas, es cuando realmente puedes salir perdiendo. Asegúrate de no perder de vista lo básico, porque en cuanto lo hagas, los estafadores siempre buscarán y atacarán el eslabón más débil de la cadena.

¿Qué papel desempeñan la IA y el machine learning en la lucha contra el fraude?

En el pasado, he tenido opiniones muy encontradas sobre algunas soluciones de IA y machine learning pero creo que, combinadas con un fuerte aspecto humano, pueden ser inmensamente útiles. 

Es justo decir que algunos de los enfoques históricos de tipo red neuronal han tenido algunos éxitos, pero donde han sido débiles es que dan estas referencias y no siempre está claro por qué o cómo se ha llegado a una decisión. 

Es un área que está mejorando mucho, mucho, para el machine learning y la IA, que se está volviendo más inteligente y que explica mejor al usuario final por qué se está marcando algo, así que creo que hay algunos trabajos realmente positivos que todavía se están llevando a cabo en esa área.

Y también la calidad de los datos; naturalmente, si estás enseñando un modelo y la calidad de tus datos no es buena, entonces, la basura que entra es igual a la que sale. 

Esto es tan cierto hoy como lo ha sido en el pasado: solo se puede hacer algo si los datos son ruidosos o de mala calidad.