Agilizar los esfuerzos de prevención del fraude con SEON Intelligence

Las criptomonedas y los estafadores suelen ir de la mano. Afortunadamente, esto nunca fue una preocupación para Xcoins, una plataforma de comercio de criptomonedas líder fundada en 2016. Incluso con su impresionante aprobación de transacciones en 15 minutos para comprar monedas a través de tarjetas de débito o crédito, su tasa de fraude en las transacciones era increíblemente baja.

«Teníamos una de las tasas más altas de victorias en disputas de contracargos en la industria, lo que nos dejaba con una tasa real del 0,01%. Pero empecé a preocuparme cuando los defraudadores empezaron a abrir múltiples cuentas en nuestra plataforma».

Las cosas se pusieron más difíciles durante la pandemia. Xcoins sufrió daños debido a unos cuantos multicuentas. Las tasas de fraude subieron hasta los 90.000 dólares, y las redes de tarjetas trasladaron a la empresa a las primeras fases de su programa de vigilancia.

Necesitaban tomar medidas. Por suerte, un colega CEO recomendó SEON Sense a Xcoins. Tras una rápida prueba con los datos reales de Xcoins, comenzó la integración. En menos de dos semanas, el sistema estaba en funcionamiento.

Yo misma probé SEON y luego dejé que el equipo se pusiera a trabajar a toda velocidad. Inmediatamente volvieron con reglas personalizadas sobre qué ISPs o dispositivos mirar. Fue extremadamente intuitivo.

Una combinación de huellas digitales de dispositivos, análisis de IP, hashes de cookies y herramientas de geolocalización ayudó al equipo de Xcoins a levantar inmediatamente alertas para saber qué usuarios eran auténticos y cuáles no.

Al crear sus propias reglas de riesgo personalizadas, el equipo tiene más control sobre las transacciones que acaban en su cola de revisión manual, lo que resultó ser la herramienta definitiva que necesitaban para detectar la multicontabilidad.

«Descubrimos que un usuario tenía varios perfiles en nuestra plataforma. Algunas de las cuentas parecían buenas a primera vista, pero identificamos una conexión y las retiramos. Nuestros procesadores de pagos consideran ahora a Xcoins como uno de los comerciantes más seguros del sector».

---

0.01% Contracargos, Mejor Negocio

Acerda de Xcoins

Xcoins es una plataforma de intercambio de criptomonedas líder, en la que confían 250.000 clientes satisfechos de todo el mundo. Su garantía de incorporación en 15 minutos y su soporte 24/7 le da una enorme ventaja sobre la competencia.

Pero, como ocurre con cualquier negocio de criptomonedas, los estafadores se han dado cuenta de esto, especialmente desde la pandemia. Esta es la historia de cómo Xcoins vio cómo los costos totales de fraude se disparaban hasta los 90.000 dólares y cómo los redujeron en un 95% gracias a SEON.

Aunque los resultados hablan por sí mismos, Marcela se apresura a señalar una de las razones clave por las que Xcoins puede crecer con seguridad. SEON es capaz de ayudar a entender mejor quiénes son sus clientes y cómo identificar las cuentas fraudulentas.

En cuanto a las características futuras, Xcoins espera explorar las capacidades de búsqueda en profundidad de SEON en las redes sociales.

Quieres que la persona que te compre sea real. Con SEON, puedo empezar con nuestros propios datos y terminar con un perfil público en las redes sociales. Es realmente útil.

Para más información sobre la plataforma de comercio de criptomonedas Xcoins, visita xcoins.com.

Marcela Podlesná