Plataforma global de préstamos P2P reduce los costos de revisión manual con el análisis de teléfono y correo electrónico de SEON
Acerca de Robocash
Desde 2013, Robocash presta servicios financieros automatizados en el ámbito de los préstamos alternativos y la financiación de mercado. Su tecnología de vanguardia utiliza machine learning para ofrecer los mejores rendimientos a los inversores, y ahora cubre 8 mercados clave en todo el mundo. Como una de las plataformas de préstamos P2P más maduras, obtuvieron $223.6M en ingresos en 2019, mostrando una tasa de crecimiento anual de casi el 100%.
Los retos del fraude en Robocash
«Estamos orgullosos de ofrecer préstamos a mercados no bancarizados o infrabancarizados, sin embargo, suele suponer una vigilancia adicional y costosas revisiones manuales, ya que no siempre podemos acceder a información crediticia válida.»
Robocash no es ajeno al fraude de identidad sintética cuando los estafadores abren cuentas de prestatarios. Pero su último reto ha sido crear una comprobación de crédito digital eficaz. La empresa opera en mercados de riesgo notorio y la falta de datos válidos dificulta a menudo la confianza en los prestatarios.
«Estamos orgullosos de conceder préstamos a mercados no bancarizados o infrabancarizados», afirma Alexey Pogrebnyak, Director de Riesgos de Robocash para la región APAC. «Sin embargo, suele implicar una vigilancia adicional y costosas revisiones manuales, ya que no siempre podemos acceder a información crediticia válida».
Esto ocurría especialmente con los números de teléfono y las direcciones de correo electrónico, que requerían una validación manual por parte del equipo de riesgos. «Teníamos que comprobar los números de teléfono directamente con los operadores de telecomunicaciones», dice Alexey. «O teníamos que llamar nosotros mismos a los clientes y utilizar otros servicios, ninguno de los cuales era lo suficientemente rápido o automatizado para nuestras operaciones a gran escala».
SEON se integra sin problemas y proporciona un valioso retorno de la inversión
«Nuestra empresa siempre está buscando soluciones para optimizar costos, y utilizar SEON era más viable económicamente en comparación con otros servicios».
Alexey y su equipo necesitaban claramente una solución para automatizar las revisiones manuales relacionadas con los números de teléfono y las direcciones de correo electrónico. Pero también tenía que ser rentable, por lo que se decidieron por los módulos ligeros de análisis de correo electrónico y teléfono de SEON.
«Nuestra empresa siempre está buscando soluciones para optimizar los costos», afirma Alexey. «Estamos constantemente probando nuevos servicios y, en este sentido, SEON era más viable económicamente en comparación con otros servicios».
Tras calcular su ROI potencial, llegó el momento de implantar las herramientas sobre sus actuales sistemas de detección del fraude, a través de API. «Las negociaciones y la implementación fueron extremadamente satisfactorias», afirma Alexey. «La documentación de la API es clara y el equipo de SEON respondió rápidamente a todas nuestras preguntas, proporcionando un excelente soporte con cualquiera de nuestros problemas.»
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El enriquecimiento ligero de datos de SEON completa los modelos de riesgo
«SEON ahora forma parte de nuestra solución integral antifraude y, según los resultados de la implementación, el número de casos de fraude ha disminuido significativamente».
Gracias a las herramientas de enriquecimiento de datos telefónicos y de correo electrónico de SEON, Robocash puede automatizar las revisiones manuales y obtener información más precisa sobre posibles clientes morosos. «SEON forma parte ahora de nuestra solución integral contra el fraude», explica Alexey. «Y según los resultados de la implantación, el número de casos de fraude ha disminuido significativamente».
Como más datos significa mejores conocimientos, la empresa puede ahora mejorar su modelo de riesgo. «Los nuevos datos amplían nuestro modelo de datos y nos ayudan a distinguir entre clientes ordinarios por nivel de riesgo», afirma Alexey. «También podemos destacar el segmento de fraude, todo ello de la forma más rentable para la empresa».
Robocash ahora puede incorporar más prestatarios, con la seguridad de que los módulos de enriquecimiento de datos de SEON:
Reducirán la cantidad de revisiones manuales
Ayudarán a segmentar a los clientes por nivel de riesgo
Proporcionarán datos valiosos sin añadir fricción al cliente
Bloquearán a los posibles clientes morosos
Lo mejor de todo es que Alexey sabe que la empresa puede contar con el equipo de SEON para cualquier ayuda relacionada con el fraude. «La comunicación con SEON ha sido excelente», afirma. «Desde la implementación hasta el soporte general, su capacidad de respuesta es genial y una excelente razón para seguir con ellos en el futuro».
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Chief Risk Officer
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