Plataforma global de préstamos P2P reduce costos de revisión con análisis de teléfono y correo de SEON.

Sobre Robocash

Desde 2013, Robocash ha ofrecido servicios financieros automatizados en el sector de préstamos alternativos y financiamiento en marketplaces. Su tecnología avanzada utiliza aprendizaje automático para maximizar los rendimientos de los inversionistas y actualmente opera en 8 mercados clave a nivel mundial. Como una de las plataformas de préstamos P2P más consolidadas, generó $223.6M en ingresos en 2019, con un crecimiento anual cercano al 100%.

Desafios

Estamos orgullosos de ofrecer préstamos a mercados no bancarizados, pero esto requiere mayor vigilancia y costosas revisiones manuales debido a la falta de información crediticia válida.

Robocash ha enfrentado fraude con identidades sintéticas, donde estafadores crean cuentas de prestatarios. Su desafío más reciente ha sido desarrollar una verificación crediticia digital eficiente. Al operar en mercados de alto riesgo, la escasez de datos confiables dificulta evaluar la confiabilidad de los prestatarios.

«Estamos orgullosos de ofrecer préstamos a mercados no bancarizados, pero esto requiere mayor vigilancia y costosas revisiones manuales debido a la falta de información crediticia válida.»

— Alexey Pogrebnyak, Chief Risk Officer de Robocash para la región APAC

Esto era especialmente cierto para los números de teléfono y correos electrónicos, que requerían validación manual por parte del equipo de riesgo. “Teníamos que verificar los números de teléfono directamente con los operadores de telecomunicaciones”, comenta Alexey. “O llamar a los clientes nosotros mismos y usar otros servicios, ninguno lo suficientemente rápido o automatizado para nuestras operaciones a gran escala.”

SEON se integra sin problemas y ofrece un ROI valioso

“Nuestra empresa siempre busca soluciones para optimizar costos, y SEON resultó ser más rentable en comparación con otros servicios.”

Alexey y su equipo necesitaban automatizar la validación manual de números de teléfono y correos electrónicos, pero también debía ser una solución rentable. Por eso eligieron los módulos ligeros de análisis de correo y teléfono de SEON.

Después de calcular su ROI potencial, era momento de implementar las herramientas en su sistema de detección de fraude a través de la API. “Las negociaciones y la implementación fueron un éxito”, comenta Alexey. “La documentación de la API es clara, y el equipo de SEON respondió rápidamente a todas nuestras preguntas, brindando un excelente soporte.”

Resultados

SEON ahora forma parte de nuestra solución integral contra el fraude. Según los resultados de la implementación, los casos de fraude han disminuido significativamente.

Gracias a las herramientas de enriquecimiento de datos de correo electrónico y teléfono de SEON, Robocash puede automatizar revisiones manuales y obtener información más precisa sobre posibles clientes morosos. “SEON es una parte clave de nuestra estrategia antifraude”, explica Alexey. “Los resultados han demostrado una reducción significativa en los casos de fraude.”

Con más datos disponibles, la empresa ha mejorado su modelo de riesgo. “La nueva información amplía nuestro modelo de datos y nos ayuda a segmentar mejor a los clientes según su nivel de riesgo”, señala Alexey. “También podemos identificar el segmento de fraude de manera más eficiente y rentable.”

Ahora, Robocash puede incorporar más prestatarios con confianza, sabiendo que los módulos de enriquecimiento de datos de SEON:

• Reducen la cantidad de revisiones manuales
• Ayudan a segmentar clientes por nivel de riesgo
• Proporcionan datos valiosos sin generar fricción
• Bloquean clientes con alto riesgo de impago

Lo mejor de todo es que Alexey sabe que puede contar con el equipo de SEON para cualquier necesidad relacionada con la prevención del fraude.

“La comunicación con SEON ha sido excelente. Desde la implementación hasta el soporte general, su rápida respuesta ha sido clave y una gran razón para seguir trabajando con ellos en el futuro.”