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Fraude en Subastas

¿Quién está en riesgo del fraude en subastas y cómo te proteges a ti mismo y a tu negocio?

¿Qué es el Fraude en Subastas?

El fraude en subastas es cualquier y todo fraude sucediendo en casas de subastas. Viene en múltiples formas dependiendo en la mecánica exacta, con varios riesgos de contracargos afectando la reputación de la plataforma.

En su forma más básica, el fraude en subastas comienza con un listado falso, poner algún artículo que está de alguna forma promocionado falsamente, y puede llegar a la etapa de entrega, con vendedores recibiendo los fondos pero nunca entregando el artículo. 

Como los sitios de subastas en línea se volvieron populares, los estafadores han estado apuntándolos de varias formas para hacer dinero rápido. Sin embargo, es interesante notar que este tipo de fraude es uno de los más viejos en el mundo en línea, iniciando en los recientes ‘00 en eBay.

El hecho de que un reporte en el 2004 en el Journal Economic Crime Management dijera que “Durante los primeros seis meses del 2021, el fraude en subastas en internet cuantificó aproximadamente el 70% de los reportes hechos al Internet Fraud Watch”, muestra qué tan común el fraude en subastas ha sido por las últimas décadas.

Veintiún años después, 40,914 casos de subasta en fraudes y fraudes de compras en línea fueron reportados sólo en la UE por los primeros seis meses del 2020 por acción de fraude de la UE por cada estadista.   

¿Cómo Funciona el Fraude en Subastas?

  1. Una cuenta de un vendedor malicioso es configurada, algunas veces listando artículos que no son típicamente propiedad del vendedor.   
  2. A menudo, los estafadores utilizan una u otras cuentas para ofertar por el artículo, comprar reseñas falsas o completar un par de subastas “normales” antes de estafar a los compradores legítimos con artículos falsos. 

En otros casos, es parte de una triangulación de fraude, donde los estafadores utilizan tarjetas de crédito robadas para entregar en conjunto con los bienes en los cuales los compradores han apostado, pero lo que sucede es  que ellos simplemente se embolsan el dinero y fallan al no entregar nada.  

En este punto, el lugar de la subasta o el mercado es notificado por un comprendido cliente molesto, y las solicitudes de devolución de cargos son hechas por los titulares de las tarjetas.

4 Ejemplos de Fraude en Subastas

El fraude en subastas puede ser tan variado y amplio así como el fraude de comercio electrónico mismo. Algunos de los ejemplos más comunes incluyen:

  • Fraude en subasta de no entrega: el artículo nunca estuvo ahí desde un principio, por ende el estafador no lo entrega al cliente.
  • Fraude en subasta de tergiversación: el artículo no es de hecho lo que está promocionado, sino alguna imitación o falsificación que se enviará del extranjero. 
  • Fraude en subasta de triangulación: el artículo es entregado, pero el vendedor malicioso lo ha comprado con una tarjeta de crédito robada utilizando los datos de entrega del cliente como dirección de entrega. El cliente no se ha dado cuenta que acaba de comprar bienes que son robados. 
  • Ataque de robo de identidad: las cuentas del vendedor legítimo y del comprador en sitios web de subastas son atacadas por los cibercriminales, que después las utilizan para cometer estos tipos de fraude listados arriba, o simplemente obtener información de tarjetas de crédito, portales de pago y cuentas de carteras digitales, donde haya disponibles.   

¿Cómo Evitar el Fraude en Subastas?

Como cliente, siempre hay que estar alerta de negocios muy buenos para ser verdad. Como mercado, tienes que estar al tanto de que el fraude en subastas es usualmente una culminación de muchas cosas, por lo que debes de estar proactivamente monitoreando cuentas de vendedores por comportamiento sospechoso. 

Algunas Señales a las que Hay que Prestar Atención

Reseñas falsas: los estafadores han construido su credibilidad de alguna manera, y hay una variedad de servicios de reseñas disponibles para ellos, incluyendo algunos que pudieran configurar ellos mismos, utilizando bots u otros métodos.  

Colusión entre cuentas: otra manera de manipular los ratings es al configurar cuentas falsas de compradores para responder por cuentas fraudulentas de vendedores, utilizando transacciones falsas para evitar el escrutinio. Esto también puede ayudar a empujar las apuestas para asegurar más ganancias. 

Registros de vendedores sospechosos: tú sabes cómo se ve un típico vendedor en tu mercado, pero los estafadores no. Ellos a menudo harán un trabajo muy pobre al esconderse, y puedes bloquearlos rápidamente después de que se registren hasta la próxima verificación, lo los asustará. 

Manteniendo todo lo anterior en mente en conjunto con las soluciones apropiadas anti fraude y de ciberseguridad, así como hacer uso de las mejores prácticas de la industria incluyendo los flujos de trabajo de KYC (conoce a tu cliente) y la eficiente huella del dispositivo, mantendrás a los vendedores y compradores a salvo durante un largo tiempo.   

Sources

FBI.gov

Statista

Utica

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