Cómo ayudan las comprobaciones de antecedentes a combatir el fraude

La comprobación de antecedentes es la piedra angular del proceso moderno de solicitud de empleo. Sin embargo, las herramientas utilizadas para verificar las identidades siguen siendo sorprendentemente arcaicas, especialmente cuando se trata de candidatos totalmente remotos. A continuación te explicamos cómo puedes utilizar las modernas comprobaciones de antecedentes para asegurarte de que no contratas a empleados fraudulentos.

¿Qué son las comprobaciones de antecedentes?

Una comprobación de antecedentes es un proceso diseñado para confirmar la identidad de una persona y garantizar que es digna de confianza. Esta fiabilidad puede medirse en función del historial de fraude, morosidad, conducta delictiva o incluso puntuación crediticia de la persona.

Las comprobaciones de antecedentes pueden examinar los siguientes aspectos

• empleo, historial educativo y derecho al trabajo
• antecedentes penales (a través de un DBS – verificación del Servicio de Divulgación y Restricción)
• análisis de drogas e historial médico
• historial financiero y de vehículos de motor
• uso de redes sociales

No existe una definición estricta de lo que constituye una comprobación de antecedentes. Sin embargo, algunas empresas pueden estar obligadas a realizar la diligencia debida en ámbitos específicos (por ejemplo, pueden tener que comprobar los antecedentes penales de los nuevos empleados cuando contratan personal en centros educativos).

Aunque la comprobación de antecedentes puede realizarse para la compra de armas de fuego o para contratos de alquiler de propiedades, el motivo más habitual es la selección de posibles empleados.

Por último, hay que tener en cuenta que la comprobación de antecedentes está cada vez más regulada por los organismos gubernamentales, sobre todo para evitar la discriminación o garantizar la protección de datos. En Estados Unidos, por ejemplo, la Fair Credit Reporting Act de la Comisión Federal de Comercio define qué informes de consumidores pueden recopilarse como parte de una comprobación de antecedentes.

¿Qué tipos de fraude pueden evitar las comprobaciones de antecedentes?

Un informe del Instituto Americano de Examinadores de Fraude Certificados afirma que las empresas pierden aproximadamente el 5% de sus ingresos brutos por fraude. Esto supone 6.300 millones de dólares en pérdidas totales en todo el mundo, con una pérdida media por caso de 150.000 dólares.

En teoría, las comprobaciones de antecedentes podrían ayudar a reducir estas pérdidas al permitir a las empresas detectar a personas poco fiables antes de que sea demasiado tarde. El objetivo sería frenar la malversación de fondos, las filtraciones de datos e incluso el lavado de dinero.

En algunos casos, los empresarios también han sido engañados por ladrones de identidad. Esto es especialmente frecuente tras el auge de los empleos a distancia, en los que candidatos sin escrúpulos pueden falsificar fácilmente documentos para superar una entrevista de trabajo.

Aunque esta situación no te convierte necesariamente a ti, como empleador, en cómplice del fraude, debes tener en cuenta los riesgos de contratar a alguien sin la debida diligencia.

Los inconvenientes de las comprobaciones de antecedentes estándar

Aunque la comprobación de antecedentes es una práctica habitual, no siempre es eficaz. He aquí algunas razones:

• Las comprobaciones de antecedentes son lentas: pueden pasar horas, si no días, antes de que recibas los resultados de tu consulta. Esto es especialmente difícil cuando se trata de preseleccionar a un gran número de empleados para un puesto urgente.
• Son caras: puede costar hasta 30 dólares realizar una comprobación completa de los antecedentes de una persona utilizando un servicio comercial.
• Los ladrones de identidad pueden engañarlas fácilmente: Si se trata de un estafador sofisticado, no se limitará a presentar una solicitud con otro nombre, sino que robará la identidad completa de la persona. Eso significa que las comprobaciones de antecedentes serán erróneas, ya que cualquier investigación que se haga será sobre otra persona.
• Carecen de matices: Algunos candidatos pueden pasar controles como el DBS y, al mismo tiempo, ocultar irregularidades financieras que los harían inadecuados para tu empresa.
• No registran los cambios de situación: Las comprobaciones de antecedentes solo pueden analizar hechos pasados. Es posible que te pierdas buenos candidatos que han dado un giro a su vida o que aceptes a personas cuyo derecho al trabajo se ha actualizado recientemente.

Comprobaciones de antecedentes alternativas para detectar fraude de candidatos

En muchos sentidos, la verificación de antecedentes está estrechamente relacionada con la verificación KYC. La diferencia clave es que la primera se utiliza para verificar la identidad de los candidatos, mientras que la segunda se aplica para los clientes.

No obstante, existe un solapamiento en el tipo de herramientas en las que puedes confiar para verificar identidades, especialmente si deseas hacerlo de forma automática y a escala. He aquí algunos ejemplos de lo que podrías aprovechar hoy en día:

• Comprobaciones OSINT: Las técnicas de inteligencia de código abierto aprovechan las bases de datos gratuitas en línea para localizar información adicional sobre las personas. Esto abarca desde simples consultas de búsqueda en Google hasta sofisticados marcos de investigación diseñados para recopilar tantos datos como sea posible.
• Búsqueda inversa de correo electrónico: El análisis de correo electrónico es una forma sencilla pero eficaz de recopilar información sobre alguien basándose únicamente en su dirección de correo electrónico. Puedes recopilar perfiles de redes sociales y comprobar si el dominio del correo electrónico es sospechoso.
• Búsqueda de direcciones IP: Una herramienta para rastrear y comprobar una IP te permitirá saber si el candidato se conecta a tu plataforma de empleo o a otro sitio web utilizando una configuración sospechosa de software y hardware. Esto no significa que sean estafadores, pero puedes pedirles que justifiquen, por ejemplo, el uso de una VPN.
• Búsqueda en redes sociales: A medida que el mundo se vuelve cada vez más social, más y más empresas confían en la presencia de la gente en las redes sociales para investigar la fiabilidad de las personas. Sin embargo, aunque las búsquedas en redes sociales son legales y una parte clave de las estrategias antifraude, son más controvertidas en el contexto de las comprobaciones de antecedentes o de crédito. Aunque la información recopilada se considere de código abierto, algunos candidatos pueden considerar invasivo que se saque a la luz su vida social.

Cómo SEON puede atrapar a los estafadores antes de comprobar sus antecedentes penales

La gama de herramientas antifraude de SEON está diseñada para brindarte más información sobre los desconocidos en línea. Puedes saber cómo se conectan en línea (incluido el tipo de dispositivo que utilizan), y las búsquedas de direcciones de correo electrónico y números de teléfono de SEON pueden indicar la verdadera huella en línea de la persona, incluidas las cuentas de redes sociales y la actividad previa.

El objetivo es doble. En primer lugar, ayudarte a elaborar un perfil de las personas lo más rápidamente posible, basándote en la menor cantidad de información posible y sin ningún tipo de fricción. En segundo lugar, te permite activar al instante indicadores de alerta cuando los datos parecen sospechosos.

Por ejemplo:

• ¿Parece que el candidato no tiene ningún perfil en redes sociales?
• ¿Oculta o falsea sus datos de conexión?
• ¿Su conexión apunta a una ubicación distinta de la que dice tener?

Todas estas preguntas son cada vez más importantes para las empresas que necesitan realizar comprobaciones de antecedentes para detectar el fraude lo antes posible. ¿Estás preparado para obtener más información sobre cómo podría funcionar para tu empresa? Ponte en contacto con SEON hoy mismo.

Preguntas frecuentes

Fuentes

• ACFE: REPORT TO THE NATIONS ON OCCUPATIONAL FRAUD AND ABUSE
• Federal Trade Commission: Fair Credit Reporting Act