Los cheques protegidos y sus características, ¿valen la pena?

Última actualización: 28 de marzo de 2023 por Florian Tanant
La comprobación de antecedentes es la piedra angular del proceso moderno de solicitud de empleo. Sin embargo, las herramientas utilizadas para verificar las identidades siguen siendo sorprendentemente arcaicas, especialmente cuando se trata de candidatos totalmente remotos. A continuación te explicamos cómo puedes utilizar las modernas comprobaciones de antecedentes para asegurarte de que no contratas a empleados fraudulentos.
Una comprobación de antecedentes es un proceso diseñado para confirmar la identidad de una persona y garantizar que es digna de confianza. Esta fiabilidad puede medirse en función del historial de fraude, morosidad, conducta delictiva o incluso puntuación crediticia de la persona.
Las comprobaciones de antecedentes pueden examinar los siguientes aspectos
No existe una definición estricta de lo que constituye una comprobación de antecedentes. Sin embargo, algunas empresas pueden estar obligadas a realizar la diligencia debida en ámbitos específicos (por ejemplo, pueden tener que comprobar los antecedentes penales de los nuevos empleados cuando contratan personal en centros educativos).
Aunque la comprobación de antecedentes puede realizarse para la compra de armas de fuego o para contratos de alquiler de propiedades, el motivo más habitual es la selección de posibles empleados.
Por último, hay que tener en cuenta que la comprobación de antecedentes está cada vez más regulada por los organismos gubernamentales, sobre todo para evitar la discriminación o garantizar la protección de datos. En Estados Unidos, por ejemplo, la Fair Credit Reporting Act de la Comisión Federal de Comercio define qué informes de consumidores pueden recopilarse como parte de una comprobación de antecedentes.
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Un informe del Instituto Americano de Examinadores de Fraude Certificados afirma que las empresas pierden aproximadamente el 5% de sus ingresos brutos por fraude. Esto supone 6.300 millones de dólares en pérdidas totales en todo el mundo, con una pérdida media por caso de 150.000 dólares.
En teoría, las comprobaciones de antecedentes podrían ayudar a reducir estas pérdidas al permitir a las empresas detectar a personas poco fiables antes de que sea demasiado tarde. El objetivo sería frenar la malversación de fondos, las filtraciones de datos e incluso el lavado de dinero.
En algunos casos, los empresarios también han sido engañados por ladrones de identidad. Esto es especialmente frecuente tras el auge de los empleos a distancia, en los que candidatos sin escrúpulos pueden falsificar fácilmente documentos para superar una entrevista de trabajo.
Aunque esta situación no te convierte necesariamente a ti, como empleador, en cómplice del fraude, debes tener en cuenta los riesgos de contratar a alguien sin la debida diligencia.
Aunque la comprobación de antecedentes es una práctica habitual, no siempre es eficaz. He aquí algunas razones:
En muchos sentidos, la verificación de antecedentes está estrechamente relacionada con la verificación KYC. La diferencia clave es que la primera se utiliza para verificar la identidad de los candidatos, mientras que la segunda se aplica para los clientes.
No obstante, existe un solapamiento en el tipo de herramientas en las que puedes confiar para verificar identidades, especialmente si deseas hacerlo de forma automática y a escala. He aquí algunos ejemplos de lo que podrías aprovechar hoy en día:
La gama de herramientas antifraude de SEON está diseñada para brindarte más información sobre los desconocidos en línea. Puedes saber cómo se conectan en línea (incluido el tipo de dispositivo que utilizan), y las búsquedas de direcciones de correo electrónico y números de teléfono de SEON pueden indicar la verdadera huella en línea de la persona, incluidas las cuentas de redes sociales y la actividad previa.
El objetivo es doble. En primer lugar, ayudarte a elaborar un perfil de las personas lo más rápidamente posible, basándote en la menor cantidad de información posible y sin ningún tipo de fricción. En segundo lugar, te permite activar al instante indicadores de alerta cuando los datos parecen sospechosos.
Por ejemplo:
Todas estas preguntas son cada vez más importantes para las empresas que necesitan realizar comprobaciones de antecedentes para detectar el fraude lo antes posible. ¿Estás preparado para obtener más información sobre cómo podría funcionar para tu empresa? Ponte en contacto con SEON hoy mismo.
Las comprobaciones de antecedentes suelen costar entre 20 y 30 dólares. Puedes encontrar precios más asequibles en función del volumen y la exhaustividad.
Una comprobación de antecedentes suele arrojar resultados relacionados con antecedentes penales y empleos anteriores. Las comprobaciones más exhaustivas también examinarán el historial financiero e incluso la actividad social.
Las condenas por delitos graves o incluso leves en tus antecedentes penales pueden ser un indicador de alerta para los empleadores o los agentes inmobiliarios. Para los solicitantes en línea, una conexión sospechosa a través de VPN o Tor también podría indicar que eres un estafador.
Fuentes
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Florian Tanant es el Escritor de Contenido Senior de SEON. Con más de 10 años de experiencia escribiendo para líderes fintech y de ciberseguridad, su especialidad es desglosar conceptos técnicos para acercarlos a una audiencia amplia. Tiene dos hijos, así que esa es la excusa para las manchas de mantequilla de maní en su teclado.
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