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Cómo funcionan los hackers: Los 5 patrones de fraude que siguen

Cómo funcionan los hackers: Los 5 patrones de fraude que siguen

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por Bence Jendruszak

El fraude siempre está relacionado con una intención deliberada cometida por un ser humano que utiliza técnicas de engaño y de astucia. Los estafadores van siempre un paso por delante, por lo que los gerentes de riesgos tienen que estar al tanto de los patrones de fraude más recientes. Hemos recopilado cinco elementos cruciales que los gestores del fraude deben conocer. sobre cómo funcionan los hackers.

Los estafadores utilizan VPN o proxies de mala calidad

Los estafadores cometen el principal error de utilizar una VPN o una mala conexión proxy durante una transacción. Utilizan estas herramientas para enmascarar su dirección IP residencial, lo que da lugar a una conexión anónima. No todos los usuarios de VPN o proxy son clientes deshonestos, por lo que hay que tener en cuenta otros determinantes a la hora de analizar una situación sospechosa.

Los estafadores utilizan direcciones de correo electrónico sin historial

Otro de los principales errores que suelen cometer los estafadores es el uso de una dirección de correo electrónico calificada como de riesgo. Esto significa que la dirección de correo electrónico en uso carece de perfiles de redes sociales relacionados, puede ser desechable o está en la lista negra. Los clientes en línea tienden a comprar productos utilizando su dirección de correo electrónico personal. Esto significa que la dirección estará registrada en al menos un par de sitios web de redes sociales y muy probablemente no será desechable. En el caso de las direcciones corporativas, comprobar la fecha de creación de la dirección de correo electrónico y verificar el dominio también son factores relevantes. Lee más sobre el análisis del correo electrónico aquí.

Los estafadores compran productos caros

Los usuarios fraudulentos suelen comprar artículos electrónicos caros que se pueden vender fácilmente en un momento posterior. Las unidades de estado sólido (SSD) y los productos de Apple suelen ser muy solicitados por los estafadores, ya que tienen un alto valor de reventa. Los cupones y las tarjetas de regalo también se encuentran entre los productos digitales más comunes para ser cargados, ya que pueden ser fácilmente revendidos por moneda digital en los mercados de la darknet. Los gestores de fraudes deben vigilar que este tipo de productos no aparezcan en las listas de transacciones.

Los estafadores pasan muy poco tiempo en el sitio web

Los consumidores normales tienden a navegar por internet a lo largo de su experiencia de compra. Leen las reseñas y comprueban las alternativas antes de realizar el pedido. En cambio, los usuarios fraudulentos saben lo que quieren y colocan específicamente un solo artículo en su cesta de la compra, el artículo que luego va a ser devuelto. El tiempo de permanencia en el sitio web es, sin duda, un factor importante a tener en cuenta a la hora de vigilar a los estafadores.

Los estafadores suelen realizar una serie de pequeñas transacciones

Después de haber comprado o robado una nueva lista de información de tarjetas de crédito (CC), los usuarios deshonestos tienen que asegurarse de que sus tarjetas funcionan realmente. Por lo general, lo validan realizando varias transacciones de bajo valor con diferentes tarjetas una tras otra. Las transacciones de bajo valor no suelen provocar contracargos por parte de los titulares legítimos de las cuentas, ya que estas transacciones no son llamativas. Es mejor estar atento a las numerosas transacciones de bajo costo que se producen en una secuencia.

Los estafadores utilizan métodos sofisticados para perjudicar a las empresas. Esto da lugar a elevados tiempos de revisión manual y a enormes tasas de devolución de cargos. Hoy en día es crucial para los comerciantes en línea y los proveedores de servicios de pago contar con la asistencia de terceros para mitigar el riesgo relacionado con las transacciones.

El sistema de gestión del fraude de SEON permite a los comercios online obtener una visión profunda de sus patrones de fraude transaccional. Es fundamental que los gestores de fraude utilicen una solución de puntuación de riesgos a medida que les permita mejorar sus resultados y aumentar sus tasas de conversión. Si deseas profundizar en el tema de las devoluciones de cargos, puedes descargar nuestro ebook “La guía definitiva para reducir el fraude de contracargo“.

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Bence Jendruszak

Bence Jendruszák es el Director de Operaciones y cofundador de SEON. Gracias a su liderazgo, la compañía recibió la ronda de inversión Serie A más grande en la historia de Hungría en el 2021. Bence es un apasionado de la ciberseguridad y su relación con el éxito empresarial. Puedes encontrarlo encabezando webinars con líderes de la industria en temas como el fraude en el iGaming, la comprobación de identidad o el machine learning (siempre que no esté preparando café cuestionable para sus colegas).


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