¿Cuáles son las etapas del proceso de lavado de dinero y cómo funcionan?

Última actualización: January 12, 2023 por Bence Jendruszak
¿Quieres aprender tanto como sea posible de alguien solo por su dirección de correo electrónico?
Prueba nuestra herramienta de buscador inverso de correo electrónico grátis en la barra de abajo.
Las herramientas de buscador inverso de correo electrónico te permiten introducir una dirección de correo electrónico y obtener los datos personales del dueño. Esto generalmente incluye el primer nombre y el apellido así como una dirección y un número telefónico. También podrías obtener enlaces a sus redes sociales e información técnica adicional acerca del propio correo electrónico.
El buscador inverso de personas es una forma de enriquecimiento de datos, donde obtienes información extra en función de un número limitado de puntos de datos. Podría combinarse con otras soluciones de enriquecimiento de datos, como un teléfono de búsqueda inversa o BIN, para completar una perspectiva acerca de un visitante de tu sitio web.
La herramienta de buscador de personas online de SEON te permite obtener información personal acerca de alguien utilizando su correo electrónico. Al buscar en bases de datos públicas y redes sociales que apunten a esa dirección de correo electrónico, se puede revelar el nombre, apellido, cuentas de redes sociales y mucho más del dueño del correo.
Tanto las empresas como los individuos confían en las herramientas de buscador de personas en internet. Ellos tienden a usar estas soluciones por tres razones clave:
Los profesionales de arriba son más propensos a emplear estas herramientas, pero estas pueden ser igualmente útiles en otros campos así como para los individuos privados, de vez en cuando.
Por supuesto, no todas estas soluciones son creadas igual. Vamos a ver qué deberías considerar antes de registrarte.
La mayor parte del tiempo, puedes simplemente introducir una dirección de correo electrónico y presionar la tecla Entrar. Los resultados aparecerán directamente en el sitio web. Algunos proveedores también entregan reportes en PDF.
Para búsquedas más avanzadas, puedes utilizar llamadas API o extensiones de explorador web. También puedes cargar una lista de correos electrónicos vía archivo CSV o una hoja de cálculo de Excel.
Para este artículo de comparación, hemos tratado de eliminar todas las herramientas que se encontraban obviamente fuera de alcance en función de los cinco puntos de arriba y los límites mencionados debajo.
El primer límite obviamente tiene que ver con el modelo premium de algunas de las herramientas de buscador de personas online. De hecho, el truco que estas compañías utilizan es que la búsqueda es gratis, pero los resultados no.
Otro problema molesto sería pensar que has encontrado un servicio gratuito, solo para darte cuenta de que se trata de uno de paga.
Algo más a considerar, especialmente por los vendedores, es que verificar las direcciones de correo electrónico puede ser difícil o pueden no estar disponibles. Por ejemplo, hunter.io te avisa claramente que solo funciona con dominios profesionales.
Luego están los problemas con la velocidad. Si tú estás, por decir, en una tienda de comercio electrónico que necesita verificar las direcciones de correo de muchos usuarios en tiempo real, tu única opción es conectar un análisis API de correo electrónico a tu sistema. Los resultados con las herramientas de análisis de riesgo son casi instantáneos. Con otros servicios, tienes que introducir una dirección a la vez y esperar más de 5 minutos para obtener resultados.
También, no confundas las herramientas de buscador inverso de personas online con las de búsqueda de correo electrónico. La segunda está diseñada para encontrar una dirección de correo en función de un nombre; esto es lo opuesto. El mercado de búsqueda de correo electrónico está conformado por soluciones completamente diferentes.
Finalmente, hay un problema en la calidad de los datos. Idealmente, tú quieres datos recientes y actualizados. Pero un exámen rápido revela que muchas de las soluciones mencionadas aquí deben buscar en bases de datos más antiguas para adquirir su información personal, lo que desvirtúa el propósito.
De hecho, con algunos verificadores de antecedentes, a menudo puedes obtener mejores resultados simplemente introduciendo el correo electrónico en el motor de búsqueda por ti mismo.
Puedes leer más acerca de cómo encontrar información manualmente en nuestra guía de técnicas OSINT.
Abajo identificamos y revisamos 6 soluciones de herramientas de buscador de personas online que puedes probar hoy mismo, incluyendo los pros y los contras de cada una así como por qué destacan.
Favor de notar que hemos hecho nuestro mejor esfuerzo para asegurar que la información está al día al momento de la última actualización de esta guía. No dude en contactarnos para solicitar alguna actualización o corrección.
SEON – El mejor para análisis de riesgo
Vamos a iniciar con una solución que funciona excelentemente para la prevención de fraude, el análisis de riesgo y la protección comercial en general. Como el nombre lo sugiere, la herramienta inteligente de SEON te da datos extra para tomar decisiones inteligentes sobre si deberías aceptar la acción del usuario o no.
Esta acción puede ser una transacción o un registro.Verificar si el usuario existe o no es particularmente útil como verificación previa del KYC, por lo que puedes evitar pagar la verificación de usuarios no deseados. En el caso de una transacción, te estás protegiendo de los contracargos.
En cuanto al tipo de información que obtienes, la herramienta de inteligencia de SEON te permite saber todo lo que necesitas acerca del dominio de la dirección de correo electrónico. Sin embargo, su característica clave, es el buscador inverso de redes sociales, que encuentra si la dirección se ha utilizado en más de 35 redes sociales como Facebook, Twitter, Booking.com, Airbnb y más, y obtiene información desde ahí.
Con esta solución de buscador inverso de correo electrónico los resultados son instantáneos, puedes realizar revisiones manuales vía API o con una extensión de Google Chrome, e incluso obtienes una puntuación de riesgo que te pueda ayudar a tomar una decisión.
Para más información, visita la página de la herramienta de inteligencia de SEON.
SNOV.IO – Excelente para vendedores
Snov.io – o Snovio – tiene todas las características que podrías necesitar para validar direcciones de correo electrónico y es increíblemente rápido, entregando resultados en menos de un minuto. Como muchas otras herramientas, utiliza SMTP-MX para verificar la entregabilidad de las direcciones.
Puedes cargar direcciones en grandes bloques y exportar los resultados en CSV, XLSX u hoja de cálculo de Google. Otro punto a favor es que la herramienta de servicio al cliente recibe muchos elogios por parte de los usuarios. Hay que notar que Snov.io también tiene una función buscador de correos electrónicos lo que puede ser muy útil para vendedores.
BeenVerified – Bueno para verificación de antecedentes (sólo E. U.)
La versión gratuita de BeenVerified te dará verificación de correo electrónico y algunos puntos de datos más: en algunos casos, el nombre de la persona en LinkedIn y una revisión por dos cuentas de redes sociales enlazadas (Twitter y LinkedIn). Es para uso exclusivo en EE.UU y se escabullirá a través de documentos legales para encontrar información de antecedentes penales y reportes de bancarrota. Cada búsqueda toma de 2 a 10 minutos.
Ten en cuenta que aunque BeenVerified menciona que la verificación es gratis, obtener todos los resultados no lo es. Cuesta $28.86 al mes, aunque hay una prueba de 7 días gratis, que cuesta $1.
InfoTracer – Suscripción ilimitada para búsquedas
InfoTracer agrupa todos sus servicios juntos con planes sin límite, lo que significa que obtendrás una búsqueda inversa de correo electrónico junto con un buscador de personas por nombre, verificación de antecedentes y búsqueda de tribunales.
Al igual que BeenVerified, ellos intentarán llamar tu atención con una búsqueda “gratis”, pero al final necesitarás pagar por los resultados. Como su competidor más cercano, también se enfocan principalmente en la verificación de antecedentes en EE.UU.
La herramienta busca en registros públicos, incluyendo registros criminales, registros judiciales, junto con algunas revisiones sociales y registros vitales (nacimiento, muerte, matrimonio o divorcio). También puedes obtener verificación de antecedentes profesionales buscando las licencias que figuran en listas públicas, como una licencia de abogado o electricista.
Spytox – Enriquecimiento ligero de datos
Una simple herramienta en línea, Spytox también es un buscador de personas por nombre y por teléfono. La ventaja es que es completamente gratuito y bastante rápido, por lo que es ideal para búsquedas ad-hoc.
Desafortunadamente, la herramienta no parece funcionar el 100% del tiempo durante la prueba, y los resultados fueron de calidad media, y no “explosivos”, como el sitio web promete.
Podría ser de gran ayuda para revisiones manuales, pero no confiaríamos totalmente en Spytox para manejo de riesgos o marketing.
RecordsFinder – Servicio incompleto de EE.UU. para verificación de antecedentes
RecordsFinder es muy similar a BeenVerified e InfoTracer, hasta se puede uno preguntar si no son dirigidos por la misma gente. De hecho, podrías copiar y pegar lo que escribimos acerca de sus dos competidores y aplicarlo aquí: Revisión gratuita pero una suscripción cara para obtener resultados, centrados en los EE.UU., y bueno para verificación de antecedentes utilizando documentos públicos.
Pero tenemos una advertencia adicional: los comentarios para RecordFinder parecen estar del lado negativo. Un usuario de Reddit menciona que los anuncios de RecordFinder hackearon su navegador Chrome, probablemente después de presionar ese sospechoso botón.
Sin embargo, si adquieres una suscripción, es un poco más asequible que productos similares, a $14.98 al mes
SEON | Snov.io | Been Verified | Info Tracer | Spytox | Records Finder | |
Nombre y Dirección | Si | No | Si | Si | Si | Si |
Revisión de Redes Sociales | 35+ | No | 3-5 | 3-5 | No | 3-5 |
Velocidad | En Tiempo Real | 2 a 5 minutos | 10 minutos por revisión | 10 minutos por revisión | 2 a 5 minutos | 10 minutos por revisión |
Registros Públicos de EE.UU. | No | No | Si | Si | No | Si |
Verificación de correo electrónico | Si | Si | No | No | No | No |
¿Características extra? | Puntaje de riesgo | Creación de campañas de publicidad prospecto | N/A | N/A | N/A | N/A |
Precio | $99 / mes por 1,500 revisiones | $33 / mes por 200 revisiones | $20 a $30 / mes por revisiones ilimitadas | $20 / mes por revisiones ilimitadas | Gratis | $20 a $30 / mes por revisiones ilimitadas |
¿Prueba gratuita? | Incluida | No | No | No | N/A | No |
Una ventaja de utilizar el correo electrónico para buscar información del usuario es que hay una gran cantidad de información asociada con una dirección de correo electrónico. Esta es la razón por la cual estas herramientas también se conocen como “verificación de antecedentes de correo electrónico”. También son mucho más específicos que, digamos, encontrar información acerca de un dispositivo o una dirección IP.
La primera pregunta que puede responder una búsqueda inversa de correo electrónico es si la dirección es válida o no. Esto se verifica utilizando una revisión SMTP. En resumen, la herramienta envía una solicitud al dominio de la dirección de correo electrónico (@gmail o @yahoo.co.uk, por ejemplo) y revisa si la dirección existe.
Existen dominios de alta calidad y otros que son menos confiables. Todo depende de qué tan difícil sea abrir una cuenta con ellos. Por ejemplo, gmail.com suena confiable pero es gratuito y es fácil crear una cuenta. Otros proveedores tienen procesos de verificación más estrictos, como la verificación por SMS, lo que los hace más seguros.
Así, también puedes revisar la antigüedad de la dirección del correo electrónico. Si ha sido creada recientemente, podría ser más sospechosa. Una dirección de correo más antigua podría significar que es más segura, a menos por supuesto que se haya hecho pública en una filtración de datos (ve abajo).
Dominios personalizados como misitioweb.com son sencillos de verificar por que fácilmente puedes ver si el dominio existe o no. Si existe, también puedes obtener la fecha de registro del dominio. Esto es común para los sitios web personales así como para los correos electrónicos de los negocios, pero los estafadors pueden abusar de ellos también.
Una de las maneras más eficientes para revisar la validez de una dirección de correo electrónico es ver si ha sido utilizada para acceder a cualquier plataforma de redes sociales. También conocido como Creación de perfiles de redes sociales, este proceso verificará si la dirección es utilizada por alguien en LinkedIn, Instagram, Facebook, entre otros.
Esto es por que una herramienta de búsqueda de redes sociales también entregará información acerca del nombre de la persona, ubicación, lugar de trabajo y biografía. Toda la información que tomaría demasiado tiempo recolectar manualmente, especialmente si tienes que hacer esto en una larga lista de personas.
Una buena herramienta puede comparar la dirección con aquellas encontradas en violaciones de datos. Encontrar una dirección en unas de esas violaciones de datos nos ayuda a tener una idea de qué tan antigua es la dirección de correo electrónico, y qué tan regularmente es utilizada, pero podría insinuar un uso ilícito si un defraudador tomó control de ella.
Otra manera de verificar si los defraudadores ya utilizaron esa dirección de correo electrónico es buscarla en listas negras públicas de spam. Si alguien se está registrando con una dirección conocida como spam, es probable que lo quieras bloquear o verificar otros detalles manualmente, ya que es posible que el dueño de la cuenta no tenga más control sobre ella. (o peor, podría ser una dirección maliciosa)
Finalmente, un punto de datos interesante que puede ser difícil de medir: qué tan probable es que una dirección de correo electrónico haya sido creada por una persona real y no por un bot o un defraudador, quienes necesitan trabajar rápido. Esto tiene que ver con la calidad del nombre del correo electrónico en sí.
Mediante el análisis de cadenas, una buena herramienta de creación de perfiles de correo electrónico debería poder ver si la dirección de correo electrónico es legítima o si ha sido generada automáticamente. Por ejemplo, utilizar una gran cantidad de números o caracteres especiales puede ser sospechoso. Lo mismo si el nombre de usuario y el nombre de la cuenta son diferentes.
Encontrar información acerca de alguien basado en su dirección de correo electrónico tiene muchos casos de uso. Es excelente para vendedores, recursos humanos, individuos curiosos y gerentes de riesgo.
Sin embargo, no todas las herramientas son creadas iguales. Y debido a que hay muchos escenarios diferentes para utilizar una sola herramienta, es difícil recomendar un ganador. Sin embargo, la guía de abajo puede ayudarte a tomar una decisión.
Solo recuerda hacer tu propia diligencia antes de registrarte en cualquiera de estos servicios. Ellos deberían ofrecer una prueba gratuita para que puedas probar cuál es el indicado para ti.
Con suerte, este artículo ha servido como un filtro para dirigirte en la dirección correcta. Como hemos visto, el buscador de personas online es una herramienta muy poderosa para diferentes usos, y encontrar uno que se adapte mejor a tus necesidades puede brindarte comodidad y valor agregado.
No, somos completamente transparentes con la estructura de nuestros precios, los cuales puedes encontrar en nuestro sitio web (los descuentos por volúmenes están disponibles así como un periodo de prueba sin compromiso)
La mayoría de las herramientas de búsqueda de correo electrónico enriquecen los datos desde las bases de datos de código abierto (OSINT). La herramienta inteligente de SEON agrega el dispositivo, el IP y la información de las redes sociales.
Depende de la herramienta o el servicio. Para SEON, todos los datos obtenidos cumplen con la GDPR, asegurando legalidad y cumplimiento con las regulaciones necesarias para EE.UU.
No, todas las revisiones de arriba no tienen ningún impacto en el usuario. Hay que tener en mente que, dependiendo de la configuración de su privacidad, puedes visitar los perfiles directamente, que para ciertas plataformas como LinkedIn, notifica al usuario en cuestión.
Vale la pena señalar que el dominio también puede revelar más sobre los datos proporcionados. Los dominios desechables son de alto riesgo ya que son direcciones de correo electrónico desechables. Mientras tanto, los dominios personalizados podrían necesitar una inspección adicional, ya que los defraudadores pueden utilizar este método para salir de la lista negra.
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Bence Jendruszák es el Director de Operaciones y cofundador de SEON. Gracias a su liderazgo, la compañía recibió la ronda de inversión Serie A más grande en la historia de Hungría en el 2021. Bence es un apasionado de la ciberseguridad y su relación con el éxito empresarial. Puedes encontrarlo encabezando webinars con líderes de la industria en temas como el fraude en el iGaming, la comprobación de identidad o el machine learning (siempre que no esté preparando café cuestionable para sus colegas).
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