A medida que las amenazas de fraude continúan evolucionando, las empresas necesitan soluciones sólidas para proteger sus activos financieros, reputación y confianza del cliente. Investigaciones recientes revelan que las pérdidas globales por fraude en pagos en línea superarán los $343 mil millones entre 2023 y 2027.
Con esta cifra en mente, seleccionar el sistema adecuado de gestión de fraude es crucial para defenderse contra ciberataques cada vez más sofisticados. Aquí exploraremos los diez mejores sistemas de gestión de fraude empresarial y proporcionaremos una guía práctica para elegir el que mejor se adapte a las necesidades de tu organización.
¿Qué es un sistema de gestión de fraude?
Un sistema de gestión de fraude (FMS) es un conjunto completo de herramientas, tecnologías y procesos diseñados para detectar, prevenir y mitigar actividades fraudulentas dentro de una organización. Estos sistemas son comúnmente utilizados por empresas en diversas industrias, especialmente aquellas que manejan transacciones financieras, como bancos, plataformas de ecommerce, empresas fintech y proveedores de servicios en línea.
Características clave de un sistema de gestión de fraude
Los componentes de un sistema de gestión de fraude ofrecen potentes herramientas para detectar, prevenir y responder a actividades fraudulentas en tiempo real. Estas capacidades ayudan a las empresas a proteger sus operaciones, los datos de los clientes y cumplir con las normativas, reduciendo el riesgo financiero. Entre sus características clave se incluyen:
- Gestión de equipo: Permite múltiples accesos con permisos variados para una colaboración eficaz.
- Panel unificado: Interfaz centralizada para administrar y compartir estrategias de prevención de fraude en diferentes departamentos.
- Flexibilidad de integración: Facilita la integración con sistemas actuales y futuros, con sólida compatibilidad de API.
- Análisis de huella digital: Aprovecha señales digitales y sociales para validar rápidamente la información del usuario, mejorando la incorporación sin comprometer la seguridad.
- Fricción dinámica: Aplica fricción basada en puntajes de riesgo para agilizar la experiencia del usuario mientras filtra el fraude.
- Personalización: Ofrece flexibilidad en reglas y manejo de datos para abordar riesgos específicos y adaptarse a nuevas amenazas.
- Aprendizaje automático: Automatiza ajustes de reglas y sugiere nuevas estrategias para la detección de fraude en tiempo real.
Los 10 mejores sistemas de gestión de fraude
Descargo de responsabilidad: Todo lo que encontrarás en este artículo se obtuvo mediante investigación en línea, incluyendo opiniones de usuarios. No tuvimos tiempo de probar manualmente cada herramienta. Este artículo fue actualizado por última vez en el tercer trimestre de 2024. Contáctanos si deseas solicitar una actualización o corrección.
Existen diversas soluciones con especializaciones y enfoques variados a considerar al tomar una decisión, junto con otros factores importantes como integración, costos y tiempos. A continuación, algunos productos destacados en el mercado actual.
SEON – Huella digital única y reglas personalizadas
Ofrece gestión integral de fraude mediante análisis de huella digital en tiempo real, inteligencia de dispositivos y aprendizaje automático avanzado. Su enfoque único utiliza más de 90 fuentes en línea para evaluar la legitimidad del usuario, ofreciendo planes gratuitos y de pago según las necesidades de tu empresa.
Resumen de lo que ofrece SEON:
- Análisis de huella digital en tiempo real
- Reportes detallados y reglas de riesgo personalizables
- Fuertes verificaciones de velocidad para multi-cuentas y redes de fraude
Como una de las soluciones anti-fraude y AML más confiables del mercado y una opción de primer nivel en G2, SEON destaca por su precisión, flexibilidad y opciones de precios asequibles.
SEON ofrece una solución modular completa y el apoyo de un equipo de expertos listos para ayudar al crecimiento de tu negocio.
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Ekata
Ekata proporciona productos de prevención de fraude y verificación de identidad con capacidades de visualización de gráficos y redes para ayudar a las empresas a manejar grandes volúmenes de datos. Recientemente adquirida por Mastercard, trabaja con AliPay, Microsoft, Stripe y Airbnb. Su especialización en verificación de identidad y prevención de fraude se destaca por sus herramientas de visualización y análisis de gráficos.
Kount
Kount contiene datos de más de 32 mil millones de interacciones anuales en 250 países, más de 75 industrias, más de 50 procesadores de pago y redes de tarjetas. La compañía se enfoca en apoyar a las empresas minoristas con presencia tanto fuera de línea como en línea.
Kount es uno de los favoritos de los administradores de fraudes cuando se trata de la reducción de devoluciones de cargos. Esto es evidente en el enfoque de la empresa en el comercio electrónico, con una lista de socios que incluye New Balance y Staples, entre otros. Ten en cuenta que Kount no ofrece enriquecimiento de datos basado en números de teléfono o presencia en las redes sociales. Obtienes enriquecimiento de datos de correo electrónico a través de la Red de Confianza Global de Identidad de Kount.
Signifyd
Signifyd proporciona una plataforma de prevención de fraude de extremo a extremo con un modelo de protección de devoluciones de cargos del 100% para aumentar la automatización y eliminar la responsabilidad por fraude del comerciante. También ofrecen integraciones disponibles en Salesforce, Shopify y Magento.
El modelo de garantía de devoluciones de cargos puede ser un arma de doble filo. Por un lado, puedes estar seguro de que nunca tendrás que pagar más tarifas administrativas de devolución de cargos, que pueden ser costosas y llevar mucho tiempo de administrar. Sin embargo, ciertos administradores de fraudes prefieren tener más control sobre los falsos positivos para administrar las devoluciones de cargos basadas en su apetito de riesgo.
TruValidate
Inicialmente conocido como Iovation, TruValidate es una solución de prevención de fraude basada en dispositivos y de autenticación multifactor para consumidores, adquirida por TransUnion en 2018. La empresa cuenta con una base de datos de más de 10 mil millones de dispositivos únicos y 117 millones de casos registrados de fraude y abuso.
Ofrece detección de fraude basada en dispositivos, respaldada por una amplia base de datos de dispositivos únicos. Originalmente popular en el sector de iGaming, sigue siendo una fuerte opción para las industrias que necesitan seguridad basada en dispositivos.
Sift
Sift, es una empresa que pasó por la aceleradora Y Combinator, ofrece una suite completa de Confianza y Seguridad Digital que utiliza aprendizaje automático de tipo «blackbox» para simplificar operaciones y reducir la carga sobre los recursos humanos. Sus principales industrias son fintech, comercio minorista, alimentos y bebidas.
Proporciona una plataforma robusta de prevención de fraude con aprendizaje automático «blackbox» que automatiza operaciones, especialmente adecuada para fintech y comercio minorista. Es conocida por resolver devoluciones de cargo y abordar preocupaciones de ciberseguridad.
Feedzai
Feedzai ofrece soluciones modulares dirigidas a bancos minoristas e instituciones financieras. Su escaneo de transacciones en tiempo real detecta fraude, y su apoyo en cumplimiento AML la convierte en una opción sólida para fintech.
FraudHunt
Fundada en 2013, la misión de FraudHunt es crear un entorno seguro para las empresas en línea, principalmente mediante la detección de bots, el disparo de alertas de alto riesgo y la huella digital de dispositivos para la autenticación.
SumSub
Lanzada como una solución de verificación de identidad en 2015, SumSub se ha convertido en un gigante en KYC e IDV. Además, la empresa ofrece herramientas de cumplimiento para KYC, AML e incluso KYB (Conoce a tu Empresa).
SAS
SAS, que significa Sistema de Análisis Estadístico, es un software de prevención de fraude con una larga trayectoria desde 1984. Ofrece una amplia gama de productos de análisis de datos, adoptados por varias instituciones financieras tradicionales para gestionar riesgos y reducir el fraude.
Elegir un sistema de gestión de fraude
Al seleccionar un sistema de gestión de fraude, las empresas deben evaluar sus necesidades únicas, demandas del sector y riesgos. Cada plataforma tiene fortalezas específicas, como verificación de identidad, detección en tiempo real o prevención de devoluciones de cargo. Para garantizar una alineación con los objetivos operativos y una protección adecuada contra amenazas en evolución, considera los siguientes aspectos:
- Requisitos empresariales: Identifica los tipos de fraude, canales y productos que necesitan protección.
- Características clave: Prioriza funciones como detección en tiempo real, análisis avanzados y puntuación de riesgo.
- Escalabilidad y rendimiento: Asegúrate de que el sistema pueda manejar tus volúmenes actuales y proyectados.
- Compatibilidad de integración: Verifica que el sistema se integre con tu tecnología actual.
- Adaptabilidad y aprendizaje automático: Un sistema sólido debe adaptarse a patrones de fraude nuevos y cambiantes.
- Soporte del proveedor: Solicita estudios de caso y testimonios de clientes.
- Demostraciones y pruebas: Solicita demos y pruebas para asegurar que la solución cumpla con tus necesidades.
Estos factores ayudarán a seleccionar una solución de gestión de fraude que ofrezca la mejor protección posible contra amenazas sofisticadas y en evolución.
SEON te ofrece una solución completa modular y el equipo de soporte que está para ayudar a hacer crecer tu negocio.
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Preguntas frecuentes para soluciones de gestión de fraude
Cualquier empresa que intente reducir las tasas de fraude, como las tasas de contracargos, el robo de cuentas o las identidades falsas, puede utilizar un sistema de gestión de fraudes. Hay muchas formas de implementar estas herramientas, y sus funciones y precios varían mucho de un proveedor a otro.
Los sistemas de gestión de fraudes permiten o bloquean automáticamente ciertas acciones de los usuarios. Calculan el riesgo de un registro, inicio de sesión o transacción en función de reglas preestablecidas. Algunos sistemas de gestión de fraudes también se centran en proporcionar a los equipos de gestión de riesgos más datos para tomar mejores decisiones.
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