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Automatización y eficiencia
Sobre Carbon
Fundado en 2012 por los hermanos Chijioke y Ngozi Dozie, Carbon se ha convertido en un líder en servicios financieros digitales, atendiendo a más de 1.8 millones de clientes. A medida que ampliaba su alcance y servicios bancarios digitales, la necesidad de una sólida prevención de fraude se volvió crucial.
Antes de SEON
Con SEON
Desafío
El acceso al crédito es fundamental para mejorar la calidad de vida, pero millones de personas están excluidas debido a historiales financieros limitados. La misión de Carbon es cerrar esta brecha ofreciendo préstamos y servicios bancarios que beneficien a quienes no cuentan con historiales crediticios tradicionales. Sin embargo, filtrar eficazmente los riesgos de delitos financieros sin generar fricciones para los clientes genuinos representó un desafío importante.
Con años de experiencia en la industria de la banca digital, adquirimos el conocimiento necesario para combatir el fraude de manera manual. Sin embargo, reconocimos la necesidad de automatizar el proceso e identificamos que se requerían reglas específicas. Por ello, buscamos una solución adaptada a nuestras necesidades.
Cecilia Lopez
Jefe de Toma de Decisiones en Carbon
La Solución
Para enfrentar este desafío, Carbon se asoció con SEON para implementar una solución de prevención de fraude altamente personalizable y adaptable. Trabajando en estrecha colaboración con el equipo de soporte de SEON, Carbon implementó más de 200 reglas personalizadas adaptadas específicamente a sus necesidades. Estas reglas se basaron en diversas APIs y configuraciones, incluyendo:
- Huella Digital: Carbon utilizó fuentes de datos alternativas para incorporar a clientes sin historiales financieros, analizando su presencia en más de 90 plataformas digitales y sociales.
- Inteligencia de Dispositivos: Identificó configuraciones sospechosas, como dispositivos siempre conectados, hashes de dispositivos y contraseñas, y configuraciones conocidas de software fraudulento.
- Verificación de IP: La plataforma de SEON permitió detectar ubicaciones que no coincidían con los patrones esperados, como registros desde fuera del país, indicando posible fraude.
Estas medidas avanzadas redujeron los tiempos de revisión manual de fraude de 20 minutos a solo 5, mejorando significativamente la eficiencia operativa.
Después de trabajar estrechamente con el increíble equipo de soporte de SEON, ahora tenemos un conocimiento profundo de la plataforma y somos capaces de implementar reglas específicas en menos de 5 minutos, demostrando lo altamente personalizable que puede ser SEON.
Cecilia Lopez
Permite una toma de decisiones rápida para una experiencia de incorporación sin fricciones, dejando a tu equipo más tiempo para ayudar al crecimiento de tu negocio.
Resultados
Los beneficios de la solución de SEON para Carbon fueron evidentes:
- Mayor Eficiencia: Al centralizar y automatizar los procesos de detección de fraude, Carbon redujo drásticamente el tiempo y los recursos dedicados a revisiones manuales. Los tiempos de revisión manual se aceleraron en un 75%, gracias a que SEON se convirtió en una fuente centralizada de información confiable.
- Mejor Experiencia del Cliente: Automatizar el 95% de las verificaciones de fraude permitió a Carbon ofrecer una experiencia de usuario fluida y sin fricciones. Esta eficiencia es clave para atraer y retener usuarios en el competitivo espacio de la banca digital.
- Detección de Fraude y Cumplimiento Mejorados: La capacidad de Carbon para identificar y bloquear amenazas se incrementó significativamente, pasando de una amenaza por minuto a docenas. Esto les permitió cumplir con los requisitos regulatorios y escalar sus operaciones sin la necesidad de más analistas.
95%
chequeos de fraude automatizados
75%
reducción en tiempos de revision manual
Gracias a nuestra adopción de SEON, hemos mejorado significativamente nuestra capacidad para bloquear amenazas, pasando de una por minuto a docenas por minuto. Esta capacidad mejorada nos ha permitido cumplir con los requisitos regulatorios mientras escalamos nuestras operaciones para atender a nuestra creciente base de clientes. Estamos seguros de que, con SEON, podemos aumentar aún más este número sin comprometer nuestras medidas de seguridad.
Cecilia Lopez
La asociación de Carbon con SEON ha sido clave para ofrecer servicios financieros seguros y accesibles a millones de personas. La plataforma personalizable de prevención de fraude ha permitido a Carbon escalar rápidamente mientras protege su creciente base de clientes. A medida que Carbon sigue respondiendo a las demandas del dinámico panorama de la banca digital, SEON continúa siendo un socio esencial en establecer nuevos estándares de seguridad para fintech.
Para más información sobre Carbon, visita www.getcarbon.co.
