Acerca de Coincash
Coincash está construyendo un mundo en el que cualquier persona puede comprar, vender y usar criptomonedas lo más fácilmente posible. Su plataforma de intercambio, la cual simplifica el intercambio de cripto, es ahora una parte importante del mercado de cripto húngaro, ofreciendo más de 50 tipos de monedas y tokens. La compañía también administra la red de cajeros de criptomonedas más grande en el país, y continúa expandiendo sus operaciones con un crecimiento vigoroso.
Desafíos de fraude de Coincash
El lavado de dinero es un enorme riesgo para nuestro sector, así que tenemos que asegurarnos de tener los mejores procesos KYC para permanecer en cumplimiento y asegurar la seguridad de nuestro negocio y usuarios.
No es un secreto que lidiar con cripto te vuelve un gran objetivo para los defraudadores. Y mientras que Coincash no opera como una billetera digital, de todos modos tienen que ser muy cuidadosos con quién permiten en su plataforma.
El primer tipo de agentes maliciosos que necesitan marcar constantemente son los defraudadores que usan detalles robados de cuentas bancarias para realizar pagos directos en su plataforma para comprar e intercambiar criptomonedas.
Pero cuando se trata de las regulaciones, la compañía también está pendiente de criminales potenciales, cuyas acciones están en un escrutinio incremental por parte de las agencias gubernamentales, gracias en parte a la nueva ley húngara.
“El lavado de dinero es un enorme riesgo para nuestro sector”, dice Gabor Galantai, COO y fundador de Coincash. “Así que tenemos que asegurarnos de tener los mejores procesos KYC para permanecer en cumplimiento y asegurar la seguridad de nuestro negocio y usuarios”.
Desafortunadamente, su proceso anterior de KYC requería muchas revisiones manuales para incorporar nuevos usuarios de forma segura. De hecho, estas tomaban tanto tiempo, esfuerzo y dinero que estaban dañando el crecimiento de la compañía y consumiendo sus ganancias.
SEON como capa adicional para automatizar el KYC
Ninguna de las compañías que contactamos ofrecía tanta libertad como SEON cuando se traba de filtros personalizados (…) vimos un incremento inmediato de 80% en la detección relacionada con los problemas de IP.
Para Gabor y su equipo, el propósito clave era automatizar sus verificaciones KYC. Empezaron a ver varios software de prevención de fraude antes de recordar que SEON, cuyo CEO también inició en el escenario de cripto húngaro, ahora ofrecía herramientas de prevención de fraude.
“Todas las herramientas de prevención de fraude que vimos podrían haber ayudado hasta cierto punto”, cuenta Gabor. “Pero ninguna de las compañías que contactamos ofrecían tanta libertad como SEON cuando se trataba de filtros personalizados”.
Estos filtros personalizados y reglas de velocidad fueron integradas vía una AÍ en su plataforma para monitorear cada intercambio de cripto y buscar tipos específicos de transacciones y períodos de tiempo. El equipo recibe alertas en tiempo real a través de Slack, lo cual asegura que permanecen en cumplimiento de la ley, y estar atento ante posible lavado de dinero.
“La mejor parte de la integración fue que no cambió nada para nuestros usuarios”, dice Gabor. “Podemos revisar el IP y el dispositivo del usuario para descubrir mucha información útil gracias al módulo de búsqueda inversa de correo electrónico, todo esto sin añadir fricción al cliente. De hecho, inmediatamente vimos un incremento de 80% en la detección de problemas relacionados con la IP, tales como VPN o uso de centros de datos”.
Gabor Galantai
COO and founder
