Solução de conformidade PLD
Automatize a conformidade PLD
Substitua planilhas, uploads em lote e ferramentas isoladas por uma única solução de prevenção de fraude e conformidade PLD. A SEON unifica triagem, monitoramento e geração de relatórios em uma única API — com dados em tempo real alinhados aos seus SLAs e mais de 900 sinais próprios que adicionam contexto de fraude a cada decisão de conformidade.
UTILIZADA pelas empresas mais ambiciosas do mundo
COMO A CONFORMIDADE PLD FUNCIONA NA SEON
Detecte lavagem de dinheiro com monitoramento e relatórios em tempo real
Bloqueie agentes mal-intencionados antes do KYC
A maioria das fraudes ocorre durante o onboarding. A SEON analisa a idade do e-mail, o risco de IP e os dados do dispositivo antes da verificação de identidade. Os fraudadores são filtrados antes de chegarem à sua fila de PLD, reduzindo custos de onboarding e carga de trabalho de conformidade nas etapas posteriores.
Detecte fraude de pagamentos e sequestro de contas em tempo real
Nem todos os clientes apresentam o mesmo risco. Selecione fontes específicas para a triagem, incluindo listas globais de sanções, listas de observação e PEP, sempre atualizadas, e combine-as com correspondência aproximada configurável. Um agente de IA realiza avaliações sobre cada resultado para eliminar falsos positivos antes que cheguem à sua equipe.
Crie regras personalizadas e defina gatilhos de alerta
Regras e alertas genéricos geram ruído. A SEON permite que equipes de compliance criem lógicas detalhadas combinando sinais de fraude, dados de PLD e campos personalizados, para que regras e alertas sejam acionados com base no risco real, não no volume. Não são necessários recursos de desenvolvimento para ajustar limites ou adicionar novas condições, e a IA pode ajudar você a criar lógicas complexas.
Uma solução unificada em uma única API
A combinação de várias ferramentas gera complexidade e lacunas de comunicação entre as equipes. A SEON oferece uma solução completa que inclui mais de 900 indicadores de prevenção de fraudes e conformidade PLD, incluindo verificação de identidade, gestão de casos e relatórios regulatórios, tudo em uma única integração com uma camada de dados, sem a necessidade de reconciliação entre sistemas.
Automatize cada etapa da conformidade PLD
Análise de pegada digital
Bloqueie usuários de risco antes da triagem PLD usando sinais exclusivos que você não encontra em nenhum outro lugar.
Triagem e monitoramento do cliente
Faça a triagem automática de clientes contra sanções globais, listas de observação e PEPs e mídia adversa.
Triagem de pagamentos
Bloqueie pagamentos de alto risco com dados de sanções sempre atualizados.
Monitoramento de transações PLD
Detecte padrões de lavagem de dinheiro em tempo real com monitoramento de comportamento e análise contextual de fraudes.
Gestão de casos
Investigue alertas, documente casos e mantenha uma trilha de auditoria completa — sem planilhas ou silos.
Relatórios regulatórios
Reduza o tempo de envio com narrativas SAR/STR geradas por IA, formulários preenchidos automaticamente e envio direto.
O que nossos clientes dizem
20/04/2026
“Prefiro a SEON porque fornece atualizações oportunas para a triagem de clientes. Quando há uma mudança regulatória nas listas locais, a equipe atualiza o banco de dados rapidamente e de forma eficiente. …”
Yeseniia B.
Agente de conformidade — Empresa de pequeno porte
24/03/2026
“Também vimos ganhos na consolidação. A transição para uma camada de decisão unificada eliminou ambiguidades internas e fortaleceu a confiança das equipes de prevenção de fraude, pagamentos e operações em suas decisões…”
Danièle T.
Chefe de fraudes e pagamentos — Empresa de pequeno porte
02/03/2026
“A SEON é fácil de usar, o que caracteriza um bom software de front-end; as regras são facilmente modificáveis e ajustáveis, mesmo por colegas sem muita experiência…”
Dimitrios A.
Analista de fraudes – Mercado de médio porte
03/02/2026
“Criar e implementar regras é direto e simples. E como uso o sistema todos os dias, muitos detalhes tornam meu trabalho um prazer…”
Aleksandar T.
Líder de fraude – Mercado de médio porte
25/02/2026
“Interface de administração intuitiva, integrações diretas, configuração de regras simples e mecanismo de pontuação rápido e responsivo…”
Anastas G.
Analista sênior de fraude — Mercado de médio porte
02/09/2026
“As pontuações por e-mail e telefone nos ajudam a tomar decisões melhores. São confiáveis e frequentemente fornecem dados precisos (como o serviço CNAM), com boa cobertura para a América, especialmente Brasil e EUA…”
Usuário verificado em serviços financeiros
Empresarial
23/01/2026
“A SEON enriquece fontes de dados existentes de forma única no mercado, com uma interface web clara, documentação sólida e suporte ao cliente exemplar. As melhorias contínuas nos dados também se destacam…”
Jurģis K.
Chefe de crédito – Mercado de porte médio
01/12/2026
“A plataforma se integra perfeitamente aos seus sistemas, oferece um conjunto robusto de recursos e é intuitiva para o uso diário. Com atendimento ao cliente ágil, é uma ferramenta confiável para gerenciar fraudes com eficiência….”
Usuário verificado em jogos de azar e cassinos
Mercado de médio porte
17/10/2025
“Em um único espaço você tem tudo: uma base de dados centralizada com informações de contas, que você autoriza diretamente; você garante conformidade; e isso beneficia os negócios sob qualquer perspectiva, humana ou técnica…”
Davit T.
Especialista em risco e fraude – Mercado de porte médio
27/07/2025
“A SEON é nossa ferramenta preferencial para detectar contas fraudulentas, ações e atividades suspeitas. Tornou-se essencial para o trabalho da nossa equipe de gestão de risco…”
Usuário verificado em jogos de azar e cassinos
Mercado de médio porte
08/07/2025
“Gostei muito da quantidade de informações prontas que recebemos ao fornecer atributos mínimos. Usamos a plataforma diariamente para proteger múltiplos fluxos de alto risco no nosso sistema…”
Usuário verificado em TI e serviços
Mercado de médio porte
26/06/2025
“A SEON fornece insights valiosos quando bem integrada ao seu app. Com todos os parâmetros disponibilizados pela SEON, o monitoramento de conta fica muito fácil, com ações em tempo real e a capacidade de identificar padrões novos…”
Usuário verificado no setor bancário
Mercado de médio porte
25/06/2025
“Gosto de poder definir parâmetros de fraude, cruzá-los e identificar os que apresentam risco para o futuro…”
Gianmarco R
Analista – Mercado de médio porte
25/06/2025
“O que mais valorizo na SEON é a rapidez e precisão na detecção de atividades suspeitas. O sistema é intuitivo e podemos ajustar as regras nós mesmos, adaptando-se às nossas necessidades…”
Konrad K.
Chefe de prevenção de crimes financeiros – Setor bancário
24/06/2025
“Conseguimos automatizar 80% das nossas aprovações de marketing sindicalizado, deixando apenas 20% para avaliações manuais. Recentemente, observamos um aumento repentino e enorme de cadastros fraudulentos provenientes de uma fraude coordenada…”
Eric T.
Líder de confiança e segurança — Setor imobiliário
15/05/2025
“O que mais gosto na SEON Fraud Fighters é a detecção de fraude em tempo real pela análise de rastros digitais, que reduz avaliações manuais e identifica fraudes mais rapidamente…”
Usuário verificado em jogos de azar e cassinos
Empresa de pequeno porte
15/05/2025
“A detecção de fraude em tempo real e a pontuação de risco personalizável da SEON identificam atividades suspeitas antes que se tornem um problema…”
Dencho C.
Analista de fraudes – Empresa de pequeno porte
13/05/2025
“A capacidade de acessar dados em tempo real de várias fontes em uma única plataforma é essencial para a detecção de fraude…”
Ilia J.
Analista de risco de fraude – Empresa de pequeno porte
13/05/2025
“Redução de estornos e perdas por fraude. Avaliações de risco mais rápidas e precisas. Onboarding mais tranquilo e melhor experiência do cliente. Maior conformidade com requisitos regulatórios…”
Irakli A.
Líder de fraudes em transações – Empresa de pequeno porte
13/05/2025
“O que mais gosto na SEON é a pontuação de risco em tempo real e a transparência. O mecanismo de regras é intuitivo e poderoso, o que permite ajustar a lógica sem depender da equipe de desenvolvimento.”
Deniz M.
Empresa de pequeno porte
12/05/2025
“Interface muito limpa e elegante, fácil de navegar e pesquisar usuários individualmente ou em massa. Além disso, excelente suporte e documentação para a API…”
Athanasios S.
Empresa de pequeno porte
10/05/2025
“A SEON é uma solução de prevenção de fraude robusta — fácil de integrar, rápida e confiável. Detecta atividades suspeitas em tempo real e reduziu significativamente nossos estornos.”
Usuário verificado em jogos de azar e cassinos
Mercado de médio porte
06/05/2025
“A SEON oferece detecção de fraude em tempo real e enriquecimento de dados abrangente sem exigir configuração manual complexa. A pontuação é flexível, e a lógica baseada em regras nos permite adaptar-nos rapidamente…”
Usuário verificado no setor bancário
Mercado de médio porte
06/05/2025
Em um mês particularmente difícil, enviamos mais de US$ 19 mil em produtos para compradores fraudulentos. Desde que implementamos a SEON, praticamente eliminamos esse problema…
Usuário verificado em saúde e bem-estar
Empresa de pequeno porte
06/05/2025
“A plataforma fornece uma interface intuitiva e personalizável, garantindo uma experiência adaptada às nossas necessidades. Com suporte abrangente, a equipe da SEON…”
Usuário verificado no setor bancário
Empresarial
28/02/2024
“Uso a Seon como ferramenta de prevenção de fraude para nossas transações online e fico impressionado com o desempenho e os recursos. Este software provou ser valioso…”
Petar P.
Gerente de risco e prevenção de fraude – iGaming
Conheça nossa solução de PLD
Experiência interna em conformidade PLD
Como as principais equipes gerenciam o risco de conformidade
Perguntas frequentes sobre conformidade PLD
O que é a solução de conformidade PLD da SEON?
A solução de conformidade PLD da SEON unifica todo o ciclo de vida da prevenção à lavagem de dinheiro em uma única plataforma: triagem de clientes contra sanções globais, listas de observação e PEPs; triagem de pagamentos em tempo real; monitoramento de transações PLD com regras configuráveis; gestão de casos com contexto de alertas aprimorado; e relatórios regulatórios com envio automático de SAR para a FinCEN. Diferente de ferramentas PLD especializadas, a SEON enriquece cada verificação de conformidade com mais de 900 sinais de fraude para fornecer contexto de risco mais profundo.
Como a SEON ajuda a automatizar a conformidade PLD?
A SEON substitui os fluxos de trabalho manuais e em lote pela automação em tempo real nas etapas de triagem de clientes, verificação de pagamentos e monitoramento de transações. As equipes de conformidade podem automatizar o encaminhamento de alertas com base na especialização ou na carga de trabalho, usar IA para analisar resultados de triagem em busca de falsos positivos e fazer com que a IA preencha automaticamente relatórios e redija narrativas de SAR. É possível definir regras usando IA ou criá-las manualmente por meio de uma interface sem código, além de definir cronogramas de monitoramento contínuo.
A SEON é adequada para conformidade PLD global?
Sim. A SEON oferece suporte à conformidade com os requisitos da Lei de Sigilo Bancário, os regulamentos da FinCEN, as diretivas da UE contra a lavagem de dinheiro, o Aviso 626 da MAS (requisitos de AML/CFT de Cingapura) e outros marcos regulatórios regionais. Você pode criar regras personalizadas, adaptadas aos limites, obrigações de relatório e abordagens baseadas em risco de cada jurisdição. A SEON obtém dados sobre sanções e listas de observação diretamente de autoridades governamentais e regulatórias em todo o mundo e os mantém continuamente atualizados, reduzindo os falsos positivos causados por dados desatualizados de fornecedores tradicionais.
Como a SEON conecta detecção de fraude e conformidade PLD?
Padrões de fraude, como identidades sintéticas, redes coordenadas de contas falsas e atividades de apropriação de contas, frequentemente se sobrepõem às táticas de lavagem de dinheiro. A SEON unifica o combate à fraude e o monitoramento PLD em uma única plataforma, permitindo que as equipes de conformidade se beneficiem do contexto da fraude e que as equipes de combate à fraude obtenham visibilidade sobre os sinais PLD. Isso elimina o isolamento entre ferramentas, reduz investigações duplicadas e melhora a precisão da detecção ao longo de todo o ciclo de vida do cliente.
Conformidade PLD automatizada, em tempo real e pronta para auditoria
“O robusto sistema de triagem de clientes, análise e gestão de riscos da SEON oferece opções personalizáveis para definir limites de relevância e reduzir os falsos positivos.”
Monika Zaja, gerente de combate à fraude da YSI
Utilizada por mais de 5.000 organizações globais:
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