Para profundizar en los tipos de fraude financiero que afectan al ecosistema de los servicios monetarios, consulta nuestro art\u00edculo en profundidad sobre los tipos de fraudes financieros.<\/a><\/p>\n\n\n\n En 2023, las empresas perder\u00e1n m\u00e1s de 48.000 millones de d\u00f3lares en todo el mundo como consecuencia del \u00e9xito de los estafadores, seg\u00fan un informe publicado por Juniper Research. Seg\u00fan la Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados, el fraude costar\u00e1 a las empresas estadounidenses hasta un 5% de los ingresos brutos este a\u00f1o. <\/p>\n\n\n\n Esto representa las p\u00e9rdidas que consiguen colarse a trav\u00e9s de los protocolos de ciberseguridad existentes, pero no describe todo el impacto que el fraude tiene en una empresa. Para tener una visi\u00f3n detallada de c\u00f3mo el fraude afecta a una organizaci\u00f3n m\u00e1s all\u00e1 de la p\u00e9rdida de ingresos, considera:<\/p>\n\n\n\n Estas posibles perturbaciones tendr\u00e1n m\u00e1s efectos en toda la empresa. Equipos como RRHH, marketing y operaciones tendr\u00e1n que considerar c\u00f3mo reforzar tanto la prevenci\u00f3n del fraude como el control de la imagen, lo que agravar\u00e1 el costo de dejar que los estafadores act\u00faen sin control en tu dominio.<\/p>\n\n\n\n As\u00f3ciate con SEON para reducir las tasas de fraude en tu negocio con enriquecimiento de datos en tiempo real, machine learning de caja blanca y APIs avanzadas.\n<\/p>\n \n Pide una Demo<\/p>\n <\/a>\n <\/div>\n\n\n\n La lucha contra el impacto negativo del fraude financiero requiere un marco tanto proactivo como reactivo, as\u00ed como una diligencia debida peri\u00f3dica. La creaci\u00f3n de dicho marco abarca todos los departamentos y requerir\u00e1 una soluci\u00f3n tecnol\u00f3gica de primera clase que complemente a un equipo de fraude con recursos y bien dotado.<\/p>\n\n\n\n Aunque este marco debe abarcar todos los canales empresariales, lo m\u00e1s f\u00e1cil es pensar en \u00e9l con dos facetas principales: la tecnol\u00f3gica y la infraestructural.<\/p>\n\n\n\n Un marco integral de mitigaci\u00f3n del fraude tecnol\u00f3gico debe incluir estos pasos:<\/p>\n\n\n\n Disminuir los riesgos que el fraude financiero plantea a una empresa no es, por desgracia, una tarea que pueda dejarse \u00fanicamente en manos de software automatizado. De hecho, varios niveles de cualquier organizaci\u00f3n deber\u00edan incluir responsabilidades de detecci\u00f3n del fraude, al menos a nivel de concientizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Desde el punto de vista de la infraestructura, tu marco deber\u00eda evolucionar para incluir lo siguiente, si no lo tienes ya de esta forma:<\/p>\n\n\n\n Juntos, estos dos marcos proporcionan a cualquier organizaci\u00f3n la mayor automatizaci\u00f3n posible, reduciendo los recursos invertidos y perdidos. En particular, los sistemas de detecci\u00f3n de fraudes que tienen el cumplimiento como m\u00e1xima prioridad -adem\u00e1s del retorno de la inversi\u00f3n (ROI), por supuesto- nunca ser\u00e1n totalmente automatizables, ya que un enfoque basado en el riesgo para la prevenci\u00f3n del fraude financiero siempre requerir\u00e1 un cierto grado de supervisi\u00f3n humana y responsabilidad individual.<\/p>\n\n\n\n Una vez implementados los marcos tecnol\u00f3gico e infraestructural, existen algunas herramientas importantes y m\u00e1s granulares que contribuir\u00e1n en gran medida a optimizar los flujos de trabajo de gesti\u00f3n de riesgos para expresar la mayor automatizaci\u00f3n posible. Estas herramientas, que forman parte de la plataforma de SEON, abordan los momentos m\u00e1s comunes en los que un miembro del equipo de fraude tiene que intervenir en el proceso para realizar una supervisi\u00f3n manual. Por su dise\u00f1o, minimizan tanto el volumen de esos momentos como el tiempo necesario para gestionar cada uno de ellos:<\/p>\n\n\n\n En t\u00e9rminos del retorno de inversi\u00f3n, la integraci\u00f3n de estas herramientas en los flujos de trabajo existentes es el mejor enfoque para desarrollar la detecci\u00f3n del fraude financiero con el m\u00e1ximo grado de automatizaci\u00f3n, al tiempo que se minimiza el uso de recursos.<\/p>\n\n\n\n A medida que el sector de la ciberseguridad y la prevenci\u00f3n del fraude mejora en la prevenci\u00f3n de las estafas que da\u00f1aron las cuentas de resultados hace una generaci\u00f3n tecnol\u00f3gica, nuevas amenazas invisibles plantean ahora un mayor riesgo relativo. Mientras la tecnolog\u00eda de prevenci\u00f3n del fraude se desarrolla aqu\u00ed, los estafadores desarrollan nuevas tecnolog\u00edas all\u00e1. Pero, \u00bfd\u00f3nde? \u00bfY qu\u00e9 aspecto tienen esas estafas?<\/p>\n\n\n\n Afortunadamente, algunas de las herramientas tecnol\u00f3gicamente m\u00e1s temibles de los estafadores, como las falsificaciones de video (o deepfakes), han demostrado ser f\u00e1cilmente eludibles (por ejemplo, pidiendo a una persona que gire la cabeza hacia un lado). En respuesta, muchos estafadores han vuelto a los m\u00e9todos comprobados de la ingenier\u00eda social y el phishing. Otros aprovechan la creciente accesibilidad de los servicios en l\u00ednea para tramar elaborados montajes maliciosos, algunos de los cuales constituyen el fraude como servicio. <\/p>\n\n\n\n Las empresas modernas que dan prioridad al cumplimiento de la normativa y a la mitigaci\u00f3n de riesgos deben ser conscientes de estas nuevas formas de fraude, y de las antiguas con un nuevo ritmo.<\/p>\n\n\n\n A medida que las herramientas para adquirir y construir un conjunto en l\u00ednea de aspecto leg\u00edtimo son cada vez m\u00e1s accesibles, aumentan las asociaciones falsas creadas para el fraude. Las organizaciones ben\u00e9ficas fraudulentas suelen pasar desapercibidas, pero te exponen al escrutinio normativo, la p\u00e9rdida de fondos y la humillaci\u00f3n de tu reputaci\u00f3n. Suelen tener un nombre poco reconocible, por lo que es posible que ni siquiera te des cuenta de que nunca has o\u00eddo hablar de ellas. Para investigar a un socio ben\u00e9fico que se te acerque, considera la posibilidad de:<\/p>\n\n\n\n En general, tanto si el socio potencial es una organizaci\u00f3n ben\u00e9fica como cualquier otra forma de empresa, mant\u00e9n un sano escepticismo cuando examines a los afiliados que se te acerquen. S\u00e9 especialmente cauteloso cuando te encuentres cara a cara con t\u00e1cticas de alta presi\u00f3n, junto con la cautela habitual que debe tener cualquier buen miembro de un equipo de fraude.<\/p>\n\n\n\n Los estafadores se han dado cuenta de que la mejor manera de poner en peligro una valiosa reserva de datos o vaciar los fondos de una cuenta es robando las credenciales de acceso. A medida que las medidas de prevenci\u00f3n del fraude han mejorado a la hora de identificar las herramientas tecnol\u00f3gicas que suelen utilizar los estafadores, los viejos cuchillos han salido a relucir: afilados.<\/p>\n\n\n\n Mantener al personal y a los clientes al tanto de las se\u00f1ales de advertencia asociadas a los mensajes fraudulentos que aparecen en correos electr\u00f3nicos, mensajes de texto u otros servicios de mensajer\u00eda, as\u00ed como fomentar un sano escepticismo a la hora de ceder datos personales, es primordial para la seguridad de la empresa. Esto deber\u00eda aplicarse a todos los niveles de la cadena, ya que las estafas a directores ejecutivos -que se hacen pasar por intentos de robo de cuentas (ATO) en las cuentas de los CEO- van en aumento.<\/p>\n\n\n\n Los robos de cuentas siempre ser\u00e1n una de las amenazas m\u00e1s insidiosas tanto para el personal como para los clientes. Naturalmente, la reputaci\u00f3n de tu empresa est\u00e1 en peligro si un n\u00famero significativo de clientes cae en manos de ATOs y sus credenciales se ven comprometidas y sus cuentas vaciadas. <\/p>\n\n\n\n Algunas organizaciones tambi\u00e9n pueden sentirse responsables de recuperar las p\u00e9rdidas de esos clientes. Sin embargo, un potencial de da\u00f1o a\u00fan mayor es a trav\u00e9s del compromiso del correo electr\u00f3nico empresarial, que podr\u00eda conducir a una fuga masiva de datos que, a su vez, conduce a enormes cantidades de cuentas comprometidas a trav\u00e9s de m\u00faltiples dominios, un triste fen\u00f3meno que constantemente llama la atenci\u00f3n de los reguladores.<\/p>\n\n\n\n Para ayudar a evitarlo, elige una soluci\u00f3n de prevenci\u00f3n del fraude que aborde f\u00e1cilmente los robos de cuentas, como SEON. Esa soluci\u00f3n debe ser capaz de detectar comportamientos an\u00f3malos dentro de una cuenta en comparaci\u00f3n con comportamientos anteriores, al tiempo que detecta inicios de sesi\u00f3n an\u00f3malos en t\u00e9rminos de ubicaci\u00f3n, dispositivo o la aparici\u00f3n de herramientas potencialmente maliciosas como VPNs y proxies de centros de datos.<\/p>\n\n\n\n Mejora tu gesti\u00f3n de riesgos con las herramientas de enriquecimiento de datos en tiempo real de SEON, las comprobaciones de comportamiento y el an\u00e1lisis profundo de la huella digital del dispositivo.\n<\/p>\n \n Pide una Demo<\/p>\n <\/a>\n <\/div>\n\n\n\nC\u00f3mo afecta el fraude a las organizaciones financieras actuales<\/h2>\n\n\n\n
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C\u00f3mo detectar el fraude financiero<\/h2>\n\n\n\n
Detecci\u00f3n del fraude financiero mediante machine learning<\/h3>\n\n\n\n
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Infraestructura de detecci\u00f3n del fraude financiero<\/h3>\n\n\n\n
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Detecci\u00f3n automatizada del fraude para entidades financieras<\/h3>\n\n\n\n
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\u00bfCu\u00e1les son los mayores riesgos para las instituciones financieras?<\/h2>\n\n\n\n
Fraude ben\u00e9fico<\/h3>\n\n\n\n
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<\/figure>\n\n\n\nPhishing moderno<\/h3>\n\n\n\n
C\u00f3mo elegir la mejor herramienta para tu empresa<\/h2>\n\n\n\n