A medida que las comprobaciones KYC se vuelven cada vez m\u00e1s comunes para diversos negocios online, muchos propietarios se preguntan c\u00f3mo pueden reducir sus costos y hacerlas m\u00e1s eficientes.<\/p>\n\n\n\n
La respuesta podr\u00eda estar en las APIs de integraci\u00f3n de KYC. Vamos a explicarlo todo a continuaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Una integraci\u00f3n de KYC permite a las empresas cumplir los requisitos de Conoce a tu cliente con la ayuda de proveedores de verificaci\u00f3n de identidad de terceros. Esto ayuda a automatizar la verificaci\u00f3n de identidad y a realizar comprobaciones KYC, y suele ser m\u00e1s f\u00e1cil que crear una soluci\u00f3n KYC desde cero.<\/p>\n\n\n\n
Las integraciones de KYC suelen funcionar a trav\u00e9s de APIs. Las interfaces de programaci\u00f3n de aplicaciones ayudan a las aplicaciones a comunicarse entre s\u00ed, que es como un software externo de verificaci\u00f3n de identidad puede recibir los datos de tu cliente y enviar una respuesta \u00fatil, como un estado de aprobaci\u00f3n, rechazo o revisi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Una de las ventajas es que no es necesario almacenar los datos. Adem\u00e1s, los proveedores externos pueden gestionar grandes vol\u00famenes de datos.<\/p>\n\n\n\n
Por su parte, los controles KYC son cada vez m\u00e1s importantes para mantener la conformidad y la competitividad en una serie de sectores de la industria. Una encuesta sobre la propiedad efectiva final (UBO), que se solapa con el KYC en el caso de las empresas, revel\u00f3 que el 42% de los encuestados describi\u00f3 el proceso como extremadamente dif\u00edcil. <\/p>\n\n\n\n
Cabe se\u00f1alar que la integraci\u00f3n de KYC es el t\u00e9rmino que engloba una serie de procesos de diligencia debida del cliente, entre los que se incluyen:<\/p>\n\n\n\n
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Normalmente, este proceso lleva mucho tiempo y requiere el esfuerzo manual de personal especializado. <\/p>\n\n\n\n Aqu\u00ed es donde el software y las herramientas KYC<\/a> pueden ayudar. <\/p>\n\n\n\n Al confiar en software de terceros, puedes ahorrar en recursos manuales, comprobar identidades a escala 24\/7 y reducir el costo de cada verificaci\u00f3n manual.<\/p>\n\n\n\n Algunas empresas que est\u00e1n legalmente obligadas a realizar comprobaciones KYC apilan herramientas KYC para realizar pruebas preliminares previas al KYC.<\/strong> Dado que las comprobaciones de documentos pueden resultar prohibitivas en determinados mercados, esto les ayuda a reducir el costo de KYC<\/a> verificando solo las identidades de clientes de riesgo medio y bajo. Los usuarios de alto riesgo que, por lo tanto, son probadamente fraudulentos o indeseables son detenidos de entrada.<\/p>\n\n\n\n Como resultado, se realizan menos comprobaciones, con un mayor porcentaje de aprobados.<\/p>\n\n\n\n Sin embargo, la automatizaci\u00f3n no siempre es la soluci\u00f3n m\u00e1gica que pretende ser. Confiar en un software automatizado podr\u00eda crear falsos positivos, en los que los clientes leg\u00edtimos no pueden verificar su identidad. El software KYC no elimina las fricciones y, de hecho, algunas de las soluciones m\u00e1s complicadas, como los selfies en video y el escaneado de documentos, introducen fricciones adicionales que frustran a los usuarios. <\/p>\n\n\n\n Por \u00faltimo, las comprobaciones automatizadas de KYC a trav\u00e9s de la integraci\u00f3n de API siguen requiriendo tiempo de desarrollo, por no hablar de la supervisi\u00f3n humana, para garantizar que el proceso se ejecuta sin problemas. <\/p>\n\n\n\n Las APIs son una forma r\u00e1pida y sencilla de integrar una soluci\u00f3n KYC en tu empresa. Independientemente de la API KYC o pre-KYC que utilices, los fundamentos son los mismos:<\/p>\n\n\n\n Ten en cuenta que las empresas pueden recurrir a varias APIs de KYC para comprobar dos veces la calidad de la verificaci\u00f3n de identidad.<\/p>\n\n\n\n Otras utilizan comprobaciones previas a KYC para filtrar instant\u00e1neamente a los usuarios basura antes de pasar a los clientes de riesgo medio y bajo a la siguiente fase de KYC, que puede ser una comprobaci\u00f3n automatizada de documentos de identidad o manual.<\/p>\n\n\n\n Aunque la mayor\u00eda de las empresas desean realizar comprobaciones de verificaci\u00f3n KYC<\/a> para los clientes de alto riesgo, no todas son el resultado de requisitos legales. Algunas empresas las llevan a cabo para asegurar su negocio filtrando a posibles actores maliciosos.<\/p>\n\n\n\n Sin embargo, en ambos casos, hay detalles legales a tener en cuenta, especialmente en lo que se refiere a la protecci\u00f3n de datos.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Procesar los controles KYC con una integraci\u00f3n de terceros es perfectamente legal. En esa situaci\u00f3n, tu empresa es un controlador de datos. La tercera empresa ser\u00e1 un procesador de datos. Esto est\u00e1 cubierto por el GDPR, que establece:<\/p>\n\n\n\n \u00abEl tratamiento de datos personales estrictamente necesario para prevenir el fraude tambi\u00e9n constituye un inter\u00e9s leg\u00edtimo del responsable del tratamiento en cuesti\u00f3n.\u00bb<\/em><\/p>\n\n\n\n GDPR, art\u00edculo 4 (1)<\/em><\/p>\n\n\n\n Sin embargo, tambi\u00e9n querr\u00e1s asegurarte de que tu integraci\u00f3n KYC se conecta a una plataforma segura y de confianza. El sello de aprobaci\u00f3n vendr\u00e1 en forma de certificaci\u00f3n, como SOC 2 o ISO\/IEC 27001. <\/p>\n\n\n\n As\u00f3ciate con SEON para reducir las tasas de fraude en tu negocio con enriquecimiento de datos en tiempo real, machine learning de caja blanca y APIs avanzadas.<\/p>\n \n Pide una Demo<\/p>\n <\/a>\n <\/div>\n\n\n\n SEON ofrece una forma de saber qui\u00e9nes son tus usuarios basado en datos digitales. No ofrecemos verificaci\u00f3n de documentos ni comprobaciones biom\u00e9tricas.<\/p>\n\n\n\n Sin embargo, el an\u00e1lisis alternativo de datos de SEON tiene numerosas ventajas:<\/p>\n\n\n\n Esta es la raz\u00f3n por la que muchas empresas implementan la soluci\u00f3n de SEON como parte de su pila de KYC, para filtrar instant\u00e1neamente a los usuarios maliciosos antes de enviar a los usuarios de riesgo medio y bajo a la etapa de comprobaci\u00f3n de KYC, proporcionada a su vez por otro software.<\/p>\n\n\n\n En cuanto a la integraci\u00f3n, puedes conectarte a nuestras herramientas de prevenci\u00f3n del fraude y puntuaci\u00f3n de riesgos a trav\u00e9s de las API REST<\/a>. La integraci\u00f3n es gratuita y est\u00e1 totalmente detallada en nuestros documentos en l\u00ednea para facilitar al m\u00e1ximo el trabajo del desarrollador.<\/p>\n\n\n\n \u00bfListo para empezar? Consulta los detalles en la gu\u00eda de integraci\u00f3n de SEON<\/a>.<\/p>\n\n\n\nQu\u00e9 debes tener en cuenta antes de automatizar tu proceso KYC<\/h2>\n\n\n\n
Entendiendo las APIs de integraci\u00f3n de KYC<\/h2>\n\n\n\n
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Integraciones de KYC y protecci\u00f3n de datos<\/h2>\n\n\n\n
API de SEON para comprobaciones KYC m\u00e1s r\u00e1pidas y rentables<\/h2>\n\n\n\n
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Preguntas frecuentes<\/h2>\n\n\n\n