{"id":6133,"date":"2023-02-02T11:22:06","date_gmt":"2023-02-02T11:22:06","guid":{"rendered":"https:\/\/seon.io\/es\/recursos\/?p=6133"},"modified":"2024-11-14T10:36:14","modified_gmt":"2024-11-14T10:36:14","slug":"cuales-son-los-negocios-de-alto-riesgo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/seon.io\/es\/recursos\/cuales-son-los-negocios-de-alto-riesgo\/","title":{"rendered":"\u00cdndices de fraude por negocio: \u00bfCuales son los negocios de alto riesgo?"},"content":{"rendered":"\n<p>Incluso con los procedimientos de <a href=\"https:\/\/seon.io\/es\/recursos\/deteccion-de-fraude-online\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">detecci\u00f3n de fraude<\/a> m\u00e1s eficaces, los esquemas de fraude pueden afectar a cualquier empresa, independientemente de su tama\u00f1o y ubicaci\u00f3n global. Aplicar pol\u00edticas de detecci\u00f3n de fraudes y procedimientos antifraude puede resultar dif\u00edcil sin saber a qu\u00e9 \u00e1reas de la organizaci\u00f3n hay que dirigirse.<\/p>\n\n\n\n<p>Analizamos la publicaci\u00f3n m\u00e1s reciente del Informe de la Association of Certified Fraud Examiners to the Nations (Asociaci\u00f3n de Examinadores de Fraude Certificados) y comparamos las cifras con el Informe de la ACFE de hace cuatro a\u00f1os, para descubrir qu\u00e9 sectores han sufrido el mayor aumento en el fraude.<\/p>\n\n\n\n<p>Tambi\u00e9n hemos estudiado el tipo de fraude m\u00e1s com\u00fan que afecta a cada sector y las p\u00e9rdidas econ\u00f3micas medias que sufren las empresas que caen v\u00edctimas de estas estafas.<\/p>\n\n\n\n<h2 id=\"h-negocios-en-los-que-mas-aumento-el-fraude\" class=\"wp-block-heading toc-heading\">Negocios en los que m\u00e1s aument\u00f3 el fraude<\/h2>\n\n\n\n<p>El reporte ACFE a las naciones del 2020 analiz\u00f3 cerca de 2,500 casos de fraude en una variedad de negocios. Al comparar el n\u00famero de casos por industria en el 2020 con el del 2016, podemos ver qu\u00e9 negocios fueron testigo de los mayores incrementos en el n\u00famero de casos de fraude.<\/p>\n\n\n\n<p>Aunque esto no significa necesariamente que ocurren m\u00e1s fraudes en estos sectores, ya que puede indicar que estos negocios emplean m\u00e1s Examinadores de Fraude Certificados que otras, puede ayudar como indicador de aquellos sectores que tienen mayor riesgo de ser afectados.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"593\" height=\"1024\" src=\"https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-6-593x1024.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-6261\" srcset=\"https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-6-593x1024.png 593w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-6-174x300.png 174w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-6-768x1326.png 768w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-6-889x1536.png 889w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-6-1186x2048.png 1186w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-6-214x370.png 214w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-6.png 1290w\" sizes=\"auto, (max-width: 593px) 100vw, 593px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3 id=\"h-1-mineria-30-0-mas-de-casos\" class=\"wp-block-heading toc-heading\">1. Miner\u00eda: 30.0% m\u00e1s de casos<\/h3>\n\n\n\n<p>En los \u00faltimos cuatro a\u00f1os, la industria minera ha experimentado el mayor aumento en el n\u00famero de casos de fraude denunciados de todas las industrias que hemos examinado.<\/p>\n\n\n\n<p>El fraude en la industria minera puede adoptar muchas formas, desde el robo de inventario hasta la valoraci\u00f3n indebida de activos. Hay cuatro tipos principales de fraude en la miner\u00eda: medioambiental, forestal, laboral y de informaci\u00f3n sobre reservas o recursos. En el informe m\u00e1s reciente de la ACFE, el negocio minero tambi\u00e9n sufri\u00f3 la mayor p\u00e9rdida media de todos los negocios, con 475.000 d\u00f3lares. A pesar del aumento de los casos de fraude denunciados y de la gran p\u00e9rdida financiera mediana, la p\u00e9rdida financiera mediana en el fraude minero ha disminuido en los \u00faltimos cuatro a\u00f1os, un 5%.<\/p>\n\n\n\n<h3 id=\"h-2-bienes-raices-26-8-mas-de-casos\" class=\"wp-block-heading toc-heading\">2. Bienes ra\u00edces: 26.8% m\u00e1s de casos<\/h3>\n\n\n\n<p>El sector inmobiliario es uno de los que m\u00e1s ha aumentado el n\u00famero de casos de fraude denunciados en los \u00faltimos a\u00f1os. El sector ha registrado un aumento del 26,8% de los casos de fraude en cuatro a\u00f1os. La mayor proporci\u00f3n de casos de fraude se observa en la corrupci\u00f3n, incluidos el soborno y la extorsi\u00f3n, y el skimming.<\/p>\n\n\n\n<p>La p\u00e9rdida media del fraude inmobiliario tambi\u00e9n ha aumentado en los \u00faltimos cuatro a\u00f1os en un 27%, de 200.000 a 254.000 d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<h3 id=\"h-3-telecomunicaciones-incremento-del-8-1-en-el-numero-de-casos\" class=\"wp-block-heading toc-heading\">3. Telecomunicaciones: incremento del 8.1% en el n\u00famero de casos<\/h3>\n\n\n\n<p>El <a href=\"https:\/\/seon.io\/es\/recursos\/fraude-de-telecomunicaciones-y-sus-tipos\/\">fraude en la industria de las telecomunicaciones<\/a> est\u00e1 aumentando m\u00e1s r\u00e1pidamente que en la mayor\u00eda de los sectores, con un incremento del 8,1% de los casos de fraude en los \u00faltimos cuatro a\u00f1os. El fraude en las telecomunicaciones abarca desde el fraude en las l\u00edneas fijas hasta el fraude en las suscripciones y el phishing por SMS. El 56% de todos los casos de fraude en las telecomunicaciones se clasifican como corrupci\u00f3n, mientras que el 31% de los casos no son en efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p>El sector de las telecomunicaciones es tambi\u00e9n uno de los que ha experimentado un aumento de la p\u00e9rdida media por fraude, que ha subido un 28,9% en los \u00faltimos cuatro a\u00f1os, hasta los 250.000 d\u00f3lares.<\/p>\n\n\n\n<h2 id=\"h-negocios-en-los-que-mas-incrementaron-las-perdidas-financieras-por-fraude\" class=\"wp-block-heading toc-heading\">Negocios en los que m\u00e1s incrementaron las p\u00e9rdidas financieras por fraude<\/h2>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"593\" height=\"1024\" src=\"https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-3-593x1024.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-6263\" srcset=\"https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-3-593x1024.png 593w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-3-174x300.png 174w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-3-768x1327.png 768w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-3-889x1536.png 889w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-3-1185x2048.png 1185w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-3-214x370.png 214w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-3.png 1290w\" sizes=\"auto, (max-width: 593px) 100vw, 593px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3 id=\"h-1-cuidado-de-la-salud-incremento-del-66-7-en-perdidas-media\" class=\"wp-block-heading toc-heading\">1. Cuidado de la salud: incremento del 66.7% en p\u00e9rdidas media<\/h3>\n\n\n\n<p>El cuidado de la salud es el sector con el mayor incremento en p\u00e9rdidas medias por fraude en a\u00f1os recientes. El fraude del sector salud puede involucrar al fraude cometido por proveedores de servicios de salud, pacientes o cualquiera que presente reclamaciones de salud deshonestas para obtener un beneficio.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>La p\u00e9rdida media del fraude en el sector salud es de $200,000, con un alza de 66.7% de hace cuatro a\u00f1os, cuando la p\u00e9rdida media era de $120,000. El n\u00famero reportado de instancias de fraude en el sector salud tambi\u00e9n increment\u00f3 desde hace cuatro a\u00f1os en un 3.5%.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h3 id=\"h-2-servicios-publicos-incremento-del-59-8-en-perdida-media\" class=\"wp-block-heading toc-heading\">2. Servicios p\u00fablicos: incremento del 59.8% en p\u00e9rdida media<\/h3>\n\n\n\n<p>En el sector de los servicios p\u00fablicos, la p\u00e9rdida media en los casos de fraude ha incrementado de $102,000 a $163,000 en los \u00faltimos cuatro a\u00f1os, un incremento del 59.8%.<\/p>\n\n\n\n<p>El fraude de servicios p\u00fablicos ha visto uno de los mayores incrementos en p\u00e9rdidas financieras. Esto involucra casos de manipulaci\u00f3n de medidores, la utilizaci\u00f3n de la informaci\u00f3n de otros para solicitar servicios e incluso estafas de phishing por SMS.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, el n\u00famero de casos de fraude reportados en la industria de los servicios p\u00fablicos ha bajado en los \u00faltimos cuatro a\u00f1os en un 50%, de 40 casos a 20 casos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Aunque esto podr\u00eda ser un indicador de que el riesgo de fraude est\u00e1 disminuyendo en el sector de los servicios p\u00fablicos, tambi\u00e9n podr\u00eda sugerir una reducci\u00f3n en el n\u00famero de Examinadores de Fraude Certificados empleados en dicha industria.<\/p>\n\n\n\n<h3 id=\"h-3-otros-servicios-incremento-del-50-0-en-perdida-media\" class=\"wp-block-heading toc-heading\">3. Otros servicios: incremento del 50.0% en p\u00e9rdida media<\/h3>\n\n\n\n<p>El sector servicios, excluidos los servicios profesionales, ha registrado uno de los mayores aumentos de p\u00e9rdidas financieras por fraude en los \u00faltimos a\u00f1os. La p\u00e9rdida media por caso debida a fraude es de $150.000, un 50% m\u00e1s que hace cuatro a\u00f1os, cuando la p\u00e9rdida media por caso era de $100.000.<\/p>\n\n\n\n<p>Aunque las p\u00e9rdidas financieras en el negocio de ventas, seguridad, dise\u00f1o y otras profesiones han aumentado, el n\u00famero de casos de fraude denunciados en el negocio de servicios ha disminuido en el mismo espacio de tiempo, en un 57,1%.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, esto no indica necesariamente que el sector de servicios corra menos riesgo de ser v\u00edctima de casos de fraude. La disminuci\u00f3n podr\u00eda ser indicativa de un descenso en el n\u00famero de Examinadores de Fraude Certificados que trabajan en el sector servicios.<\/p>\n\n\n\n<h2 id=\"h-el-tipo-de-fraude-ocupacional-mas-comun-segun-la-industria\" class=\"wp-block-heading toc-heading\">El tipo de fraude ocupacional m\u00e1s com\u00fan seg\u00fan la industria<\/h2>\n\n\n\n<p>La tabla a continuaci\u00f3n muestra el tipo m\u00e1s com\u00fan de fraude ocupacional dependiendo de la industria, para aquellos con al menos 50 casos de fraude reportados, seg\u00fan el reporte a las naciones del ACFE en 2020.<\/p>\n\n\n\n<p>Identificar los esquemas de fraude que afectan a cada negocio a nivel local puede resultar complicado. Conocer los tipos m\u00e1s comunes de fraude que afectan a una industria es parte fundamental de la prevenci\u00f3n del fraude, pues permite a las organizaciones conocer qu\u00e9 departamentos son m\u00e1s efectivos para incorporar controles anti fraude y qu\u00e9 \u00e1reas de negocio son las m\u00e1s vulnerables.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"678\" height=\"1024\" src=\"https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-4-678x1024.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-6264\" srcset=\"https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-4-678x1024.png 678w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-4-199x300.png 199w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-4-768x1159.png 768w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-4-1018x1536.png 1018w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-4-245x370.png 245w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-4.png 1290w\" sizes=\"auto, (max-width: 678px) 100vw, 678px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3 id=\"h-1-corrupcion-el-esquema-de-fraude-ocupacional-mas-comun-en-14-negocios\" class=\"wp-block-heading toc-heading\">1. Corrupci\u00f3n: el esquema de fraude ocupacional m\u00e1s com\u00fan en 14 negocios<\/h3>\n\n\n\n<p>Los esquemas de fraude por corrupci\u00f3n son el tipo m\u00e1s com\u00fan de fraude laboral en casi todas los negocios del estudio, representando hasta el 66% de los casos en algunos sectores. Los esquemas de corrupci\u00f3n son m\u00e1s comunes cuando el propietario de una organizaci\u00f3n, o un ejecutivo o empleado, abusa de su posici\u00f3n de poder para generar beneficios personales.<\/p>\n\n\n\n<p>Los esquemas de fraude por corrupci\u00f3n incluyen el soborno, el pago de \u00abgratificaciones\u00bb para cerrar ventas, los sobornos de terceros a empleados a cambio de beneficios en el sector y la presentaci\u00f3n de reclamaciones falsas de seguros de salud mediante la colusi\u00f3n con proveedores m\u00e9dicos.<\/p>\n\n\n\n<p>Hoy en d\u00eda, la mayor\u00eda de las empresas cuentan con alg\u00fan tipo de pol\u00edtica anticorrupci\u00f3n o antisoborno, aunque la aplicaci\u00f3n de estas pol\u00edticas es crucial. Conocer las \u00e1reas de la empresa m\u00e1s afectadas por el fraude puede ayudar a formular una estrategia de aplicaci\u00f3n de medidas antifraude.<\/p>\n\n\n\n<p>El Informe 2020 de la ACFE a las Naciones descubri\u00f3 que las operaciones, la contabilidad y la alta direcci\u00f3n son los departamentos m\u00e1s comunes para los autores de fraudes, aunque esto var\u00eda seg\u00fan el tama\u00f1o de la empresa, la ubicaci\u00f3n y el tipo de industria.<\/p>\n\n\n\n<h3 id=\"h-2-facturacion-el-esquema-de-fraude-ocupacional-mas-comun-en-dos-negocios\" class=\"wp-block-heading toc-heading\">2. Facturaci\u00f3n: el esquema de fraude ocupacional m\u00e1s com\u00fan en dos negocios<\/h3>\n\n\n\n<p>El fraude en la facturaci\u00f3n, o fraude en las facturas, es el segundo tipo de fraude m\u00e1s com\u00fan al que se enfrentan las empresas en el informe. El fraude en la facturaci\u00f3n afecta principalmente a la industria de servicios profesionales, incluidos los sectores contable, jur\u00eddico y financiero, y la educaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p>El fraude en la facturaci\u00f3n suele consistir en el env\u00edo de facturas por un particular a una empresa para solicitar el pago de bienes o servicios.<\/p>\n\n\n\n<p>La parte fraudulenta puede pretender ser de un proveedor leg\u00edtimo de la empresa o incluso un empleado, y algunos autores incluso se enteran de los detalles de cu\u00e1ndo deben efectuarse los pagos regulares a los proveedores, para a\u00f1adir legitimidad percibida al esquema.<\/p>\n\n\n\n<p>El fraude en las facturas adopta muchas formas. Puede evitarse mediante la concienciaci\u00f3n y la introducci\u00f3n de ciertos controles en el proceso, como contactar con los proveedores en caso de dudas sobre las facturas, cotejar los datos de pago del proveedor con los propios registros y abstenerse de transferir inmediatamente sumas de dinero por presiones.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"656\" src=\"https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-5-1024x656.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-6265\" srcset=\"https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-5-1024x656.png 1024w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-5-300x192.png 300w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-5-768x492.png 768w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-5-370x237.png 370w, https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/Industry-Fraud-Index-5.png 1290w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong>Metodolog\u00eda<\/strong><br>Quer\u00edamos descubrir a los negocios que se enfrentan m\u00e1s al fraude, y para ello obtuvimos informaci\u00f3n sobre el fraude del <a href=\"https:\/\/acfepublic.s3-us-west-2.amazonaws.com\/2020-Report-to-the-Nations.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener nofollow\">reporte a las naciones de ACFE del 2020<\/a> y el <a href=\"https:\/\/www.acfe.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener nofollow\">reporte a las naciones de ACFE del 2016.<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Incluso con los procedimientos de detecci\u00f3n de fraude m\u00e1s eficaces, los esquemas de fraude pueden afectar a cualquier empresa, independientemente de su tama\u00f1o y ubicaci\u00f3n global. 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