Aunque el monitoreo de riesgo sucede al final del proceso de gesti\u00f3n de riesgo y como resultado de \u00e9sta, necesita ser continuo y frecuentemente revisado para asegurar que se toman respuestas de riesgo a tiempo.<\/p>\n\n\n\n
El proceso de monitorear riesgos puede supervisarse por el equipo de riesgos, pero tambi\u00e9n es com\u00fan que tomen la responsabilidad los equipos de cumplimiento, los equipos de prevenci\u00f3n de fraude o los equipos de seguridad y confianza. <\/p>\n\n\n\n
\u00bfCu\u00e1l es el prop\u00f3sito del monitoreo del riesgo?<\/h2>\n\n\n\n
En t\u00e9rminos simples, el monitoreo del riesgo le permite a las compa\u00f1\u00edas conocer el tipo de riesgos que afectan sus operaciones y metas financieras, as\u00ed como las mejores estrategias para mitigarlos.<\/p>\n\n\n\n
Espec\u00edficamente, la monitorizaci\u00f3n del riesgo en una organizaci\u00f3n:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- minimiza el riesgo <\/strong>al identificar y asegurar que existen suficientes defensas para prevenirlo<\/li>\n\n\n\n
- mitiga los efectos del riesgo <\/strong>de varios tipos al contar con procedimientos para tomar acci\u00f3n una vez que se suscita un evento<\/li>\n\n\n\n
- proporciona una imagen clara del panorama de riesgo, <\/strong>lo que a su vez permite a la compa\u00f1\u00eda adoptar un rol proactivo en vez de reactivo<\/li>\n\n\n\n
- promueve la responsabilidad <\/strong>al registrar y definir pasos claros de mitigaci\u00f3n del riesgo<\/li>\n\n\n\n
- crea transparencia <\/strong>e inspira confianza en el personal y los accionistas<\/li>\n\n\n\n
- utiliza eventos hist\u00f3ricos <\/strong>lo que te permite aprender de fallos en el pasado para mejorar la mitigaci\u00f3n<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
permite el crecimiento <\/strong>al minimizar las p\u00e9rdidas por riesgos de varios tipos, desde los desastres naturales hasta el fraude<\/p>\n\n\n\n
\u00bfC\u00f3mo se integra el monitoreo de riesgos dentro de la gesti\u00f3n de riesgos?<\/h2>\n\n\n\n
La gesti\u00f3n de riesgos es un marco de trabajo completo, y la parte del monitoreo usualmente se lleva a cabo una vez que se ha implementado la estrategia. Una vez que la organizaci\u00f3n haya creado un plan de acci\u00f3n para combatir el riesgo, el equipo puede monitorear su impacto. <\/p>\n\n\n\n
En general, el proceso de gesti\u00f3n de riesgos sigue una serie de pasos:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- identificar el riesgo<\/li>\n\n\n\n
- evaluar el riesgo<\/li>\n\n\n\n
- tratar el riesgo<\/li>\n\n\n\n
- chequear y revisar el riesgo<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Es por eso que la implementaci\u00f3n de indicadores clave de riesgo se vuelve tan valiosa. Estos n\u00fameros concretos te ayudan a medir y monitorear el \u00e9xito (o fracaso) de tu estrategia de riesgo. <\/p>\n\n\n\n
Monitorear los riesgos puede ser la responsabilidad de todo el equipo de gesti\u00f3n, o puede delegarse a roles de trabajo espec\u00edficos. Sin embargo, ya que el riesgo tiene distintos nombres en diferentes departamentos, monitorear los riesgos bien podr\u00eda ser la responsabilidad del equipo de pagos, el equipo de moderaci\u00f3n de contenidos o el equipo de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n
Cabe destacar que el riesgo y el cumplimiento siguen estando en segundo plano<\/strong> para varias industrias. Un reporte compilado por Ropes & Gray indica que el 57% de los directivos ejecutivos enlistan el riesgo y el cumplimiento como uno de los m\u00e1s grandes desaf\u00edos para el que se sienten menos preparados. <\/p>\n\n\n\n
Mientras tanto, 79% de las organizaciones indicaron que el riesgo cibern\u00e9tico formaba parte del top 5 de inquietudes <\/strong>para su organizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
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\u00bfQu\u00e9 formas hay para monitorear y controlar los riesgos?<\/h2>\n\n\n\n
Se pueden monitorear los riesgos de manera continua, regular o ad hoc. La frecuencia depende del tipo de monitoreo que deba realizar tu compa\u00f1\u00eda:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Monitorear los riesgos voluntariamente: <\/strong>Cuando el proceso de controlar y revisar los riesgos no se requiere legalmente pero es parte de tu estrategia de gesti\u00f3n de riesgos.\u00a0<\/li>\n\n\n\n
- Monitorear los riesgos obligatoriamente: <\/strong>Algunas compa\u00f1\u00edas tienen el requisito legal de monitorear los riesgos con base en el sector en el que operan. El monitoreo de transacciones<\/a>, por ejemplo, puede considerarse como una forma obligatoria de monitorear los riesgos que los bancos e instituciones financieras deben llevar a cabo para permanecer en cumplimiento con las regulaciones AML.\u00a0<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\u00bfCu\u00e1l es el impacto de revisar los riesgos en las organizaciones?<\/h2>\n\n\n\n
Monitorear los riesgos toma esfuerzo y dinero. Requiere una participaci\u00f3n continua por parte del equipo relevante para medir, evaluar y optimizar las estrategias de riesgo. Ya que chequear los riesgos manualmente puede drenar los recursos, muchas compa\u00f1\u00edas optan por soluciones software terciarias que les permitan enfocarse en la estrategia en vez de en el desarrollo de herramientas t\u00e9cnicas.\u00a0<\/p>\n\n\n\n
Por ejemplo, un equipo cuyo prop\u00f3sito es monitorear las transacciones (por ejemplo evitar las multas AML) podr\u00eda encontrar m\u00e1s f\u00e1cil desplegar un software terciario de monitoreo de transacciones en vez de desarrollar esas mismas herramientas de forma interna.<\/p>\n\n\n\n
Ejemplo de monitoreo de riesgos: Sector bancario<\/h2>\n\n\n\n
El riesgo es espec\u00edfico de cada sector, por lo que puede resultar dif\u00edcil encontrar un ejemplo que cubra todas las bases. Pero examinemos un factor de riesgo espec\u00edfico del sector bancario: la lucha contra el lavado de dinero. <\/p>\n\n\n\n
Los bancos, neobancos y otras instituciones financieras tienen que asegurarse de que no permiten el terrorismo financiero ni el lavado de dinero. Se trata de un requisito reglamentario. Repasando nuestra lista de comprobaci\u00f3n de gesti\u00f3n de riesgos para identificar, evaluar, tratar y monitorear el riesgo, esto es lo que encontramos.<\/p>\n\n\n\n
- \n
- El banco debe entender c\u00f3mo los lavadores de dinero pueden utilizar sus productos o servicios. Tambi\u00e9n debe conocer la normativa pertinente, incluida la de cada mercado en el que opera.<\/li>\n\n\n\n
- El principal riesgo para el banco es entrar en conflicto con las autoridades reguladoras, lo que puede acarrear cuantiosas multas, da\u00f1os a la reputaci\u00f3n y largos procedimientos judiciales.<\/li>\n\n\n\n
- Para tratar el riesgo, la empresa puede querer desplegar un software AML<\/a> y un equipo dedicado de expertos en cumplimiento para satisfacer los requisitos de los reguladores.<\/li>\n\n\n\n
- El software debe permitir al equipo saber exactamente cu\u00e1ntos usuarios han sido bloqueados debido al riesgo AML. Tambi\u00e9n puedes crear informes para medir las tasas de falsos positivos o falsos negativos y ajustar lo estrictas que son tus normas contra el lavado de dinero.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
Ya que una parte clave del monitoreo del riesgo AML involucra revisar las transacciones que sobrepasan cierto umbral, tambi\u00e9n vale la pena fijarse en las tasas de transacciones que fueron rechazadas, revisadas o aceptadas. <\/p>\n\n\n\n
Puedes utilizar cualquier anomal\u00eda en estos n\u00fameros para monitorear tu estrategia de riesgo y mejorarla con el tiempo.<\/p>\n\n\n\n
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<\/figure>\n\n\n\n\u00bfQu\u00e9 habilidades se necesitan para monitorear los riesgos?<\/h2>\n\n\n\n
La gesti\u00f3n de riesgos es una piedra angular para la estrategia global de una compa\u00f1\u00eda. El monitoreo de riesgo requiere las mismas habilidades necesarias para obtener un panorama hol\u00edstico del riesgo a lo largo de varios departamentos, lo que incluye:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- la capacidad de recolectar datos y conectarlos con pr\u00e1cticas de negocio relevantes;<\/li>\n\n\n\n
- un entendimiento de c\u00f3mo interact\u00faan los distintos departamentos entre s\u00ed, especialmente cuando el riesgo crea una superposici\u00f3n entre varios equipos;<\/li>\n\n\n\n
- un entendimiento completo del modelo de negocios, para asegurar que el monitoreo de riesgos no est\u00e9 completamente fuera del alcance. <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Cuando se trata de herramientas y caracter\u00edsticas esenciales, estas var\u00edan seg\u00fan los factores de riesgo, pero, claramente, la capacidad de grabar y registrar datos es fundamental. <\/p>\n\n\n\n
Herramientas y t\u00e9cnicas de monitoreo del riesgo<\/h2>\n\n\n\n
El monitoreo del riesgo \u00fanicamente es posible si cuentas con los datos acerca de tu estrategia de riesgo y tus desaf\u00edos. Los dos m\u00e9todos de monitorizaci\u00f3n del riesgo que se usan son ya sea monitorear el riesgo continuamente en tiempo real o revisarlo regularmente. <\/strong>La mayor\u00eda de las compa\u00f1\u00edas combinan ambos m\u00e9todos para asegurarse de que sus estrategias de riesgo son efectivas. <\/p>\n\n\n\n
A partir de ah\u00ed, las t\u00e9cnicas que pueden utilizarse incluyen:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- La evaluaci\u00f3n y reevaluaci\u00f3n del riesgo: <\/strong>Esto nos permite llegar a conclusiones a partir del proceso de monitoreo del riesgo, que debe informar la estrategia de la organizaci\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n
- La auditor\u00eda del riesgo: <\/strong>Estas auditor\u00edas examinan respuestas definidas y otras defensas e identifican cualquier necesidad de actualizarlas. <\/li>\n\n\n\n
- El an\u00e1lisis de tendencias: <\/strong>Investiga las tendencias del riesgo as\u00ed como la variaci\u00f3n entre las expectativas y los resultados, para que puedas marcar autom\u00e1ticamente cualquier necesidad de acci\u00f3n urgente para mejorar los procesos.<\/li>\n\n\n\n
- Respuestas de riesgo: <\/strong>Un t\u00e9rmino para describir los procesos definidos que se disparan una vez que se ha identificado un riesgo o se ha cruzado un umbral. En conjunto, estas definen tu estrategia de gesti\u00f3n del riesgo.<\/li>\n\n\n\n
- Transferencia del riesgo: <\/strong>Esta t\u00e9cnica transfiere el riesgo a un accionista externo o a un departamento interno distinto. Un m\u00e9todo com\u00fan de transferencia de riesgo que se activa a trav\u00e9s del monitoreo del riesgo son las p\u00f3lizas de seguro, en las que terceras partes externas asumen el riesgo a cambio de primas de seguro.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Dependiendo del tipo de proyecto o compa\u00f1\u00eda a la que concierne el riesgo, existe una amplia variedad de otras t\u00e9cnicas de monitoreo del riesgo, as\u00ed como herramientas de monitoreo del riesgo y de gesti\u00f3n del riesgo. Por ejemplo, el riesgo por fraude y robo de identidad se atiende a trav\u00e9s de un software de prevenci\u00f3n del fraude.<\/p>\n\n\n\n
C\u00f3mo utilizar el monitor de riesgos de SEON<\/h2>\n\n\n\n
SEON es por sobre todo una plataforma de protecci\u00f3n del fraude. Sin embargo, su flexibilidad y modularidad la hacen adecuada para varias pr\u00e1cticas de gesti\u00f3n y monitoreo de riesgos, lo que incluye:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Segmentaci\u00f3n de usuarios: <\/strong>El enriquecimiento de datos es un componente clave del motor de SEON, dise\u00f1ado para darte m\u00e1s informaci\u00f3n sobre tus usuarios y clientes, ideal si tratas de reducir el riesgo de fraude o identificar a clientes de alto riesgo<\/a>. <\/li>\n\n\n\n
- Puntuaci\u00f3n de riesgo: <\/strong>SEON te permite crear reglas que calculan una puntuaci\u00f3n de riesgo. Ya sea para entender qu\u00e9 tan riesgoso es un pago, identificar identificaciones falsas, proteger las cuentas de clientes o conocer c\u00f3mo un cliente puede representar un riesgo AML, estas puntuaciones te pueden ayudar a monitorear los riesgos y mejorar tu estrategia con el tiempo.<\/li>\n\n\n\n
- Protecci\u00f3n en tiempo real: <\/strong>La inteligencia recopilada a trav\u00e9s de enriquecimiento de datos en tiempo real y an\u00e1lisis arroja luz sobre amenazas nuevas y recurrentes para la compa\u00f1\u00eda, lo que te da un panorama de riesgos m\u00e1s claro.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/seon.io\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Untitled-8-1024x406.png\")
<\/figure>\n\n\n\n- \n
- Cumplimiento: <\/strong>El riesgo y el cumplimiento van de la mano, y SEON se utiliza cada vez m\u00e1s para el KYC o el AML por compa\u00f1\u00edas en un gran abanico de verticales. Por ejemplo, identificar y atrapar pagos recurrentes por encima del umbral AML y conocer individuos o entidades sancionadas. <\/li>\n\n\n\n
- Machine learning: <\/strong>El m\u00f3dulo de machine learning transparente de SEON aprende de la puntuaci\u00f3n de riesgo conforme tiene lugar, con o sin participaci\u00f3n humana, y recomienda nuevas reglas para mitigar el riesgo que inspiran estrategias de riesgo m\u00e1s amplias e identifica agujeros en tu defensa. <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Y, finalmente, la prevenci\u00f3n del fraude es donde SEON realmente brilla, permitiendo a compa\u00f1\u00edas de todos tama\u00f1os a protegerse contra los riesgos causados por los estafadores, agentes maliciosos y cibercriminales. <\/p>\n\n\n\n
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Preguntas frecuentes<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 significa monitorear los riesgos?<\/strong><\/strong>Monitorear los riesgos es un paso en el proceso de gesti\u00f3n de riesgo en el que las compa\u00f1\u00edas deben medir el \u00e9xito de sus estrategias y mejorarlas. Las organizaciones deben entender primero el riesgo, desplegar una estrategia de riesgo, pero as\u00ed mismo monitorear sus resultados para adaptarla en caso de ser necesario. Este \u00faltimo paso es lo que significa monitorear los riesgos.\u00a0<\/p> <\/div>
\u00bfCu\u00e1les son los dos m\u00e9todos para monitorear los riesgos?<\/strong><\/strong>Solo es posible monitorear los riesgos si tienes datos sobre tu estrategia y desaf\u00edos de riesgo. Los m\u00e9todos utilizados son ya sea monitorear continuamente el riesgo en tiempo real o revisarlo regularmente. La mayor\u00eda de las compa\u00f1\u00edas combinan ambos m\u00e9todos para asegurar que sus estrategias de riesgo son efectivas.\u00a0<\/p> <\/div>
\u00bfC\u00f3mo monitorear el riesgo?<\/strong><\/strong>Monitorear el riesgo involucra tener acceso a los datos de negocio correctos y contar con una estrategia de riesgo clara. La mayor\u00eda de las compa\u00f1\u00edas conf\u00edan en KRIs o Indicadores Clave de Riesgo para monitorear el riesgo y medir el \u00e9xito de sus estrategias de riesgo.<\/p> <\/div>
\u00bfMonitorear el riesgo es lo mismo que monitorear las transacciones?<\/strong><\/strong>No exactamente. Monitorear los riesgos se refiere a tener una vista clara del panorama de riesgo en tu sector y para tu organizaci\u00f3n, mientras que monitorear las transacciones es una pr\u00e1ctica m\u00e1s fija, donde se monitorean las transacciones financieras de ciertos sectores con razones de AML. Sin embargo, quiz\u00e1s has escuchado tambi\u00e9n del monitoreo de transacciones basado en el riesgo, que se trata de monitorear las transacciones informadas por factores de riesgo.\u00a0<\/p> <\/div> <\/div>\n\n\n\n
Fuentes<\/strong><\/p>\n\n\n\n
- \n
- Ropes & Gray<\/a>: Global Risk Management Report<\/li>\n\n\n\n
- Marsh & MacLennan<\/a>: 2019 Global Cyber Risk Perception Survey<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Te puede interesar ver:<\/strong><\/p>\n\n\n\n
- \n
- SEON: Gu\u00eda para el monitoreo y detecci\u00f3n de fraudes en 2023<\/a><\/li>\n\n\n\n
- ESET Security Report Latinoam\u00e9rica<\/a>: Percepci\u00f3n de la ciber seguridad en 2019 LATAM<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Monitorear los riesgos a menudo se utiliza como t\u00e9rmino equivalente a la gesti\u00f3n de riesgo. Sin embargo, existen diferencias clave entre estos t\u00e9rminos, y entenderlas te ayudar\u00e1 a tu compa\u00f1\u00eda a desarrollar una mejor estrategia de negocios. Veamos todos los detalles. \u00bfQu\u00e9 significa monitorear los riesgos? Monitorear los riesgos es un paso crucial en el […]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":73518,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"toc_cta_show":false,"toc_cta_title":"","toc_cta_link":"","toc_cta_new_tab":false,"hidePage":false,"rl_video":false,"rl_video_logo":"","rl_video_image":"","rl_featured_toggle":false,"rl_featured_text":"Featured","rl_featured_expiry":"","rl_custom_weight":0,"_trash_the_other_posts":false,"publishDate":"","showAuthor":false,"editor_notices":[],"footnotes":"","_links_to":"","_links_to_target":""},"categories":[1],"tags":[],"industry":[502,506,504,509,507,499,536,512],"use_case":[538],"class_list":["post-4348","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-uncategorized","industry-fintech","industry-igaming","industry-minoristas","industry-pagos","industry-prestamos","industry-servicios-financieros","industry-servicios-tecnologicos","industry-viajes","use_case-aprendizaje-automatico"],"yoast_head":"\n
C\u00f3mo monitorear los riesgos en negocios en 2023 | SEON<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El monitoreo de riesgos es un paso crucial donde los negocios miden y revisan la eficiencia de sus estrategias contra el riesgo. Descubre m\u00e1s aqu\u00ed.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/seon.io\/es\/recursos\/como-monitorear-los-riesgos-en-tu-negocio\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"La importancia de monitorear los riesgos\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El monitoreo de riesgos es un paso crucial donde los negocios miden y revisan la eficiencia de sus estrategias contra el riesgo. 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He launched SEON in 2017 after facing fraud issues at his own crypto exchange. With expertise in fintech, AI, and cybersecurity, he built a platform delivering enterprise-grade tools for businesses of all sizes. Under his leadership, SEON has gained global recognition. 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Las organizaciones deben entender primero el riesgo, desplegar una estrategia de riesgo, pero as\u00ed mismo monitorear sus resultados para adaptarla en caso de ser necesario. Este \u00faltimo paso es lo que significa monitorear los riesgos.\u00a0","inLanguage":"es"},"inLanguage":"es"},{"@type":"Question","@id":"https:\/\/seon.io\/es\/recursos\/como-monitorear-los-riesgos-en-tu-negocio\/#faq-question-1667832814206","position":2,"url":"https:\/\/seon.io\/es\/recursos\/como-monitorear-los-riesgos-en-tu-negocio\/#faq-question-1667832814206","name":"\u00bfCu\u00e1les son los dos m\u00e9todos para monitorear los riesgos?","answerCount":1,"acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"Solo es posible monitorear los riesgos si tienes datos sobre tu estrategia y desaf\u00edos de riesgo. Los m\u00e9todos utilizados son ya sea monitorear continuamente el riesgo en tiempo real o revisarlo regularmente. La mayor\u00eda de las compa\u00f1\u00edas combinan ambos m\u00e9todos para asegurar que sus estrategias de riesgo son efectivas.\u00a0","inLanguage":"es"},"inLanguage":"es"},{"@type":"Question","@id":"https:\/\/seon.io\/es\/recursos\/como-monitorear-los-riesgos-en-tu-negocio\/#faq-question-1667832832206","position":3,"url":"https:\/\/seon.io\/es\/recursos\/como-monitorear-los-riesgos-en-tu-negocio\/#faq-question-1667832832206","name":"\u00bfC\u00f3mo monitorear el riesgo?","answerCount":1,"acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"Monitorear el riesgo involucra tener acceso a los datos de negocio correctos y contar con una estrategia de riesgo clara. La mayor\u00eda de las compa\u00f1\u00edas conf\u00edan en KRIs o Indicadores Clave de Riesgo para monitorear el riesgo y medir el \u00e9xito de sus estrategias de riesgo.","inLanguage":"es"},"inLanguage":"es"},{"@type":"Question","@id":"https:\/\/seon.io\/es\/recursos\/como-monitorear-los-riesgos-en-tu-negocio\/#faq-question-1667832845555","position":4,"url":"https:\/\/seon.io\/es\/recursos\/como-monitorear-los-riesgos-en-tu-negocio\/#faq-question-1667832845555","name":"\u00bfMonitorear el riesgo es lo mismo que monitorear las transacciones?","answerCount":1,"acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"No exactamente. Monitorear los riesgos se refiere a tener una vista clara del panorama de riesgo en tu sector y para tu organizaci\u00f3n, mientras que monitorear las transacciones es una pr\u00e1ctica m\u00e1s fija, donde se monitorean las transacciones financieras de ciertos sectores con razones de AML. Sin embargo, quiz\u00e1s has escuchado tambi\u00e9n del monitoreo de transacciones basado en el riesgo, que se trata de monitorear las transacciones informadas por factores de riesgo.\u00a0","inLanguage":"es"},"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/seon.io\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4348","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/seon.io\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/seon.io\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/seon.io\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/seon.io\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4348"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/seon.io\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4348\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/seon.io\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/73518"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/seon.io\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4348"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/seon.io\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=4348"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/seon.io\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=4348"},{"taxonomy":"industry","embeddable":true,"href":"https:\/\/seon.io\/es\/wp-json\/wp\/v2\/industry?post=4348"},{"taxonomy":"use_case","embeddable":true,"href":"https:\/\/seon.io\/es\/wp-json\/wp\/v2\/use_case?post=4348"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}} - ESET Security Report Latinoam\u00e9rica<\/a>: Percepci\u00f3n de la ciber seguridad en 2019 LATAM<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
- Marsh & MacLennan<\/a>: 2019 Global Cyber Risk Perception Survey<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Machine learning: <\/strong>El m\u00f3dulo de machine learning transparente de SEON aprende de la puntuaci\u00f3n de riesgo conforme tiene lugar, con o sin participaci\u00f3n humana, y recomienda nuevas reglas para mitigar el riesgo que inspiran estrategias de riesgo m\u00e1s amplias e identifica agujeros en tu defensa. <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Puntuaci\u00f3n de riesgo: <\/strong>SEON te permite crear reglas que calculan una puntuaci\u00f3n de riesgo. Ya sea para entender qu\u00e9 tan riesgoso es un pago, identificar identificaciones falsas, proteger las cuentas de clientes o conocer c\u00f3mo un cliente puede representar un riesgo AML, estas puntuaciones te pueden ayudar a monitorear los riesgos y mejorar tu estrategia con el tiempo.<\/li>\n\n\n\n
- La auditor\u00eda del riesgo: <\/strong>Estas auditor\u00edas examinan respuestas definidas y otras defensas e identifican cualquier necesidad de actualizarlas. <\/li>\n\n\n\n
- La evaluaci\u00f3n y reevaluaci\u00f3n del riesgo: <\/strong>Esto nos permite llegar a conclusiones a partir del proceso de monitoreo del riesgo, que debe informar la estrategia de la organizaci\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n
- El software debe permitir al equipo saber exactamente cu\u00e1ntos usuarios han sido bloqueados debido al riesgo AML. Tambi\u00e9n puedes crear informes para medir las tasas de falsos positivos o falsos negativos y ajustar lo estrictas que son tus normas contra el lavado de dinero.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
- Monitorear los riesgos obligatoriamente: <\/strong>Algunas compa\u00f1\u00edas tienen el requisito legal de monitorear los riesgos con base en el sector en el que operan. El monitoreo de transacciones<\/a>, por ejemplo, puede considerarse como una forma obligatoria de monitorear los riesgos que los bancos e instituciones financieras deben llevar a cabo para permanecer en cumplimiento con las regulaciones AML.\u00a0<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Monitorear los riesgos voluntariamente: <\/strong>Cuando el proceso de controlar y revisar los riesgos no se requiere legalmente pero es parte de tu estrategia de gesti\u00f3n de riesgos.\u00a0<\/li>\n\n\n\n
- mitiga los efectos del riesgo <\/strong>de varios tipos al contar con procedimientos para tomar acci\u00f3n una vez que se suscita un evento<\/li>\n\n\n\n