Conoce a tu negocio <\/em>(KYB), es una forma que tienen las compa\u00f1\u00edas para entender a los negocios y organizaciones con los que trabajan para reducir el riesgo del lavado de dinero y otra actividad fraudulenta que dichas compa\u00f1\u00edas pudieran representar. El proceso de verificaci\u00f3n KYB ayuda a las compa\u00f1\u00edas a cumplir con sus obligaciones bajo la 6AMLD<\/a> y otras legislaciones similares alrededor del mundo. <\/p>\n\n\n\n Los controles KYB pueden realizarse a proveedores, partes interesadas, beneficiarios y otras empresas que tengan relaci\u00f3n con la empresa que los realiza. Permiten incorporar socios comerciales con un alto nivel de confianza.<\/p>\n\n\n\n Know your business es el equivalente empresarial de know your customer (KYC), que permite a las empresas verificar las identidades de sus clientes y trabajar para su cumplimiento en materia de AML.<\/p>\n\n\n\n El cumplimiento de KYB funciona poniendo en marcha medidas para llevar a cabo la diligencia debida en socios comerciales, proveedores y otras organizaciones relevantes. El proceso implica el an\u00e1lisis de los negocios con los que trabaja una empresa, as\u00ed como la identificaci\u00f3n de los representantes legales de dichos negocios y sus beneficiarios finales.<\/p>\n\n\n\n Este proceso proporciona una imagen transparente de qui\u00e9n se beneficia de los ingresos de una empresa, que es la forma en que el KYB trabaja para combatir el lavado de dinero y otros delitos financieros.<\/p>\n\n\n\n Los procesos del KYB requieren que una compa\u00f1\u00eda obtenga ciertos detalles sobre las entidades con las que trabaja. Esto incluye la obtenci\u00f3n de datos empresariales como<\/p>\n\n\n\n A partir de ah\u00ed, tambi\u00e9n es necesario verificar que esos datos sean correctos. En la mayor\u00eda de los casos, tambi\u00e9n conviene comprobar las listas de sanciones gubernamentales y las listas de vigilancia para asegurarse de que dichas listas no incluyen a los socios comerciales de la organizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Tambi\u00e9n debe identificarse y verificarse a cualquier persona que posea o controle una empresa, incluida la b\u00fasqueda del UBO. Se considera beneficiario efectivo final a toda persona que posea el 25% o m\u00e1s de las acciones totales de una empresa.<\/p>\n\n\n\n En cuanto a la aplicaci\u00f3n del proceso, existe una gama de software de KYB. Muchas empresas eligen estas soluciones digitales de KYB para cumplir los requisitos contra el lavado de dinero de la forma m\u00e1s eficaz y r\u00e1pida posible, manteniendo al mismo tiempo un coste relativamente bajo.<\/p>\n\n\n\n Al fin y al cabo, al igual que es esencial garantizar que los procesos de conocimiento del cliente sean seguros y sin fricciones, es importante hacer lo mismo con los procedimientos de conocimiento de la empresa.<\/p>\n\n\n\n Comprueba c\u00f3mo las herramientas de onboarding digital de SEON simplifican tu verificaci\u00f3n de clientes, reducen los costos y mejoran la experiencia de los usuarios leg\u00edtimos.\n<\/p>\n \n Pide una Demo<\/p>\n <\/a>\n <\/div>\n\n\n\n Los procesos de KYB ofrecen m\u00faltiples ventajas. Entre ellas se incluyen:<\/p>\n\n\n\n Las instituciones financieras est\u00e1n obligadas a aplicar medidas de \u00bb conoce tu negocio \u00ab. Como tales, son los bancos, las compa\u00f1\u00edas de seguros y entidades similares los que se benefician directamente de los procesos KYB al proteger sus operaciones. Pueden utilizar los procesos KYB para asegurarse de que hacen negocios con empresas legales con estructuras claras, en lugar de con empresas ficticias dise\u00f1adas para disfrazar ingresos ileg\u00edtimos como ganancias genuinas.<\/p>\n\n\n\n M\u00e1s all\u00e1 de estos, muchos legisladores han asegurado que las medidas KYC y KYB tambi\u00e9n se exigen a otros tipos de empresas que se sospecha que son riesgos de lavado de dinero. Entre ellas se incluyen las agencias inmobiliarias, los corredores de criptomoneda, los concesionarios de antig\u00fcedades, las plataformas de iGaming, etc.<\/p>\n\n\n\n Dicho esto, no s\u00f3lo se benefician las instituciones que llevan a cabo procesos de KYB. La comunidad empresarial mundial, as\u00ed como la econom\u00eda en general, ganan cuando el entorno operativo es m\u00e1s seguro gracias a procedimientos como el KYB y la verificaci\u00f3n KYC<\/a>. Los clientes empresariales tambi\u00e9n se benefician, ya que corren menos riesgo de tener que cubrir el coste de las p\u00e9rdidas relacionadas con el lavado de dinero y otras actividades financieras fraudulentas.<\/p>\n\n\n\n Los requerimientos de cumplimiento KYB var\u00edan de un pa\u00eds a otro, as\u00ed que las medidas que los negocios deben implementar dependen de la jurisdicci\u00f3n. Algunos ejemplos de las regulaciones KYB que definen lo que debe hacer un negocio incluyen lo siguiente. <\/p>\n\n\n\n Comprueba c\u00f3mo las herramientas de onboarding digital de SEON simplifican tu verificaci\u00f3n de clientes, reducen los costos y mejoran la experiencia de los usuarios leg\u00edtimos.\n<\/p>\n \n Pide una Demo<\/p>\n <\/a>\n <\/div>\n\n\n\n\u00bfC\u00f3mo funciona el KYB?<\/h2>\n\n\n\n
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Los beneficios del KYB<\/h2>\n\n\n\n
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\u00bfQui\u00e9n se beneficia de las medidas de conoce tu negocio?<\/h2>\n\n\n\n
Ejemplos de requerimientos KYB<\/h2>\n\n\n\n
6AMLD<\/strong><\/td> Esto aplica para todas las compa\u00f1\u00edas con actividad financiera en la Uni\u00f3n Europea. Reemplaz\u00f3 la 5ta directiva anti lavado de dinero (5AMLD), lo que fortaleci\u00f3 y ampli\u00f3 sus definiciones y reglas. <\/td><\/tr> Ley de Secreto Bancario<\/strong><\/td> Los bancos nacionales, las sucursales federales, las asociaciones federales de ahorro y las agencias de bancos extranjeros en EE.UU. est\u00e1n obligados a cumplir la Ley de Secreto Bancario, incluidos los requisitos en materia de programas, mantenimiento de registros y presentaci\u00f3n de informes.<\/td><\/tr> Norma final sobre diligencia debida del cliente (DDC)<\/strong><\/td> La norma DDC es una modificaci\u00f3n de la Ley de Secreto Bancario destinada a mejorar la transparencia financiera y prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros.<\/td><\/tr> Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/strong><\/td> El GAFI es un organismo mundial de vigilancia del lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo, que establece normas internacionales para prevenir estas actividades.<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n \u00bfC\u00f3mo el KYB combate al fraude?<\/h2>\n\n\n\n