¡Síguenos! ThumbsUp
info@seon.io+44 20 3997 6090
Los 11 mejores sistemas de gestión de riesgos en 2023

La exposición al riesgo es un hecho para cada compañía, desde el vendedor más pequeño hasta los gigantes multinacionales. Para la gran mayoría de las organizaciones, la gestión de riesgo estructurada es necesaria o recomendada para minimizar pérdidas y fortalecer su potencial. 

En términos generales, todos coinciden en que examinar y atender el riesgo es importante, y muchos están tomando cartas en el asunto: Se proyecta que el mercado de la gestión de riesgo alcanzará un valor de 28.87 mil millones de dólares para 2027, un crecimiento del 18.7% en un lapso de siete años, según Allied Market Research.

Sin embargo, se trata de un término muy alto: El riesgo involucra desde la inflación global y los desarrollos geopolíticos hasta el fraude y las estafas que apuntan a tu compañía en particular.

¿Así que cómo elegir software y herramientas de gestión del riesgo? ¿Qué es lo que hay que considerar, y qué proveedores merecen la pena?

Listado de sistemas de gestión de riesgos

  • SEON: Protección 360 grados ante el riesgo del fraude
  • Resolver: Analizar y atender el riesgo en contexto
  • Signifyd: Muy buena opción de garantía de contracargos
  • BioCatch: Biometría avanzada del comportamiento contra riesgos
  • Kount: Ideal para funcionalidad “set and forget”
  • Fusion Risk Management: Desarrolla resiliencia operativa
  • ThreatMark: Transacciones y registros seguros con biometría
  • TruValidate (Iovation): Especialidad en el riesgo de verificación de identidad
  • Cybersource: Una opción confiable de Visa
  • ArkOwl: Una robusta herramienta de riesgo altamente especializada
  • Feedzai: Un gigante de la evaluación de riesgo del cliente
Robusto sistema de gestión de riesgos para reducir la fricción

Asóciate con SEON para reducir las tasas de fraude en tu negocio con enriquecimiento de datos en tiempo real, machine learning de caja blanca y APIs avanzadas.

Pide una Demo

¿Qué es el sistema de gestión de riesgos?

El software de gestión de riesgos le permite a una organización equilibrar el riesgo y el beneficio en sus operaciones, al tener un panorama claro de los riesgos y elegir qué marcos de trabajo y metodologías son las más apropiadas para mitigarlos, así como cuándo. 

Según la Organización de Estándares Internacionales, la autoridad detrás de las certificaciones ISO, el riesgo se define como “el efecto de la incertidumbre en los objetivos”. Todos los negocios enfrentan riesgos, y necesitan aceptarlo e integrarlo. Pensar de otra manera sería poco realista.

La gestión de riesgos eficiente comienza con determinar aquellos riesgos que vale la pena incluir en el proceso, cuáles mitigar una vez identificados y cómo, y cuáles evitar. Y esto se logra con la ayuda de metodologías, software y herramientas, lo que incluye los módulos y las plataformas completas.

Como término amplio, la gestión de riesgos tiene que ver con muchos elementos desde el riesgo de un fraude intentado por un consumidor hasta el cibercrimen, las disrupciones, las fallas de equipos defectuosos, etc. Todo esto sujeto a las particularidades de la industria a la que pertenece una compañía.

También debemos destacar que el cumplimiento es una inquietud clave adyacente a la gestión de riesgos, y el ISO 31000:2018 por sí mismo es un estándar de gestión de riesgos que proporciona un marco de trabajo para gestionar el riesgo sin importar el tamaño o sector de una organización. 

Ventajas y contras de los sistemas de gestión de riesgos

El uso de software de gestión de riesgos tiene una serie de beneficios que tienen que ver principalmente con minimizar las pérdidas y aprender de experiencias previas, aunque también tiene sus desventajas. Echemos un vistazo más de cerca.

Ventajas del sistema de gestión de riesgos

  • Manipulación de datos avanzada: Los métodos analíticos y estadísticos complejos traducen el big data en conclusiones simplificadas y accionables.
  • Estrategia de riesgo proactiva:  La automatización de la gestión de riesgos a través del uso de herramientas y software te permite ser más proactivo, al desplegar mejores defensas no solo para la prevención sino para minimizar el impacto.
  • Una cultura de la transparencia: La transparencia granular vinculada con el monitoreo, registro y auditoría de los eventos de riesgo ayuda con la responsabilidad y la consciencia a nivel empresarial. 
  • Respuesta más rápida: Automatizar la gestión del riesgo a través de software permite tiempos de respuesta más rápidos y una mitigación más eficiente en general.
  • Priorización mejorada: Conforme escalas tu negocio, el software de gestión de riesgos te ayuda a utilizar los conjuntos de datos, centralizar la información de alto nivel y proporcionar un panorama más claro de las operaciones de riesgo. 
  • Métricas e informes: Las cifras accionables y los reportes resaltan las brechas en tus defensas y en tu estrategia de riesgo para que así puedas estar al día ante el riesgo y el panorama de amenazas. 

Contras del sistema de gestión de riesgos

  • Inversión a largo plazo: Dada la naturaleza compleja de la gestión de riesgos, estos sistemas a menudo toman tiempo de aprender. Anticipa que tus empleados requerirán de capacitación así como de tiempo para auto enseñarse. 
  • Riesgos de seguridad de datos: Ya que las soluciones de software de gestión de riesgos proporcionan una visión de arriba-abajo del riesgo y las estrategias de riesgo, cotejan grandes cantidades de datos que, si se filtran, pueden tener un impacto significativo.
  • Costos significativos: Implementar soluciones de gestión del riesgo puede resultar costoso por lo que, según la herramienta, podría ser prohibitivo para compañías más pequeñas. Especialmente si tomamos en cuenta los costos de mantenimiento, capacitación y suscripción.

Principales características de los sistemas de gestión de riesgos

Al elegir un software, las características clave de los sistemas de gestión del riesgo a tener en cuenta dependen totalmente de tu área de actividad, así como de apetito de riesgo. 

Por ejemplo, una compañía de comercio electrónico querrá mitigar el riesgo financiero de las transacciones fraudulentas y los contracargos, y por tanto tiene distintas prioridades que un prestamista que se dedica a evaluar a los solicitantes de préstamos de la forma más precisa posible. 

Sin embargo, la función de los sistemas de gestión de riesgos puede pensarse en cubrir las siguientes áreas generales:

  • Monitoreo del riesgo: Monitorizar para identificar los riesgos presentes y potenciales, incluyendo sus raíces y causas. Esto puede provenir, por ejemplo, de datos históricos o actualizados.
  • Evaluación del riesgo: Evaluar el impacto potencial que cada escenario tendrá en la compañía, sus márgenes de crecimiento, incluyendo los KPIs individuales.
  • Priorización del riesgo: Al observar el riesgo vs el beneficio, ¿cuáles riesgos vale la pena atender? Esta fase a menudo involucra una matriz de riesgo para ayudar con la toma de decisiones. 
  • Prevención del riesgo: Los riesgos previamente evaluados como medios o altos, para poder evitarlos, se atienden con el uso de herramientas que los monitorean y los atienden en tiempo real, ya sea como parte de una plataforma de gestión de riesgos o en una pila de riesgo en general. 

Tener estos aspectos en mente te ayudará a identificar en qué áreas te puede ayudar cada software, para que así puedas integrar aquellas que funcionan mejor para tu compañía. 

Los mejores sistemas de gestión de riesgos en 2023

Sin más preámbulo, veamos el mejor software de gestión del riesgo que puedes obtener en el 2023. 

Aviso: Todo lo descrito en este artículo se obtuvo de la investigación en línea, lo que incluye las reseñas de los usuarios. No tuvimos tiempo de probar manualmente todas las herramientas. Esta guía fue actualizada por última vez durante el primer trimestre del 2023. No dudes en contactarnos para solicitar una actualización o corrección. 

SEON – Protección 360 grados ante el riesgo del fraude

La dimensión de la gestión del riesgo que atienden las soluciones de SEON incluyen el riesgo de fraude y estafa a través del proceso de evaluación y mitigación del riesgo. En el centro de esto se encuentra la capacidad única que tiene el sistema para crear perfiles de cada cliente en tiempo real a través del uso de más de 50 fuentes de inteligencia que incluyen redes sociales y plataformas digitales, además de otros cientos de puntos de datos.

En términos de monitorear e identificar los riesgos, el motor de búsqueda de SEON utiliza tecnología de IA de caja blanca para analizar los eventos históricos de fraude y riesgo de cada compañía y generar una lista de sugerencias de reglas, además de reglas de riesgo estándar, específicas de la industria y personalizadas.

El resultado es diferente para cada compañía en particular y puede ser ajustado y adaptado a placer, lo que simplifica el proceso para muchos. Gracias a su panel de administración fácil de usar, los clientes de SEON pueden configurar fácilmente la plataforma al nivel de riesgo con el que se sienten cómodos, desde las prácticas “set and forget” que están relacionadas y probadas en su sector a los informes granulares y la puntuación detallada del riesgo. 

Mientras tanto, la plataforma de extremo a extremo monitorea continuamente las operaciones en busca de usuarios y transacciones sospechosas, al aplicar los conjuntos de reglas antes mencionados en conjunción con otros ya sea para marcar o bloquear los riesgos, según la estrategia de cada organización.

Ventajas de SEON

  • Características completas contra el fraude: La tecnología que hace esto posible incluye una única huella digital, una completa huella del dispositivo, módulos de análisis de IP, búsquedas de velocidad y machine learning.
  • Fricción dinámica: Los productos de SEON pueden ayudar a identificar y gestionar el riesgo de fraude, estafas, robos de cuenta y contracargos en un amplio espectro de industrias, empleando métodos de fricción dinámica que protegen el recorrido del cliente. 

Contras de SEON

  • Enfoque en el fraude en línea: Actualmente, el tipo de riesgo con el que ayuda SEON es el riesgo de fraude, estafas, robos de cuenta y contracargos. No cuenta con verificación de identidad, por ejemplo, o gestión de riesgos en línea. 

Precios de SEON

  • Pago por llamada a la API, con un cargo mínimo de $299 al mes. Disponible como demo gratuita, así como una prueba de 14 días sin compromisos. 

Elige SEON si:

  • La experiencia del cliente es importante para ti, pero no quieres comprometer la seguridad.

Read SEON. Fraud Fighters reviews on G2

Resolver – Analizar y atender el riesgo en contexto

Una compañía adquirida por el gigante de servicios empresariales Kroll en 2022, Resolver se enfoca en hacer el mejor uso posible de tus datos de riesgo para ponerlo en contexto, analizar, priorizar y atenderlo. 

Esta compañía canadiense cuenta entre su clientela a Toyota, Johnson & Johnson y Starbucks. Sus soluciones se enfocan en el riesgo y la auditoría (incluyendo las auditorías internas), el cumplimiento y la gestión de cambios regulatorios, investigaciones y la seguridad de las operaciones en general. 

El flujo de trabajo de Resolver comienza con la recolección de datos de riesgo, tras lo cual el sistema identifica los vínculos y los patrones, y presenta una variedad de informes en el valor comercial de cada riesgo.

Ventajas de Resolver

  • Personalización: Los usuarios aprecian la personalización de la interfaz y los informes, ya que pueden adaptarlos a las necesidades de su organización.
  • Todo en uno: La solución es completa y todo se almacena dentro de la plataforma Resolver, para facilitar el control de los datos.  

Contras de Resolver

  • Sin prevención del fraude: A diferencia de otras herramientas en esta lista, Resolver no se enfoca en la ciberseguridad o el fraude.

Precios de Resolver

  • Desafortunadamente, la información no está disponible para el público. Contacta con el equipo de Resolver.

Elige Resolver si:

  • Si buscas una solución de gestión de riesgos completa y tienes distintas necesidades de cumplimiento.

Signifyd – Muy buena opción de garantía de contracargos

Como proveedor, Signifyd, con sede en California, atiende principalmente al sector del comercio electrónico, prometiendo ofrecer protección de ingresos, prevención de abusos y cumplimiento de las normas de pago. Como tal, Signifyd identifica y mitiga el riesgo para los comerciantes de varias formas, entre ellas la protección de cuentas, la prevención del fraude y evitar que los defraudadores y estafadores perjudiquen a las empresas y a sus clientes.

Signifyd supervisa los riesgos en tiempo real a través de su consola, permitiendo también la automatización a escala. Esto significa que los comerciantes no necesitan implicarse en la lucha diaria contra el fraude, y sacrifica el control por la comodidad.

Naturalmente, puede ser una buena opción para algunos, pero no ideal para otros. Las soluciones de este proveedor también se integran bien con las plataformas de gestión de comercio electrónico más populares.

Signifyd ofrece un modelo de garantía de contracargos. Esto significa que la marca pagará de su bolsillo por cualquier solicitud de devolución de cargo fraudulenta que se cuele en la red, eliminando así el doloroso punto de los contracargos, al menos en teoría. Es importante tener en cuenta que este modelo suele generar más falsos positivos y, por tanto, puede ahuyentar a los clientes en comparación con las estrategias sin fricción.

Ventajas de Signifyd

  • Big data: El proveedor aprovecha el big data para prevenir el abuso, bloquear los intentos de hackeo de cuentas de clientes y protegerse contra el fraude.
  • Enfoque en proveedores de pago: Signifyd cuenta con una solución específica para proveedores de servicios de pago que incluye la gestión de exenciones de la SCA y el análisis del riesgo de las transacciones.

Contras de Signifyd

  • Modelo de garantía de contracargos: A big pull for online merchants is the chargeback guarantee it provides, but this can incentivize the solution to err on the side of caution, potentially resulting in more false positives than without such a guarantee.

Precios de Signifyd

  • Signifyd cuesta a partir de 1.500 $ al mes + un cargo por pedido aprobado del 0,8%, aunque la asistencia es gratuita y hay una prueba gratuita. 

Elige Signifyd si:

  • La garantía de contracargos es conveniente para tu modelo de negocios y tu volumen operativo.

BioCatch – Biometría avanzada del comportamiento contra riesgos

La empresa BioCatch, con sede en Boston, propone biometría avanzada y análisis del comportamiento para minimizar el riesgo y prevenir el fraude, y lleva haciéndolo más de una década, desde sus inicios en 2011.

No es ninguna exageración calificar a BioCatch de pionera, teniendo en cuenta que cuenta con más de 60 patentes de biometría, en parte debido a la participación previa de su fundador en ciberguerra y operaciones militares. La estrategia de BioCatch se centra casi exclusivamente en el análisis del comportamiento, pero lo hace tan bien que es una valiosa adición a las pilas de productos de las empresas de alto riesgo. 

El software analiza elementos dispares antes de puntuar el riesgo según 20 señales clave que ayudan a distinguir a los usuarios buenos de los malos para proteger tus operaciones.

Ventajas de BioCatch

  • Análisis del comportamiento: La biometría del comportamiento, el análisis cognitivo y los hallazgos sobre el comportamiento examinados incluyen hápticos como el tamaño de la pulsación, la cadencia de tecleo, las interacciones anómalas, las vacilaciones, etc. Como resultado, es capaz de comparar el comportamiento de alguien con lo que se espera del usuario medio, así como con las acciones pasadas de este cliente en particular, señalando comportamientos sospechosos.
  • Varios puntos de contacto: Funciona en diferentes puntos de contacto, incluida la apertura de cuentas, PSD2 SCA, inicio de sesión, etc.

Contras de BioCatch

  • Principalmente para empresas: BioCatch se anuncia principalmente para empresas, y como resultado está mejor preparada para sus necesidades, así como su potencial de inversión. 

Precios de BioCatch

  • La información específica de los precios de BioCatch no está disponible actualmente sin hablar con su equipo de ventas.

Elige BioCatch si:

  • Quieres aprovechar la biometría y beneficiarte del análisis del comportamiento para la prevención de riesgos.

Kount – Funcionalidad “set and forget” ideal

Kount, que en su día fue una empresa emergente, ahora forma parte de la lista de productos de Equifax, la gran empresa de crédito al consumidor, tras su adquisición en febrero de 2021. La red global Identity Trust de Kount se ha construido a lo largo de 13 años de actividad e incluye más de 32.000 millones de interacciones al año en 250 países y docenas de procesadores de pagos y redes de tarjetas. 

Esta marca, que adapta su oferta de riesgo de fraude de extremo a extremo basada en IA al sector minorista, ha cosechado un gran éxito desde su creación en 2006 y es idónea para grandes empresas que procesan transacciones con tarjetas no presentes tanto fuera de línea como en línea. También existe una solución independiente para proveedores de servicios de pago.

Entre los tipos de riesgo que Kount ayuda a prevenir en tiempo real se incluyen el fraude digital, el abuso de políticas y la apropiación de cuentas, mientras que las consecuencias de los comportamientos de riesgo también se tratan mediante una funcionalidad adicional relacionada con las disputas de los clientes.

Ventajas de Kount

  • Solución automatizada: Kount Command es una solución automatizada que se adapta mejor a aquellas organizaciones que prefieren un enfoque de «configurar y olvidar» en el que las decisiones se toman automáticamente en segundo plano mediante módulos de machine learning no supervisados.
  • Gestión de disputas: De forma conveniente para los comerciantes en línea, Kount proporciona asistencia en la gestión de contracargos, reembolsos y disputas.

Contras de Kount

  • Gestión de riesgos de caja negra: Aquellas compañías que deseen saber por qué se toman ciertas decisiones, así como refinar sus procesos, tienen mejores opciones.

Precios de Kount

  • Los precios de Kount están disponibles en forma de una cotización personalizada para tu negocio a través de su página oficial. 

Elige Kount si:

  • Eres una compañía grande cuyos puntos de dolor se relacionan con los pagos de tarjeta no presente. 

Fusion Risk Management: Desarrolla resiliencia operativa

Desde sus oficinas de Chicago, Fusion Risk Management es un nombre respetado en la identificación, evaluación y gestión de riesgos que ha acumulado premios y calificaciones positivas. Los sectores clave a los que se dirige son la fabricación, los proveedores de servicios de datos, los bancos y las organizaciones adyacentes.

Entre los clientes de este proveedor de gestión de riesgos se encuentran BOX, Boston Scientific y Finastra. Entre las áreas clave que aborda Fusion figuran la resistencia operativa, la gestión de riesgos de terceros, la continuidad del negocio y la recuperación en caso de desastre, la gestión de riesgos informáticos y de seguridad, y la gestión de crisis e incidentes.

Uno de sus mayores activos son los conectores preconfigurados que permiten obtener datos «desde cualquier lugar». Esto acelera la implementación, permite actualizaciones y ampliaciones más fluidas y ofrece una visión más completa del riesgo a medida que crece la empresa.

Ventajas de Fusion Risk Management

  • Comunidad ENGAGE: Existen seminarios, foros, cursos en línea y soporte para ayudar a los clientes de Fusion a utilizar el vasto potencial de su plataforma.
  • Facilidad de uso: La plataforma de Fusion está desarrollada en Salesforce Lighting Platform, lo que permite el acceso a través de la nube desde cualquier dispositivo y compatibilidad total. 

Contras de Fusion Risk Management

  • Sin cumplimiento: En la actualidad, esta solución no se centra en el cumplimiento y los riesgos relacionados, aunque sus competidores en el ámbito del riesgo de fraude y la información sobre riesgos suelen abordar esta área.

Precios de Fusion Risk Management

  • Únicamente puedes obtener información sobre los precios hablando con el equipo de ventas. Sin embargo, no hay costo de instalación. 

Elige Fusion Risk Management si:

  • Buscas una forma intuitiva de utilizar tus datos para permitir la continuidad del negocio.

ThreatMark: Transacciones y registros seguros con biometría

Fundada en 2015 y con oficinas en la República Checa y Estados Unidos, esta startup ofrece detección y análisis de riesgos de transacción y fraude, incluida la SCA basada en riesgos. El proveedor ha recibido hasta ahora financiación de Rockaway Capital, Springtide Ventures y EASME. 

Existen dos soluciones que abordan determinados tipos de riesgo: La Anti-Fraud Suite (AFS), destinada a los bancos, y ThreatMark Clair, creada específicamente para abordar los riesgos asociados al onboarding y la apertura de cuentas.

En segundo plano, la tecnología empleada incluye biometría del comportamiento, heurística procesable, huellas digitales de dispositivos y análisis en profundidad mediante modelos de puntuación de caja blanca.  

El riesgo de crédito, el riesgo de transacción y el cumplimiento de las normas KYC son las principales áreas que ThreatMark puede abordar, con la promesa de minimizar el fraude, incluido el error humano derivado de la ingeniería social, el phishing y los ataques de día cero. 

Ventajas de ThreatMark

  • Experiencia bancaria: AFS está adaptado al sector bancario, y abarca KYC, prevención del fraude y puntuación de transacciones para banca online y móvil, así como banca empresarial y banca abierta basada en API. 
  • IA de caja blanca: Dado que ThreatMark es una solución de caja blanca, los clientes pueden saber exactamente cómo y por qué se puede llegar a las decisiones, lo que es inmensamente útil tanto para apoyar a los clientes como para ajustar el riesgo.

Contras de ThreatMark

  • Sin prueba gratuita: Aunque hay una demo disponible, ThreatMark no ofrece una prueba gratuita a clientes potenciales, lo cual es una manera muy conveniente de saber si una solución es para ti. 

Precios de ThreatMark

  • Desafortunadamente, ThreatMark no ha hecho público los precios de AFS. Los planes de Clari comienzan en $250/mes o $0.1/por préstamo.

Elige ThreatMark si:

  • Tus necesidades se relacionan con el riesgo crediticio y el cumplimiento KYC, incluyendo el onboarding y la apertura de cuentas. 

TruValidate (Iovation): Especialidad en el riesgo de verificación de identidad

Iovation ha sido un nombre popular en el mundo de la lucha contra el fraude para los clientes del sector del iGaming. En 2018, fue adquirida por TransUnion y renombrada – ahora sirve a los clientes utilizando el sobrenombre TruValidate. Como parte del conjunto de productos de TransUnion, TruValidate puede ayudar a sus clientes a lidiar con el riesgo a través de soluciones adicionales – por ejemplo, las vinculadas al riesgo de crédito y la experiencia del cliente.

TruValidate se centra en mitigar el riesgo y el cumplimiento de la normativa en relación con la CSC y la DDC, la verificación de la identidad y el fraude en general. Para ello, emplea análisis de IP, seguimiento del comportamiento, huella digital de dispositivos y otros elementos básicos del sector. También existe una sólida verificación de documentos mediante reconocimiento facial. 

Como parte del conjunto de productos de TransUnion, TruValidate puede ayudar a sus clientes a hacer frente al riesgo mediante soluciones adicionales, por ejemplo, las relacionadas con la experiencia del cliente.

Ventajas de TruValidate

  • Socio de cumplimiento: Aborda el fraude y las estafas de identificación, pero también permite mitigar el riesgo de cumplimiento al satisfacer los mandatos de CSC, AML y otros.
  • Largo historial de lucha contra el riesgo: Fundado en 2004 y finalmente adquirido por TransUnion, este proveedor cuenta con una amplia experiencia en el sector.

Contras de TruValidate

  • Integración poco ideal de la pila de riesgos: Como suele ocurrir con este tipo de estructura empresarial, la integración es excepcional con los productos afiliados, pero ha habido informes de problemas cuando se despliegan junto con productos de otros proveedores.

Precios de TruValidate

  • Los precios de TruValidate actualmente no están disponibles al público. 

Elige TruValidate si:

  • Estás en el iGaming y quieres trabajar con una marca reconocida en prevención del fraude y cumplimiento. 

Cybersource – Una opción confiable ed Visa

Cybersource se fundó originalmente en 1994 como plataforma de pagos en línea y solución de gestión del fraude; de hecho, fue una de las pioneras en este tipo de servicios. La empresa fue adquirida por Visa en 2010, lo que le permitió utilizar el conjunto de datos proporcionados por los 141.000 millones de transacciones históricas de VisaNet. 

La oferta de gestión de riesgos de Cybersouce es Decision Manager, un software de medición de riesgos basado en machine learning. Con un enfoque en la automatización, Decision Manager ejecuta el tráfico entrante a través de reglas de riesgo y se actualiza constantemente para optimizar la tasa de éxito. 

Como era de esperar con el respaldo de la empresa Visa, Cybersource puede aprovechar enormes cantidades de datos transaccionales y potencia de procesamiento en su solución de gestión de riesgos.

Junto con las capacidades de mitigación del fraude, el módulo de seguridad de pagos de Cybersource puede reducir la exposición al riesgo haciendo que los datos de sus clientes sean más difíciles de atacar.

Las soluciones para la aceptación segura de pagos hacen referencia a estas mismas bases de datos, y existen módulos para la gestión omnicanal y una aplicación 3-D Secure propia para minimizar el riesgo de incumplimiento. 

Ventajas de Cybersource

  • Puntuación rápida: El software emplea múltiples algoritmos de aprendizaje automático, eligiendo el mejor para cada transacción y devolviendo después una puntuación en menos de 1 segundo.
  • Acceso a enormes bases de datos: La integración de Cybersource en una pila de seguridad significa que las reglas de riesgo se basan en más de 141.000 millones de transacciones y están personalizadas para el sector vertical concreto del cliente.

Contras de Cybersource

  • Interfaz anticuada: Algunos usuarios han mencionado que les desagrada la interfaz de usuario de esta solución, siendo para ellos poco atractiva. 

Precios de Cybersource

  • Actualmente no se publican en línea, pero cuenta con estructuras especializadas tanto para medianas como para grandes empresas.

Elige Cybersource si:

  • Quieres colaborar de cerca con Visa en una gestión de riesgos que se enfoca en los pagos.

ArkOwl – Una robusta herramienta de riesgo altamente especializada

Con sede en la región de los Grandes Lagos, ArkOwl fue fundada en 2012 por Rob Daline para hacer una sola cosa, pero excepcionalmente bien. 

El objetivo principal de ArkOwl es la verificación de correos electrónicos y teléfonos y el enriquecimiento adicional. Como el software no utiliza algoritmos de caja negra ni sugerencias matemáticas, todas sus inferencias son totalmente explicables. A su vez, estas conclusiones pueden introducirse en otro software para la toma de decisiones automatizada.

ArkOwl se toma muy en serio la privacidad. Como el producto parte de un punto de datos -dirección de correo electrónico o número de teléfono- y lo enriquece con información procedente de bases de datos externas específicas y seguras, la empresa nunca almacena datos de los clientes, por lo que no pueden filtrarse. En el momento de las solicitudes, los datos también pasan por un proceso de anonimización, de modo que cualquier vulnerabilidad en esas bases de datos no pueda conducir a sus clientes. 

Ventajas de ArkOwl

  • Enriquecimiento de datos en tiempo real: Todas las búsquedas realizadas por el software hacen referencia a datos en tiempo real, por lo que no hay posibilidad de información obsoleta sobre el tráfico entrante, al tiempo que puede ofrecer resultados en consultas de grandes lotes.
  • Anónimo y seguro: Una de las principales preocupaciones de ArkOwl es mantener seguros los datos de los usuarios, minimizando la exposición al riesgo al hacer menos probable que tu reputación se vea dañada en caso de una filtración de datos.

Contras de ArkOwl

  • Enfoque muy limitado: ArkOwl no es una herramienta de gestión de riesgos independiente, sino que puede potenciar la eficacia de una pila de análisis de riesgos existente proporcionando una verificación y un análisis fiables y esclarecedores del correo electrónico y los números de teléfono.

Precios de ArkOwl

  • Aunque no publica información específica en línea, el sitio web ofrece planes de precios flexibles diseñados para diferentes presupuestos.

Elige ArkOwl si:

  • Quieres complementar tu pila de riesgos con puntos de datos en tiempo real, a partir de una dirección de correo electrónico.

Feedzai – Un gigante de la evaluación de riesgo del cliente

Con sedes tanto en Portugal como en Silicon Valley y ahora en su fase de financiación de la ronda D, Feedzai tiene fama de contar con una sólida capacidad de gestión de riesgos. Entre sus clientes figuran cuatro de los cinco mayores bancos de Norteamérica, siendo Citibank uno de los más importantes, así como uno de los patrocinadores de Feedzai. 

RiskOps, la potente herramienta de gestión de riesgos de la empresa, es una plataforma que combina todos los niveles de la evaluación del riesgo de los clientes, desde el control de la incorporación hasta el KYC reforzado. La suite RiskOps cuenta con módulos para casi todas las aplicaciones potenciales dentro de la gestión de riesgos del comercio electrónico y la tecnología financiera, incluida la verificación de identidad, la apertura de cuentas, la adquisición de cuentas, AML, KYC/CDD, el fraude en las transacciones y la revisión de listas de vigilancia.

A cada cliente se le asigna una calificación de confianza que se actualiza dinámicamente a medida que interactúa más con el servicio. De este modo, en cada punto de datos se pueden detectar comportamientos anómalos que podrían indicar una apertura de cuenta y, a continuación, marcarlos para su revisión.

Ventajas de Feedzai

  • Análisis de vínculos visual: Genome de Feedzai ofrece a los analistas y gestores de fraudes una forma más rápida y eficaz de visualizar los resultados que ha sido elogiada por los expertos del sector.
  • Detección AML: Al estar orientado a la banca, Feedzai puede comprobar las listas de sanciones, las listas de PEP y otras fuentes clave para satisfacer las obligaciones de cumplimiento contra el lavado de dinero de sus clientes.

Contras de Feedzai

  • Curva de aprendizaje empinada: El nivel de detalle de Feedzai puede resultar desalentador para los analistas de fraude más novatos, mientras que incluso los profesionales experimentados tendrán que dedicar tiempo a aprenderlo.

Precios de Feedzai

  • Feedzai no publica actualmente su estructura de precios en línea, por lo que tendrás que ponerte en contacto con su equipo de ventas para obtener un presupuesto.

Elige Feedzai si: 

  • Tu empresa se dedica a los servicios financieros y cuenta con un equipo considerable de gestores de fraude experimentados.
Gestiona mejor el riesgo con SEON

Asóciate con SEON para gestionar el riesgo y reducir el fraude sin perjudicar la experiencia de tus clientes, con enriquecimiento de  datos en tiempo real, machine learning de caja blanca y APIs avanzadas.

Pide una Demo

Cómo elegir un sistema de gestión de riesgos

Lo cierto es que no existe un software de gestión de riesgos perfecto que se adapte a las necesidades y preferencias de todas las empresas. 

Ya hemos señalado anteriormente que depende en gran medida del tamaño y tipo de tu empresa, así como de tu apetito de riesgo y del panorama general de riesgos en tu sector. 

No obstante, para empezar, te recomendamos que utilices todas las herramientas o información de que dispongas para identificar y evaluar el riesgo lo mejor que puedas, incluido el análisis de matrices de riesgo.

A partir de ahí, puedes empezar a considerar cuál de las herramientas de gestión de riesgos mencionadas u otras satisfará los criterios que hayas definido. Esperemos que las sugerencias que hemos proporcionado sean un buen punto de partida.

Preguntas Frecuentes

¿Por qué utilizar un sistema de gestión de riesgos?

Este tipo de herramienta te permite identificar más claramente el riesgo, para que puedas tomar decisiones informadas sobre asumirlo o evitarlo, y también ayuda a proteger a tu organización de los riesgos.

¿Qué es una matriz de riesgos?

Una matriz de riesgos forma parte del proceso de evaluación de riesgos, y nos permite ver la gama de riesgos presentes, su gravedad, su probabilidad, etc. Nos ayuda a priorizar y clasificar los que es mejor evitar a toda costa y los riesgos que puede merecer la pena asumir, y en qué medida.

¿Quién utiliza el software de gestión de riesgos?

Cualquier organización que busque crear valor y minimizar las pérdidas puede utilizar un software de gestión de riesgos, aunque esto tiende a ser más común cuanto mayor es la empresa, debido a la necesidad de alinear muchas partes móviles diferentes. 

¿Qué es el software de gestión de riesgos GRC?

GRC son las siglas de governance, risk management and compliance (gobernanza, gestión de riesgos y cumplimiento), un conjunto de estrategias y metodologías para abordar la gestión de riesgos y la seguridad de la información de las compañías que preocupan principalmente a las empresas.

¿Cuánto cuestan las herramientas de gestión de riesgos?

Por desgracia, no hay una respuesta corta a esta pregunta. Los proveedores tienen diferentes modelos de precios. En algunos casos, una o dos herramientas son suficientes para una empresa, mientras que en otros lo ideal son muchas más, con un coste global más elevado. Lo mejor es identificar claramente tus necesidades de gestión de riesgos y hablar con cada proveedor por separado.

Fuentes

  • PR Newswire: Risk Management Market to Garner $28.87 Bn, Globally, by 2027 at 18.7% CAGR: Allied Market Research

Compartir en redes sociales

Ve una demo de nuestro producto en vivo

Haz clic aquí

Author avatar
SEON Team


Suscríbete a nuestro boletín de noticias

Las mejores historias del mes directamente en tu bandeja de entrada